Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

SARLAFT

Ria Money Transfer Colombia S.A. Entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia (De aquí en adelante SFC) que ofrece el servicio de transferencias de dinero globales, en su compromiso de prevenir y gestionar posibles riesgos asociados a actividades ilícitas y al ser un sujeto vigilado, ha diseñado e implementado un programa de prevención del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Este sistema establece protocolos rigurosos para identificar, evaluar y mitigar los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y sus delitos fuentes, asegurando el cumplimiento de las normativas legales y contribuyendo a mantener la integridad y transparencia en las operaciones financieras. Ria Money Transfer Colombia S.A. al adoptar el SARLAFT, demuestra su compromiso con la seguridad del sistema financiero y su contribución a la lucha contra actividades delictivas.

Conocimiento del Cliente:

“Conozca a su Cliente” hace referencia a las políticas y procedimientos de debida diligencia aplicables a todos los Clientes (“remitentes” para el caso de envíos de dinero, “beneficiarios” para el caso de pagos de dinero) que permitan: individualizar al cliente; entender el objetivo de la relación con Ria Money Transfer Colombia SA. conocer las actividades que desarrollan; determinar las características principales de las operaciones que realizan y los fundamentos en los que estas se apoyan. El objetivo de tener la mayor información posible acerca de los Clientes es facilitar la detección de transacciones sospechosas. Los lineamientos emitidos por la SFC en términos de conocimiento de clientes obligan a las sociedades especializadas de dépositos y pagos electrónicos (SEDPEs) a recabar documentos que prueben fehacientemente la identidad de los clientes; definir el nivel de riesgo del cliente con respecto al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; determinar el origen y licitud de los fondos; conservar la información de sus clientes y reportar operaciones sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo una vez identificadas las mismas.

Gestión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LAFT):

Ria Money Transfer Colombia S.A. ha diseñado e implementado metodologías de gestión de riesgos de LAFT, en donde priorizamos la identificación, medición el control y monitoreo de posibles amenazas, evaluando meticulosamente las transacciones y perfiles de clientes para detectar patrones de inusualidad o sospechosos. Con un enfoque basado en riesgos, aplicamos medidas preventivas y de control adecuadas para mitigar cualquier amenaza potencial. Este compromiso no sólo cumple con los requerimientos regulatorios, sino que también fortalece la integridad de compañía, construyendo confianza y seguridad tanto para nuestros clientes como para el sistema financiero en su conjunto.

Sistema de Monitoreo:

Ria Money Transfer Colombia S.A. tiene un sistema de monitoreo transaccional de los clientes constante con el fin de supervisar de manera continua las transacciones y patrones de comportamiento. A su vez este mismo sistema de monitoreo nos permite tener la identificación oportuna de individuos que se encuentren en alguna lista restrictiva, vinculante y/o de control de LAFT.

Capacitación:

Ria Money Transfer Colombia S.A. cuenta con un programa de capacitación para sus empleados y de apoyo en capacitación para sus corresponsales. Es política de la compañía capacitar a sus empleados, accionistas, miembros de Junta Directiva y apoyar los procesos de capacitación que sus corresponsales efectúen cuando estos lo requieran o tengan dificultades para realizarlo, sobre la normativa vigente y la política interna de la compañía en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Equipo de Cumplimiento

Ria Money Transfer Colombia S.A. tiene designado un Oficial de Cumplimiento posesionado ante la Superintendencia Financiera de Colombia el cual no sólo fortalece la posición legal y ética de la compañía, sino que también refuerza la confianza de los clientes y usuarios junto con la estabilidad del sistema financiera en su conjunto. Este Oficial de Cumplimiento tiene a su vez un equipo de cumplimiento multidisciplinario con el conocimiento y experiencia para el desarrollo de las diferentes actividades en términos de SARLAFT y Cumplimiento.

Preguntas Frecuentes

1. ¿Qué es el Lavado de Activos (LA)? ¿Y cómo se mitiga este riesgo?

El Lavado de Activos es el conjunto de actividades encaminadas a ocultar el origen ilícito o a dar apariencia de legalidad a recursos obtenidos producto de la ejecución de actividades ilícitas.

