Términos y Condiciones para el Servicio de Transferencia de Dinero de RIA Money Transfer Colombia S.A.

Resumen

Estos Términos y Condiciones para el Servicio de Transferencia de Dinero describen las condiciones bajo las cuales puede acceder a los servicios ofrecidos por RIA a través de los diferentes métodos de pago e información de acceso sobre sus Transferencias de Dinero. Este documento contiene una descripción del servicio, los requisitos establecidos por la entidad para acceder a tales servicios, los métodos de pago, las responsabilidades principales del cliente y usuario, ciertas declaraciones y asuntos relacionados con la protección del consumidor financiero, así como tarifas y otros asuntos relacionados con el cumplimiento normativo y la prevención de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo requeridos de entidades supervisadas por la Superintendencia Financiera de Colombia.

Términos y Condiciones para el Servicio de Transferencia de Dinero

RIA MONEY TRANSFER COLOMBIA S.A. ("RIA"), identificada con NIT 901.696.847-6, es una empresa especializada de depósitos electrónicos y pagos autorizada por la Superintendencia Financiera de Colombia para proporcionar servicios de envío y recepción de dinero. A través de estos servicios, los clientes y usuarios envían fondos a beneficiarios y/o reciben fondos de remitentes ubicados en el extranjero o dentro de la República de Colombia. Además, RIA está autorizada para actuar como intermediaria de cambio extranjero para la recepción y entrega de fondos en moneda legal colombiana correspondiente a la compra y venta de moneda extranjera derivada de transacciones de envío o recepción de transferencia de dinero que no están obligatoriamente canalizadas a través del mercado de cambio extranjero y aquellas que están obligatoriamente canalizadas a través del mercado de cambio extranjero, así como otras actividades que puedan ser autorizadas por la Junta Directiva del Banco de la República y la Superintendencia Financiera de Colombia.

RIA, directamente y a través de sus afiliadas, tiene una red internacional para (i) el pago de transacciones de transferencia de dinero (la "Red de Pago") y tiene la capacidad de proporcionar servicios de procesamiento e (ii) instrucciones de pago y distribución de transferencias de dinero a través de tal Red de Pago.

Estos Términos y Condiciones para el Servicio de Transferencia de Dinero describen las condiciones bajo las cuales puede acceder a los servicios ofrecidos por RIA a través de los diferentes métodos de pago e información de acceso sobre sus Transferencias de Dinero.

AL COMPLETAR Y DAR SU CONSENTIMIENTO A LA INFORMACIÓN REQUERIDA PARA REALIZAR UNA TRANSFERENCIA DE DINERO, USTED ACEPTA ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES, QUE ESTARÁN DISPONIBLES EN NUESTRO SITIO WEB ASÍ COMO EN LOS PUNTOS DE ATENCIÓN AL CLIENTE DE RIA, INCLUYENDO UBICACIONES DE LA RED DE CORRESPONSALES DE RIA. NO UTILICE NINGUNO DE NUESTROS SERVICIOS SI NO ACEPTA ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES. ESTOS TÉRMINOS Y CONDICIONES CONSTITUYEN UN ACUERDO LEGALMENTE VINCULANTE Y ES IMPORTANTE QUE SE TOME EL TIEMPO PARA LEERLOS CUIDADOSAMENTE. DADO QUE SUS ACCIONES AL INICIAR UNA TRANSFERENCIA DE DINERO SE CONSIDERAN UNA TRANSACCIÓN ÚNICA (INDIVIDUAL), SE LE REQUERIRÁ QUE ACEPTE LA VERSIÓN APLICABLE DE NUESTROS TÉRMINOS Y CONDICIONES CADA VEZ QUE EJECUTE UNA NUEVA TRANSFERENCIA DE DINERO.

1. DEFINICIONES

Los términos utilizados en letras mayúsculas en estos T&C tendrán los significados asignados a continuación:

"Afiliada" significa cualquier corporación, asociación, sociedad de responsabilidad limitada, u otra organización o entidad que Controle, sea Controlada por, o esté bajo Control común con una Parte o su sucesor en interés.

"Beneficiario" significa el Cliente o Usuario que es el destinatario final de la Transferencia de Dinero y a quien RIA, directamente o a través de su Red de Corresponsales, pagará los fondos.

"Cliente" significa la Persona Natural o Entidad Comercial que utiliza los Servicios de Pago y Servicios de Transferencia desde Colombia ofrecidos por RIA, independientemente de si actúa como Remitente o Beneficiario.

