Termini e Condizioni

1. AMBITO DI APPLICAZIONE

Le presenti condizioni generali (CG) si applicano al rapporto contrattuale tra RIA Financial Services GmbH, con sede a Zurigo (di seguito "RIA"), e il cliente che utilizza i servizi di RIA nel settore dei trasferimenti di denaro (di seguito "il Cliente"). RIA fornisce i suoi servizi attraverso i propri uffici o attraverso i suoi agenti (di seguito "gli Agenti"), i quali forniscono i servizi a nome e per conto di RIA.

2. CONCLUSIONE DEL CONTRATTO

Firmando il modulo di trasferimento corrispondente, il cliente incarica RIA di versare una determinata somma di denaro (di seguito "Mandato di trasferimento di denaro") a un beneficiario (di seguito "il Beneficiario") designato dal Cliente. Questo Mandato di trasferimento di denaro tra il Cliente e RIA non genera alcun diritto di credito per il Beneficiario nei confronti di RIA. In particolare, il Beneficiario non ha alcun diritto proprio al versamento del denaro nei confronti di RIA.

3. ESECUZIONE DEL MANDATO

Di norma, l'esecuzione del Mandato di trasferimento di denaro avviene mediante il pagamento in contanti dell'importo dell'invio al Beneficiario designato dal Cliente attraverso un'agenzia della rete mondiale di RIA. Di norma, tutti i pagamenti effettuati al Beneficiario saranno versati nella valuta nazionale del paese di destinazione; in alcuni Stati, il pagamento può tuttavia essere effettuato in dollari USA (USD). Nel caso in cui il pagamento dell'importo fosse effettuato in una valuta diversa dal franco svizzero (CHF), il tasso di cambio attuale sarà applicato per la valuta di pagamento al momento dell'assegnazione del mandato (completamento del mandato di trasferimento). RIA è autorizzata a revocare il trasferimento di denaro nel caso in cui si verificasse una fluttuazione del tasso di cambio tra il momento dell'assegnazione del mandato (completamento del mandato di trasferimento) e il momento del versamento effettivo al Beneficiario.

4. CONDIZIONI DI PAGAMENTO

Il pagamento al Beneficiario avviene esclusivamente previa presentazione di un documento d'identità valido. Se il nome sul documento d'identità non corrisponde al nome del Beneficiario indicato nel modulo di trasferimento, RIA rifiuta di effettuare il pagamento. In tal caso, RIA può chiedere al Beneficiario, e ciò prima del pagamento, di fornire determinate informazioni sul Cliente (ad esempio, sulla sua identità, il paese di origine o l'importo approssimativo del trasferimento di denaro) o di rispondere a una domanda di verifica. Inoltre, RIA si riserva il diritto di richiedere chiarimenti in determinate situazioni. RIA rifiuta di effettuare pagamenti se esiste una probabilità di violare qualsiasi obbligo legale o qualsiasi altra disposizione legale, poiché ciò comporterebbe per RIA il rischio di essere soggetta a procedimenti amministrativi o legali, nonché se esiste la possibilità di un collegamento con attività fraudolente o illegali.

5. OBBLIGHI DI PARTECIPAZIONE E DILIGENZA DEL CLIENTE

Il Cliente è responsabile dell'accuratezza e della completezza delle informazioni nel modulo di trasferimento. Deve inoltre prestare attenzione alla leggibilità delle informazioni fornite nel modulo di trasferimento. È responsabilità del Cliente informare il Beneficiario sul trasferimento di denaro, la data e le modalità di pagamento. Oltre a comunicare le condizioni per il versamento al Beneficiario, il Cliente deve prestare la massima cura affinché la riservatezza dei dati forniti nel modulo di trasferimento sia rispettata. È anche esclusiva responsabilità del Cliente verificare l'identità e l'affidabilità del Beneficiario nonché il motivo o la ragione legale del trasferimento di denaro al fine di proteggersi efficacemente dalla frode. Se in un momento hai scelto di ricevere la tua ricevuta per e-mail, puoi modificare questa opzione per ricevere la tua ricevuta in formato cartaceo al momento dell'emissione di un nuovo Mandato di trasferimento di denaro.