Por ejemplo, el sistema de giros internacionales, la conectividad de los sistemas utilizados por las empresas dedicadas a este negocio y los avances tecnológicos facilitan el envío rápido y eficiente de altos volúmenes de dinero. Este sistema posibilita, entre otras cosas, el envío de remesas (transferencias de dinero lícito) de personas que se encuentran en el exterior en beneficio de sus familiares.

Ria Money Transfer Colombia S.A, ante la exposición al riesgo de lavado de activos mediante la movilización de recursos ilícitos provenientes de organizaciones delictivas hacia otro país, a través de giros con montos que presentan características de fraccionamiento y la utilización numerosos beneficiarios, comúnmente denominados “pitufos”, ha implementado todo un sistema de procesos, políticas, controles y herramientas tecnológicas que permiten la detección y mitigación oportuna de los riesgos de lavado de activos y sus delitos fuentes.

2. ¿Qué es la debida diligencia?

Proceso mediante el cual Ria Colombia recopila e investiga la información relacionada con el cliente y que es parte del conocimiento de este, como mecanismo de prevención y control del riesgo de LAFT.

3. ¿Qué es un beneficiario?

Significa la persona designada como destinatario de los fondos de una transferencia de dinero y a quien Ria Money Transfer Colombia S.A. directamente o a través de su Red de Corresponsales pagará los fondos.

4. ¿Qué son las listas internacionales vinculantes para Colombia?

Son aquellas listas de personas y entidades asociadas con organizaciones terroristas que son vinculantes para Colombia conforme al Derecho Internacional, incluyendo, pero sin limitarse a las Resoluciones 1267 de 1999, 1988 de 2011, 1373 de 2001, 1718 y 1737 de 2006 y 2178 de 2014 del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, a todas aquellas que le sucedan, relacionen y complementen, y cualquiera otra lista que se adopte en el país.

5. ¿Qué quiere decir la financiación del terrorismo (FT)? ¿Y cómo se mitiga este riesgo?

Es el conjunto de actividades encaminadas a canalizar recursos lícitos o ilícitos para promover o patrocinar individuos, grupos o actividades terroristas.

Ante el riesgo de financiación del terrorismo ya sea por el envío o recepción de transferencias fraccionadas cuyo fin y origen real de la operación esté enfocado en brindar apoyo financiero a las actividades relacionadas con grupos terroristas o por cualquier otra tipología asociada al riesgo de FT. Ria Money Transfer Colombia S.A, dentro de su programa de prevención del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo ha implementado mecanismos de detección oportuna de operaciones inusuales con el fin de bloquear y reportar cualquier transacción o individuo que exponga a la entidad ante alguno de estos riesgos.

Dentro de los recursos ilícitos proveniente de actividades criminales asociadas a la financiación del terrorismo están el tráfico de estupefacientes o drogas ilícitas, minería ilícita, testaferro, extorción, tráfico de insumos para la fabricación de explosivos, el hurto de hidrocarburos, el tráfico de armas municiones y explosivos, el contrabando, la corrupción, el tráfico de migrantes, el secuestro y el abigeato.

6. ¿Cuál es la definición de una persona políticamente expuesta (PEP)?

Se considerarán como Personas Expuestas Políticamente (PEP) los servidores públicos de cualquier sistema de nomenclatura y clasificación de empleos de la administración pública nacional y territorial, cuando tengan asignadas o delegadas funciones de: expedición de normas o regulaciones, dirección general, formulación de políticas institucionales y adopción de planes, programas y proyectos, manejo directo de bienes, dineros o valores del Estado, administración de justicia o facultades administrativo sancionatorias, y los particulares que tengan a su cargo la dirección o manejo de recursos en los movimientos o partidos políticos.

El principio de cero tolerancia al riesgo de LAFT, la integridad y ética son las bases fundamentales de Ria Money Transfer Colombia S.A. Negar la entrada de fondos ilícitos es cuidar la sostenibilidad de nuestro negocio y contribuir con un mundo más seguro.