"Control" significa la propiedad o control de más del cincuenta por ciento (50%) de cualquier clase de valores con derecho a voto (u otros intereses de propiedad), acciones o intereses similares de tal organización o entidad, o la posesión, directa o indirectamente, del poder de dirigir o causar la dirección de la administración o políticas de la organización o entidad, ya sea a través de la propiedad de acciones u otros intereses de capital, por contrato o de otra manera.

"Entidad Comercial" significa una empresa comercial o civil de cualquier tipo, empresa unipersonal, patrimonio autónomo, entidad sin ánimo de lucro, asociación incorporada o no incorporada, fundación, corporación, asociación en participación, autoridad gubernamental, o cualquier otro tipo de entidad o persona jurídica.

"Leyes Aplicables" significa, conjuntamente, con respecto a cualquier Persona Natural o Entidad Comercial y sus activos, cualquier ley, tratado, regulación, regla, ordenanza, estatuto, decreto, ordenanza, acuerdo, circular, o cualquier orden, auto o resolución judicial o arbitral aplicable a tal Persona Natural o Entidad Comercial o sus activos, incluyendo Leyes Contra el Lavado de Dinero y Leyes de Protección de Datos.

"Leyes Contra el Lavado de Dinero" significa todas las leyes, reglas y regulaciones de cualquier jurisdicción aplicables a cualquiera de las Partes relacionadas con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

"Leyes de Protección de Datos" significa la Ley 1581 de 2012, la Ley 1266 de 2008, el Decreto 1377 de 2013 (compilado en el Decreto 1074 de 2015), el Título V de la Circular Única de la Superintendencia de Industria y Comercio, y otras regulaciones aplicables relacionadas con la protección de datos en Colombia.

"Monto de Transferencia de Dinero" significa la cantidad de fondos recibidos de un Remitente en una Transferencia de Dinero para pago a un Beneficiario.

"Remitente" significa el Cliente o Usuario que inicia una Transferencia de Dinero para transferir el Monto de Transferencia de Dinero al Beneficiario.

"Persona Natural" significa una persona física.

"Recibo" significa el registro de una Transferencia de Dinero que evidencia la provisión de los Servicios que RIA proporciona directamente, o a través de su Red de Corresponsales, al Remitente o Beneficiario.

"Red de Corresponsales" significa los diferentes puntos de servicio a través de los cuales puede acceder a los Servicios de RIA, incluyendo establecimientos bancarios o establecimientos comerciales.

"SARLAFT" significa el Sistema de Gestión del Riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo implementado por RIA de conformidad con las Leyes Aplicables en Colombia para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva ("LD/FT/PFADM").

"Servicios de Pago" significa los servicios proporcionados por RIA directamente o a través de su Red de Corresponsales consistentes en pagar a los Beneficiarios en Colombia los fondos de las Transferencias de Dinero de conformidad con las instrucciones recibidas del Remitente.

"Servicios de Transferencia desde Colombia" significa los servicios proporcionados por RIA directamente o a través de su Red de Corresponsales consistentes en recibir de los Remitentes en Colombia los Montos de Transferencia de Dinero, de conformidad con las instrucciones recibidas del Remitente, para pagar el equivalente de tales fondos en cualquier moneda distinta de la moneda local a Beneficiarios ubicados en cualquier lugar del mundo donde la Red de Pago esté presente y operando.

"Servicios" significa conjuntamente los Servicios de Pago y los Servicios de Transferencia desde Colombia.

"Tarifa" significa la tarifa cobrada por RIA al Remitente de una Transferencia de Dinero como consideración por sus Servicios.

"Términos y Condiciones" o "T&C" significa las condiciones establecidas en este documento que describen las condiciones bajo las cuales puede acceder a los Servicios ofrecidos por RIA.

"Transferencia de Dinero" significa una transacción a través de la cual se reciben fondos e instrucciones de pago de un Remitente y se transmiten para pagar el equivalente de tales fondos al Beneficiario de conformidad con las instrucciones de pago del Remitente.

"Usted" significa, indistintamente, el Remitente o Beneficiario de los Servicios de RIA, quien debe ser mayor de 18 años de edad para acceder a los Servicios.

"Usuario" significa aquellas Personas Naturales o Entidades Comerciales que utilizan los Servicios de Pago y Servicios de Transferencia desde Colombia ofrecidos por RIA, independientemente de si actúan como Remitente o Beneficiario. El Usuario se considerará un Cliente cuando actúa como Remitente o recibe como Beneficiario dos (2) o más Transferencias de Dinero a través de RIA.