6. MODIFICA E REVOCA DEL MANDATO DI TRASFERIMENTO DI DENARO

Il Cliente può in qualsiasi momento revocare l'esecuzione del Mandato di trasferimento di denaro o modificare il Mandato di trasferimento di denaro affidato prima che questo sia pagato al Beneficiario. Per fare ciò, il Cliente può effettuare la modifica o la revoca del Mandato di trasferimento di denaro presso l'ufficio o l'agenzia di RIA dove ha affidato il mandato di trasferimento di denaro previa presentazione di un documento d'identità valido insieme al modulo di trasferimento. RIA ha il diritto di applicare commissioni aggiuntive secondo le tariffe in vigore alla data della modifica o della revoca del Mandato di trasferimento di denaro. Nel caso in cui il Cliente desiderasse revocare definitivamente il Mandato di trasferimento di denaro, il suo denaro gli sarà rimborsato in franchi svizzeri (CHF), al netto delle commissioni sostenute per il Mandato iniziale di trasferimento di denaro nonché delle commissioni relative al rimborso secondo le tariffe in vigore di RIA. Fino al momento del versamento, RIA ha anche il diritto di revocare il pagamento dell'importo al Beneficiario. In questo caso, l'importo di denaro sarà rimborsato al cliente in franchi svizzeri (CHF).

7. RIMBORSO AL CLIENTE

Se il Beneficiario non ritira l'importo di denaro che gli è stato versato entro 10 giorni come concordato, l'importo sarà rimborsato in franchi svizzeri (CHF) direttamente al Cliente se ne fa richiesta, al netto delle commissioni sostenute per il Mandato iniziale di trasferimento di denaro nonché delle commissioni relative al rimborso secondo le tariffe in vigore di RIA. Per ricevere il rimborso, il Cliente deve presentare un documento d'identità valido nonché il modulo di trasferimento.

8. RINUNCIA DEL CLIENTE AL RIMBORSO

Se per qualsiasi motivo RIA non ha potuto effettuare il trasferimento al Beneficiario, il diritto alla restituzione dell'importo si estingue definitivamente se il Cliente non si manifesta entro 10 anni dalla data del Mandato iniziale di trasferimento di denaro (chiusura definitiva del Mandato di trasferimento di denaro).

9. TARIFFE E TASSI DI CAMBIO

Per la remunerazione dei servizi saranno applicate le tariffe designate da RIA al momento della transazione, a meno che le parti non abbiano concordato diversamente. Le tariffe in vigore per i servizi di RIA possono essere ottenute presso gli uffici o le Agenti di RIA. Lo stesso vale per i tassi di cambio attuali. Firmando il modulo di trasferimento il Cliente accetta le tariffe e i tassi di cambio per la conversione indicati nel modulo di trasferimento.

10. RESPONSABILITÀ DI RIA

Per qualsiasi danno eventuale del Cliente derivante dal Mandato di trasferimento di denaro, la responsabilità di RIA è impegnata solo nei casi di dolo o negligenza grave. Qualsiasi altra responsabilità, di natura contrattuale o extracontrattuale, per danni diretti o indiretti, inclusi ma non limitati alla perdita di guadagni, è espressamente esclusa dal presente. La responsabilità di RIA per quanto riguarda gli ausiliari è completamente esclusa (art. 101, comma 2 CO). RIA inoltre non è responsabile per i danni subiti dal cliente a causa di frode commessa da terzi. Inoltre, RIA esclude qualsiasi responsabilità per i danni del cliente in caso di mancato rispetto degli obblighi di collaborazione e diligenza da parte del cliente secondo il punto 5 sopra. RIA esclude inoltre qualsiasi responsabilità in caso di danni derivanti dai seguenti eventi o circostanze: caso di forza maggiore, guasti alle telecomunicazioni, insurrezione, guerra o catastrofi naturali, interruzione del traffico, o qualsiasi altro evento imprevedibile (ad esempio, scioperi, serrate, ecc.). Inoltre, in nessun caso RIA è responsabile dei danni che possono derivare dalla mancanza di autenticità dei documenti d'identità presentati o dalla mancata corrispondenza del documento d'identità con la persona identificata.