2. DESCRIPCIÓN DEL SERVICIO

RIA tiene la capacidad de iniciar Transferencias de Dinero bajo la instrucción de sus Clientes o Usuarios para ser pagadas a destinatarios ubicados en diferentes países alrededor del mundo donde opera su Red de Pago. Para utilizar nuestros Servicios, se le requerirá que proporcione la información necesaria para verificar su identidad, así como la información necesaria para completar la Transferencia de Dinero de conformidad con las Leyes Aplicables. También puede requerirse información y verificación respecto al Beneficiario. Cuando sea requerido por las Leyes Aplicables, las Transferencias de Dinero serán reportadas a las autoridades gubernamentales. A menos que se indique explícitamente lo contrario, cualquier nueva característica que mejore el Servicio actual estará sujeta a estos T&C.

Servicios de Pago

RIA, directamente y/o a través de su Red de Corresponsales, proporciona a sus Clientes y Usuarios el Servicio de Pago de Transferencia de Dinero, que implica la recepción de fondos e instrucciones de pago de un Remitente ubicado en cualquier lugar del mundo donde la Red de Pago esté presente y operando, y los transmite para pagar el equivalente del Monto de Transferencia de Dinero en pesos colombianos al Beneficiario de conformidad con tales instrucciones de pago. Cuando aparezca para cobrar una Transferencia de Dinero, para iniciar el Servicio de Pago, RIA verifica y valida la orden en su sistema de acuerdo con el número de orden y país de origen indicados por el Beneficiario. Para cobrar una Transferencia de Dinero, como mínimo se solicitará la siguiente documentación e información:

  • Número de Orden ("PIN").

  • Presentación del documento de identificación original, válido y vigente reconocido en Colombia de acuerdo con la siguiente clasificación:

    • Colombianos: Cédula de Ciudadanía original.

    • Extranjeros no residentes: Pasaporte original, válido y con sello de entrada al país no mayor a 90 días calendario.

    • Extranjeros residentes: Cédula de Extranjería expedida en Colombia.

    • Migrantes venezolanos: Permiso de Protección Temporal.

  • Confirmación del nombre del Remitente.

  • Ciudad y país de origen del Remitente.

  • Autorización para completar la declaración de cambio extranjero.

  • Autorización para el procesamiento de sus datos personales para la provisión de los Servicios de Pago.

  • Formulario de incorporación, cuando sea aplicable.

  • Cualquier otra información solicitada de conformidad con nuestras políticas internas de conocimiento del cliente.

Servicios de Transferencia desde Colombia

RIA, directamente o a través de su Red de Corresponsales, proporciona a sus Clientes y Usuarios el Servicio de Transferencia desde Colombia para fondos en moneda local, consistente en (i) la recepción y transmisión de instrucciones de pago de Remitentes en Colombia e (ii) la ejecución de tales instrucciones de pago para pagar el equivalente de los Montos de Transferencia de Dinero en moneda extranjera a Beneficiarios ubicados en cualquier lugar del mundo donde la Red de Pago esté presente y operando. El Servicio de Transferencia desde Colombia proporcionado por RIA no permite transferencias originadas dentro del territorio colombiano y destinadas a un beneficiario ubicado dentro del territorio colombiano. Nada en estos Términos y Condiciones deberá interpretarse de manera que se concluya que RIA facilita la transferencia y movimiento de fondos dentro de Colombia.

Requisitos: Como mínimo, para acceder a los Servicios de Transferencia desde Colombia, RIA le solicitará la siguiente información y documentación:

  • Presentación del documento de identificación original, válido y vigente reconocido en Colombia de acuerdo con la siguiente clasificación:

    • Colombianos: Cédula de Ciudadanía original.

    • Extranjeros no residentes: Pasaporte original, válido y con sello de entrada al país no mayor a 90 días calendario.

    • Extranjeros residentes: Cédula de Extranjería expedida en Colombia.

    • Migrantes venezolanos: Permiso de Protección Temporal.

  • Confirmación del nombre del Beneficiario.

  • Cuando sea aplicable, dirección, número de teléfono, ciudad y país del Beneficiario.

  • Autorización para completar la declaración de cambio extranjero.

  • Autorización para el procesamiento de sus datos personales para la provisión de los Servicios de Transferencia desde Colombia.

  • Formulario de incorporación, cuando sea aplicable.

  • Cualquier otra información solicitada de conformidad con nuestras políticas internas de conocimiento del cliente.

Cada Servicio constituye un acuerdo separado entre RIA y el Cliente o Usuario, limitado a la ejecución de una Transferencia de Dinero específica. En ningún momento se entenderá que existe un acuerdo maestro celebrado entre usted y RIA que nos obligue a ejecutar Transferencias de Dinero individuales o posteriores.

De conformidad con requisitos legales o regulatorios, RIA se compromete a poner los Montos de Transferencia de Dinero disponibles para cobro por el Beneficiario a más tardar al final del día hábil siguiente al día hábil en que se recibieron los Montos de Transferencia de Dinero.

El momento de recepción de una orden de Transferencia de Dinero será el momento en que RIA, directamente o a través de su Red de Pago, reciba el Monto de Transferencia de Dinero del Remitente. Si el momento de recepción no es un día hábil para RIA o la Red de Corresponsales, la orden se considerará recibida en el siguiente día hábil.

La ejecución de órdenes de Transferencia de Dinero tendrá lugar cuando el Remitente haya puesto fondos suficientes a disposición de RIA o una de sus empresas relacionadas, o su Red de Corresponsales, según sea aplicable.

RIA se esforzará por asegurar que la Transferencia de Dinero sea acreditada al Beneficiario a más tardar al final del día hábil siguiente a la recepción de la orden de pago. Sin embargo, debido a circunstancias fuera del control de RIA, incluyendo control de cambio extranjero o regulaciones contra el lavado de dinero en países de destino de la Transferencia de Dinero (incluyendo Colombia), las transferencias a ciertos países pueden experimentar retrasos adicionales o cancelación de la orden.

Métodos de Pago

RIA ofrece varios métodos de pago a través de los cuales puede acceder a los Servicios de Pago de conformidad con las instrucciones proporcionadas por el Remitente:

  1. Pago en Efectivo: A través de nuestra Red de Corresponsales, puede encontrar el punto de pago más cercano a su ubicación para cobrar su orden de pago.

  2. Depósito en Cuenta: RIA puede acreditar una orden de pago directamente en la cuenta bancaria proporcionada por el Remitente en las instrucciones de pago.

  3. Pagos Móviles a Billeteras Electrónicas: RIA puede acreditar su orden de pago directamente en la billetera electrónica proporcionada por el Remitente en las instrucciones de pago.

Para iniciar Servicios de Transferencia desde Colombia, puede visitar cualquier ubicación dentro de nuestra Red de Corresponsales.

Monedas

Todas las Transferencias de Dinero iniciadas en el extranjero y destinadas a Colombia serán pagadas en pesos colombianos. Las monedas extranjeras se convierten a la tasa de cambio actual de RIA calculada basada en tasas de mercado, y el Beneficiario recibirá la cantidad en moneda legal especificada en el momento en que la orden de pago es ejecutada por el Remitente como se indica en el Recibo.

En Colombia, RIA no actúa como agente de cambio extranjero. Todos los Servicios serán proporcionados en moneda legal, es decir, pesos colombianos. Para la provisión de Servicios de Transferencia desde Colombia, solo se recibirán pesos colombianos y se convertirán a la tasa de cambio actual de RIA calculada basada en tasas de mercado. El Beneficiario recibirá la cantidad en moneda extranjera especificada en el momento en que la orden de pago es ejecutada por el Remitente como se indica en el Recibo.

De conformidad con las regulaciones actuales establecidas en la Circular Externa DCIP-83 emitida por el Banco de la República, RIA solo puede operar con las monedas expresamente indicadas en el Anexo 4 de tal Circular.

Red de Corresponsales

RIA puede ofrecer los Servicios a través de corresponsales no bancarios o a través de otras entidades bancarias o entidades sujetas a la supervisión de la Superintendencia Financiera de Colombia. En el evento de que acceda a los Servicios a través de un corresponsal no bancario, las transacciones realizadas a través de tal corresponsal se considerarán realizadas ante y por RIA, y por lo tanto RIA será responsable ante usted por obligaciones relacionadas con la debida diligencia del Cliente o Usuario y la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, así como todas las obligaciones derivadas del régimen de cambio extranjero, tales como la presentación de la declaración de cambio extranjero.

En el evento de que acceda a los Servicios a través de la red de una entidad bancaria o una entidad sujeta a la supervisión de la Superintendencia Financiera de Colombia, RIA declara que tal entidad actúa bajo la responsabilidad exclusiva de RIA y no asumirá ninguna obligación relacionada con la ejecución de servicios celebrados en nombre de RIA.

3. RESPONSABILIDADES DEL CLIENTE Y/O USUARIO

Usted es responsable de proporcionar a RIA la siguiente información:

Información relacionada con el Remitente y el Beneficiario:
a. Nombres completos.
b. Fechas de nacimiento.
c. Nacionalidades y países de nacimiento.
d. Cédulas de Ciudadanía o Documentos de Identificación (El documento(s) original debe ser presentado y RIA puede retener fotocopias del mismo).
e. Información asociada con Cédulas de Ciudadanía o Pasaportes: Números de documento; países y lugares de expedición; fechas de expedición; fechas de vencimiento.
f. Profesiones, ocupaciones u oficios.
g. Origen de los fondos.
h. Dirección o residencia en Colombia.
i. Números de teléfono de contacto.