11. PROTEZIONE DEI DATI

Il Cliente (inteso come la persona indicata nel presente modulo), firmando il presente documento, consente espressamente che: (i) i dati personali che fornirà nel presente modulo e durante l'intera durata dell'esecuzione del servizio fornito da RIA, saranno oggetto di trattamento da parte di RIA; e (ii) i dati siano comunicati ad altre società appartenenti al gruppo di RIA e a fornitori di servizi terzi, queste società potendo essere ubicate all'interno dello Spazio economico europeo o in altri paesi, inclusi gli Stati Uniti (USA), che non offrono lo stesso livello di protezione dei dati, al fine di gestire la presente richiesta di trasferimento di fondi e affinché RIA rispetti i suoi obblighi legali, come indicato nelle informazioni supplementari. Il trattamento dei dati del Cliente è necessario per la fornitura del servizio di trasferimento di fondi e, in assenza di questi, il servizio non potrà essere fornito. Il Cliente potrà esercitare i suoi diritti di accesso, rettifica, opposizione, cancellazione, limitazione del trattamento e portabilità mediante notifica a RIA Financial Services GmbH domiciliata Langstrasse 192, 8005 Zurigo, o per posta elettronica dpo@riafinancial.com nei termini stabiliti nelle informazioni supplementari. Puoi consultare le informazioni supplementari e dettagliate riguardanti la Protezione dei dati nel nostro avviso sulla privacy attraverso la pagina web www.riamoneytransfer.com .

12. CLAUSOLA DI SALVAGUARDIA

Se una qualsiasi disposizione delle condizioni generali sopra menzionate risultasse essere o diventasse nulla o invalida, le altre disposizioni di questo documento non ne saranno alterate. Le disposizioni nulle o invalide devono essere sostituite da disposizioni che si avvicinino il più possibile all'obiettivo economico. La stessa procedura deve essere seguita in caso di lacuna manifesta o se una qualsiasi disposizione è considerata inapplicabile.

13. LEGGE APPLICABILE

Queste condizioni generali nonché il Mandato di trasferimento di denaro tra RIA e il Cliente sono soggetti esclusivamente al diritto materiale svizzero, escluse le disposizioni sui conflitti di leggi.

14. FORO:

Qualsiasi controversia derivante dalle condizioni generali nonché dal Mandato di trasferimento di denaro è di competenza esclusiva dei tribunali ordinari con sede presso la sede di RIA.

Caro cliente, se ci hai autorizzato a contattarti via SMS, questo servizio rimarrà attivo fino al momento in cui deciderai di disattivarlo. Se non desideri più il servizio SMS, contatta l'ufficio o l'agenzia dove hai effettuato la richiesta o invia un fax a RIA al numero +41 22 731 98 47 (con una copia del tuo documento d'identità). Ti informiamo che, a seconda del servizio di telefonia mobile che hai, potrebbero essere applicate commissioni e che sei tu a doverle pagare. RIA non è responsabile di queste commissioni.

FIRMANDO QUESTO MODULO DI TRASFERIMENTO, IL CLIENTE CONFERMA DI ESSERE STATO INFORMATO DELL'ESISTENZA E DEL CONTENUTO DELLE CONDIZIONI GENERALI DI RIA FINANCIAL SERVICES GMBH E DICHIARA DI ESSERE D'ACCORDO CON IL CONTENUTO DELLE CONDIZIONI GENERALI DI RIA FINANCIAL SERVICES GMBH. FIRMANDO QUESTO MODULO DI TRASFERIMENTO, IL CLIENTE CONFERMA DI ESSERE STATO PARTICOLARMENTE AVVERTITO DELLA DICHIARAZIONE DI RISERVATEZZA IN QUESTO DOCUMENTO NONCHÉ DELLA CLAUSOLA RIGUARDANTE LA RINUNCIA AL RIMBORSO E L'AVVERTENZA SULLA FRODE. IL CLIENTE INOLTRE CONFERMA DI ESSERE L'UNICO BENEFICIARIO ECONOMICO DELL'IMPORTO DA TRASFERIRE. LE DICHIARAZIONI FALSE INTENZIONALMENTE FORNITE SARANNO PUNITE SECONDO L'ART. 251 DEL CODICE PENALE SVIZZERO (FALSITÀ IN DOCUMENTI). Implementazione di queste Condizioni generali: 14.02.2019.