Además de lo anterior, se debe tener en consideración lo siguiente:

  • Es política de RIA verificar la identidad de sus Clientes y/o Usuarios para todas las transacciones, independientemente del monto, antes de iniciar cualquier transacción. Por lo tanto, la presentación de uno de los documentos indicados en la subsección d) anterior es obligatoria.

  • El documento de identificación debe ser original, válido y vigente. No se aceptan fotocopias, fotografías, comprobantes temporales, o documentos distintos a los mencionados en la subsección d) anterior.

  • Como parte de nuestra política de debida diligencia del Cliente y/o Usuario, RIA puede solicitar información adicional del Cliente o Usuario más allá de la descrita en este capítulo.

  • RIA no acepta transacciones realizadas en nombre de otra persona.

  • RIA no acepta transacciones realizadas por o para menores de edad.

El Remitente se compromete a verificar la exactitud e integridad de la información relacionada con las Transferencias de Dinero ordenadas a través de RIA, especialmente respecto a la información de identificación del Beneficiario y los términos económicos incluidos en los Recibos. Cada orden tendrá un número de identificación único (PIN).

Cuando una Transferencia de Dinero es ejecutada de conformidad con las instrucciones recibidas del Remitente y registradas en el Recibo, o siguiendo las instrucciones respectivas, se considerará correctamente ejecutada con respecto al Beneficiario especificado. Por lo tanto, si alguna información proporcionada por el Remitente es incorrecta, RIA no será responsable por la ejecución defectuosa de la transacción de Transferencia de Dinero.

RIA capturará la información contenida en los documentos de identificación de los Clientes o Usuarios en su sistema, asegurando integridad, captura correcta de datos, imposibilidad de manipulación, y preservación y recuperación adecuadas.

RIA se reserva el derecho de solicitar información de antecedentes adicional de sus Clientes o Usuarios para proporcionar el Servicio de Transferencia desde Colombia o Servicio de Pago y puede negarse a realizar una transacción que pudiera representar un riesgo para RIA o sus Afiliadas de conformidad con sus políticas internas y Leyes Aplicables.

4. EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD

RIA no asume responsabilidad alguna por:

  1. Fallas del sistema o comunicación fuera del control de RIA.

  2. Pérdida de datos o retrasos en la transmisión resultantes del uso de cualquier proveedor de servicio de acceso a internet o causados por cualquier otro software no administrado o gestionado por RIA.

  3. Errores en los Servicios causados por información incompleta o incorrecta proporcionada por usted o un tercero en las instrucciones de pago.

En el evento de cualquier retraso, no entrega, no pago, o pago reducido de una Transferencia de Dinero solicitada por el Cliente o Usuario, el único y exclusivo recurso contra RIA será el reembolso del Monto de Transferencia de Dinero más la Tarifa cobrada al Cliente o Usuario. Ninguna otra acción estará disponible para el Remitente o el Beneficiario que no sea el reembolso indicado anteriormente, incluyendo pero no limitado a reclamaciones por daños incidentales, indirectos, especiales o consecuentes. RIA no será responsable por daños derivados de la provisión de los Servicios sujetos a estos Términos y Condiciones y/o debido a fallas técnicas u operacionales causadas por fuerza mayor o circunstancias fuera de su control o cambios en las Leyes Aplicables. RIA no será responsable por ninguna variación o retraso en el Servicio debido a regulaciones locales o fuerza mayor o causas fuera del control de RIA.

Además, recuerde que si comparte el PIN, contraseña, referencia de pago, o código con alguien que no sea su Beneficiario, corre el riesgo de que la transferencia sea cobrada por otra persona, ya que en algunos países las transferencias se pagan únicamente con este PIN. RIA no será responsable por eventos de fraude o estafa que afecten al Cliente o Usuario resultantes de la falta de cuidado del Cliente o Usuario o decisión de actuar sin información suficiente respecto a la Persona Natural o Entidad Comercial con quien interactúan en la Transferencia de Dinero y a quien envían su dinero.

¡SIEMPRE PROTEJA SU PIN Y NUNCA ENVÍE DINERO A UN EXTRAÑO!

5. PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR FINANCIERO

Por razones de seguridad, le recomendamos que considere las respuestas a las siguientes preguntas para que juntos podamos evitar ser víctimas de fraude y estafas al enviar su dinero:

  • ¿Qué relación tiene con el Beneficiario al que enviará la Transferencia de Dinero?

  • ¿Ha conocido al Beneficiario de la transferencia en persona?

  • ¿Está seguro de que el Beneficiario es alguien que conoce?

  • ¿Está comprando algo o pagando por un servicio? (Promociones de internet, ofertas de empleo, compras de lotería, compras misteriosas, compras de vehículos, o compras de equipos de computadora, entre otros)

  • ¿Cuál es el propósito del dinero enviado al Beneficiario?

PROTÉJASE CONTRA EL FRAUDE ENVIANDO DINERO SOLO A PERSONAS NATURALES O ENTIDADES COMERCIALES QUE CONOCE O QUE PUEDA VERIFICAR DE OTRA MANERA COMO CONFIABLES. SI CREE QUE ES VÍCTIMA DE FRAUDE O ESTAFA, CONTÁCTENOS INMEDIATAMENTE AL 018005185243 O POR CORREO ELECTRÓNICO A CLIENTERIACOLOMBIA@RIAMONEYTRANSFER.COM Y CONTACTE A LAS AUTORIDADES LOCALES RESPONSABLES DE HACER CUMPLIR LA LEY.

6. REPRESENTACIONES

Al acceder a nuestros Servicios a través de cualquier canal habilitado, usted declara y acepta que:

  1. Si es una PEP, miembro de la familia, o asociado cercano de una PEP, debe declarar tal estado en el momento de acceder a cualquiera de nuestros Servicios.

  2. El origen de sus fondos y de las transacciones sujetas a los Servicios deriva de actividades económicas lícitas.

  3. El propósito de los fondos involucrados en las transacciones sujetas a los Servicios no corresponderá a ninguna actividad ilícita o ninguna de las actividades contempladas en el Código Penal Colombiano u otras Leyes Aplicables.

  4. El Beneficiario que aparezca para cobrar la transacción sujeta a los Servicios es el verdadero propietario de la misma, actuando en su propio nombre y no en nombre de ningún tercero.

  5. Toda la información suministrada en una transacción sujeta a los Servicios es verdadera, correcta, exacta, precisa y veraz.

  6. RIA puede solicitar toda la información necesaria para completar la declaración de cambio extranjero relevante a ser presentada ante el Banco de la República, y usted acepta que RIA puede hacer tal presentación.

7. TARIFAS APLICABLES

Como consideración por la provisión de nuestros Servicios, usted acepta pagar una Tarifa por cada Transferencia de Dinero ejecutada por RIA. Se entiende que el Beneficiario de una Transferencia de Dinero no pagará ninguna Tarifa a RIA y solo estará sujeto a los impuestos aplicables. El pago de las Tarifas y, cuando sea aplicable, los gastos relacionados con las Transferencias de Dinero serán asumidos por el Remitente y serán debidamente detallados en los Recibos entregados a usted al momento de la ejecución de la Transferencia de Dinero.

Si paga en efectivo en una ubicación de RIA o a través de la Red de Corresponsales, la Tarifa se incluirá en el monto total debido. La Tarifa a ser cobrada por el Servicio será comunicada en tiempo real antes de la ejecución de la Transferencia de Dinero para su autorización antes de la ejecución de la Transferencia de Dinero. Las Tarifas están sujetas a cambios de vez en cuando a nuestro único y absoluto criterio y serán publicadas y actualizadas en nuestro sitio web. RIA puede enmendar periódicamente estas condiciones generales o cuando sea necesario o conveniente, por ejemplo, para cumplir con cambios en las Leyes Aplicables o requisitos regulatorios o debido a cambios en las condiciones del mercado, manteniendo la versión actualizada de las mismas en el sitio web mencionado. Es obligación del Cliente o Usuario leer las condiciones aplicables en el momento de solicitar los Servicios de RIA para cada Transferencia de Dinero. Además de las Tarifas cobradas por RIA, una Transferencia de Dinero puede estar sujeta a comisiones adicionales o impuestos cobrados por autoridades competentes en la jurisdicción donde se origina o se paga la Transferencia de Dinero.

8. AUTORIZACIÓN PARA PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES

Usted voluntaria, previa, expresa e informadamente autoriza a RIA, actuando en su propio nombre como controlador de datos o conjuntamente con terceros, a procesar los datos proporcionados aquí, incluyendo sus datos sensibles, para el propósito de: (i) hacer contacto por teléfono, mensajería instantánea, y mensajes de datos para enviar comunicaciones de interés; (ii) suministrar y recopilar información respecto a los Servicios proporcionados, así como información respecto a ubicaciones de puntos de la Red de Corresponsales cerca de su ubicación; (iii) realizar operaciones o transacciones financieras, incluyendo la entrega y devolución de fondos; (iv) realizar actividades relacionadas con el control y prevención de fraude y LD/FT/PFADM, incluyendo pero no limitado a consulta de listas restrictivas y vinculantes, e información requerida por SARLAFT y Leyes Aplicables; (v) realizar procesos de verificación de identidad; (vi) consultar y confirmar su información personal e identidad en bases de datos propias o de terceros, públicas, privadas, o domésticas; (vii) solicitar información adicional; (viii) enviar, proporcionar, o reportar información a autoridades competentes cuando sea solicitado o de conformidad con mandatos regulatorios, o en el curso de disputas contractuales y no contractuales. Para revisar toda la información detallada respecto al procesamiento que realizamos en sus datos, puede acceder al Aviso de Privacidad de RIA, que está disponible aquí.

Asimismo, usted declara que ha sido informado de sus derechos como titular de datos. Estos derechos son: (i) el derecho a conocer y acceder (de forma gratuita) a los datos proporcionados que han sido o están siendo procesados; (ii) el derecho a solicitar actualización y corrección de sus datos personales; (iii) el derecho a solicitar prueba de autorización; (iv) el derecho a presentar quejas ante la autoridad competente; (v) el derecho a revocar la autorización otorgada y/o (vi) solicitar eliminación de sus datos cuando sea aplicable, y cualesquiera otros derechos otorgados a usted por las Leyes Aplicables.

Los canales de servicio para ejercer sus derechos son:

Con respecto al procesamiento de datos personales de terceros, y en el evento de que proporcione datos personales de terceros a RIA, usted declara y garantiza que tiene una base legal y autorización previa para comunicar tales datos personales a RIA.

Asimismo, el Cliente o Usuario acepta y autoriza que los datos proporcionados puedan ser transferidos y conocidos por todas las Afiliadas que actualmente o en el futuro formen parte del grupo Euronet, como se detalla en el siguiente sitio web http://www.euronetworldwide.com/, para el propósito de optimizar la provisión del servicio de gestión de transferencia de dinero. Finalmente, el Cliente o Usuario acepta y autoriza que los datos proporcionados puedan ser utilizados y transferidos para propósitos de publicidad y prospección comercial por las Afiliadas del grupo mencionado, para enviarle comunicaciones comerciales por correo, correo electrónico, o móvil respecto a resultados, productos, o servicios de las empresas del grupo, tanto para mantener su relación con ellas como para informarle de ofertas de productos y servicios financieros, servicios de transferencia de dinero, y métodos de pago que son objeto de los servicios proporcionados por las empresas del grupo. En el evento de que el Cliente o Usuario no desee recibir o continuar recibiendo este tipo de comunicación, puede darse de baja cambiando sus preferencias, siguiendo las instrucciones proporcionadas en nuestras comunicaciones.

Los datos personales del Cliente y Usuario en ningún evento serán utilizados para propósitos distintos a los indicados en estos Términos y Condiciones y el Aviso de Privacidad sin su conocimiento y autorización previa.

9. POLÍTICA DE SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN

Los sistemas de RIA incluyen medidas de seguridad de la información en procesos, procedimientos, servicios, sistemas de información, e infraestructura, permitiendo la preservación de la confidencialidad, integridad, disponibilidad, y privacidad de los datos e información gestionados en los mismos, y en cumplimiento del marco legal correspondiente, con el objetivo de proporcionar una experiencia confiable a través de la provisión segura de sus Servicios. Sin embargo, debe tomar sus propias medidas de precaución para asegurar que no haya exposición a varios riesgos u otras formas de amenazas. RIA no será responsable por ninguna falla en las medidas de seguridad cuando tal falla sea debido a circunstancias fuera de nuestro control, eventos imprevistos, o fuerza mayor.

10. ORIGEN DE LOS FONDOS

Al proporcionar nuestros Servicios, RIA puede requerirle que presente una declaración respecto al origen de sus fondos. Al aceptar estos Términos y Condiciones, usted declara y garantiza que los fondos utilizados en los Servicios no derivan de actividades ilícitas y están conectados al curso ordinario de sus actividades de conformidad con las Leyes Aplicables. Asimismo, usted declara y garantiza que bajo ninguna circunstancia utilizará los Servicios para actividades relacionadas con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva, soborno, soborno transnacional, fraude, corrupción, o cualquier otra actividad relacionada.

De conformidad con las políticas internas de RIA, documentación adicional que apoye la anterior declaración respecto al origen de los fondos puede ser requerida.

11. BLOQUEO Y DESBLOQUEO

RIA puede bloquear el Servicio cuando:

  1. Recibe una orden de embargo, bloqueo, o retención de una autoridad competente, según sea aplicable.

  2. RIA detecta cualquier fraude de identidad, fraude transaccional, u otros riesgos asociados.

  3. El Cliente o Usuario recibe o envía dinero sin poder justificar su origen.

  4. La información y documentos de apoyo proporcionados por el Cliente o Usuario no son exactos, veraces, verificables, vigentes, o el Cliente o Usuario se rehúsa a proporcionar la información requerida.

  5. Por cualquier otra razón objetiva que, en el criterio de RIA o de conformidad con requisitos regulatorios aplicables y políticas internas de RIA, requiera el bloqueo del Servicio.

12. ÓRDENES NO RECLAMADAS

En el evento de que treinta (30) días hayan transcurrido desde la recepción de fondos para Transferencias de Dinero sin que la orden de pago haya sido pagada al Beneficiario y sin que el Remitente responda a RIA para propósitos de procesar un reembolso, RIA enviará una notificación al Cliente o Usuario (de acuerdo con la información de contacto debidamente proporcionada por el Cliente o Usuario) indicando que a partir de ese momento puede cobrar una tarifa mensual por el servicio de intento de reembolso que realiza, la cantidad de la cual no excederá la cantidad estipulada en la Transferencia de Dinero relevante, y aplicará los costos de tal servicio contra los fondos entregados por el Remitente para la Transferencia de Dinero para compensar a RIA por costos razonables incurridos en relación con los esfuerzos de RIA para reembolsar al Remitente por fondos pendientes de cobro por el Beneficiario, y para administración de los mismos mientras los fondos permanecen en posesión de RIA.

Con el objetivo de prevenir el uso como medio para lavado de dinero, si órdenes no reclamadas del mismo Remitente exceden tres (3) dentro de un trimestre, esto se considerará una transacción inusual, y el Remitente será desactivado hasta que se proporcione justificación válida respecto al incumplimiento repetido del Beneficiario o Beneficiarios de cobrar los fondos.

13. PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

Al aceptar estos Términos y Condiciones, usted confirma que es consciente de, entiende, y voluntariamente acepta las disposiciones relacionadas con las Leyes Contra el Lavado de Dinero, y reconoce que RIA puede unilateralmente terminar la provisión del Servicio cuando:

  1. El nombre del Beneficiario o del Remitente aparece en una lista vinculante para Colombia y/o en una lista restrictiva, tales como la lista de la ONU, la lista de OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros), comúnmente referida como la Lista Clinton.

  2. Un riesgo de LD/FT/PFADM es identificado como resultado de la gestión conducida por el área responsable de SARLAFT de RIA.

14. PLAZO Y TERMINACIÓN DE LA PROVISIÓN DEL SERVICIO

La provisión de los Servicios de RIA tendrá un plazo indefinido; sin embargo, RIA puede inmediatamente terminar la provisión de los Servicios al ocurrir cualquiera de las siguientes causas objetivas:

  1. Uso impropio del Servicio proporcionado por RIA por el Cliente o Usuario.

  2. Incapacidad de actualizar la información del Cliente o Usuario de conformidad con las políticas internas de RIA.

  3. Incapacidad de realizar verificación de identidad del Cliente o Usuario debido a falta de información o documentación falsa o inexacta.

  4. Incapacidad de determinar el origen de los fondos.

  5. Ocurrencia de cualquiera de las situaciones descritas en este documento bajo el capítulo respecto a la prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

  6. Cualesquiera otras situaciones contenidas en este documento o en las Leyes Aplicables.

15. LEY APLICABLE

Estos Términos y Condiciones se regirán por las leyes de la República de Colombia.

Cualquier disputa o conflicto que surja entre usted y RIA del uso de los Servicios será presentado ante los tribunales de la República de Colombia y resuelto de conformidad con las Leyes Aplicables de la República de Colombia, sin efecto a conflictos con las leyes de otros países o su estado actual de residencia.

Si, por cualquier razón, un tribunal considera que cualquier cláusula o parte de estos Términos y Condiciones es inaplicable, las condiciones generales restantes retendrán su aplicabilidad, naturaleza vinculante, y continuarán aplicándose en su totalidad y con pleno efecto. Para todos los propósitos legales o judiciales, el lugar de cumplimiento de estas condiciones será la ciudad de Bogotá D.C., República de Colombia, y cualquier disputa que surja de su interpretación o aplicación será sometida a los tribunales de la República de Colombia.