Terms and Conditions

1.       GELTUNGSBEREICH

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) gelten für die vertragliche Beziehung zwischen RIA Financial Services GmbH mit Sitz in Zürich (nachfolgend "RIA") und dem Kunden, der die Dienstleistungen von RIA im Bereich Geldtransfer nutzt (nachfolgend "der Kunde"). RIA erbringt ihre Leistungen über eigene Büros oder über Agenturen (nachfolgend "die Agenturen"), die im Namen und auf Rechnung von RIA tätig sind.

2.       VERTRAGSABSCHLUSS

Durch Unterzeichnung des entsprechenden Überweisungsformulars bevollmächtigt der Kunde RIA, einen bestimmten Geldbetrag (nachfolgend "Geldüberweisungsauftrag") an einen vom Kunden benannten Begünstigten (nachfolgend "der Begünstigte") zu überweisen. Dieser Geldüberweisungsauftrag zwischen dem Kunden und RIA begründet keine Forderungsrechte des Begünstigten gegenüber RIA. Insbesondere hat der Begünstigte kein eigenes Recht auf Auszahlung des Geldes von RIA.

3.       DURCHFÜHRUNG DES AUFTRAGS

Grundsätzlich erfolgt die Durchführung des Geldüberweisungsauftrags durch Barzahlung des Überweisungsbetrags an den vom Kunden benannten Begünstigten über eine Agentur im weltweiten RIA-Netzwerk. Grundsätzlich werden alle Zahlungen an den Begünstigten in der Landeswährung des Ziellandes geleistet; in einigen Ländern kann jedoch auch eine Zahlung in US-Dollar (USD) erfolgen. Falls die Auszahlung in einer anderen Währung als dem Schweizer Franken (CHF) erfolgt, wird der aktuelle Wechselkurs zum Zeitpunkt der Auftragserteilung (Abschluss der Überweisung) für die Zahlungswährung angewendet. RIA ist berechtigt, die Geldüberweisung zu widerrufen, wenn es zu einer Wechselkursschwankung zwischen dem Zeitpunkt der Auftragserteilung (Abschluss der Überweisung) und dem Zeitpunkt der tatsächlichen Auszahlung an den Begünstigten kommt.

4.       ZAHLUNGSBEDINGUNGEN

Die Auszahlung an den Begünstigten erfolgt ausschließlich gegen Vorlage eines gültigen Identitätsdokuments. Wenn der Name auf dem Identitätsdokument nicht mit dem im Überweisungsformular angegebenen Namen des Begünstigten übereinstimmt, verweigert RIA die Auszahlung. RIA kann den Begünstigten vor der Auszahlung um bestimmte Informationen zum Kunden bitten (z.B. Identität, Herkunftsland oder ungefährer Überweisungsbetrag) oder eine Testfrage stellen. Darüber hinaus behält sich RIA das Recht vor, bei bestimmten Situationen weitere Aufklärungen zu verlangen. RIA lehnt Auszahlungen ab, wenn eine Wahrscheinlichkeit besteht, dass eine rechtliche Verpflichtung oder eine andere gesetzliche Vorschrift verletzt wird, da dies für RIA das Risiko von Verwaltungs- oder rechtlichen Verfahren bedeuten würde, sowie wenn eine Verbindung zu betrügerischen oder

5.       TEILNAHME- UND SORGFALTSPFLICHTEN DES KUNDEN

Der Kunde ist verantwortlich für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen im Überweisungsformular. Er muss auch auf die Lesbarkeit der im Überweisungsformular angegebenen Informationen achten. Es liegt in der Verantwortung des Kunden, den Begünstigten über die Geldüberweisung, das Datum und die Zahlungsbedingungen zu informieren. Neben der Mitteilung der Bedingungen für die Überweisung an den Begünstigten muss der Kunde äußerste Sorgfalt walten lassen, um die Vertraulichkeit der im Überweisungsformular angegebenen Daten zu wahren. Es liegt allein in der Verantwortung des Kunden, die Identität und Zuverlässigkeit des Begünstigten sowie den Zweck oder den rechtlichen Grund für die Geldüberweisung zu rechtfertigen, um sich effektiv gegen Betrug zu schützen.

6.       ÄNDERUNG UND WIDERRUF DES GELDÜBERTRAGUNGSAUFTRAGS

Der Kunde kann die Ausführung des Geldübertragungsauftrags jederzeit widerrufen oder den erteilten Geldübertragungsauftrag ändern, bevor dieser dem Begünstigten ausgezahlt wird. Hierzu kann der Kunde die Änderung oder den Widerruf des Geldübertragungsauftrags in der RIA-Filiale oder -Agentur vornehmen, in der er den Geldübertragungsauftrag erteilt hat, unter Vorlage eines gültigen Identifikationsdokuments zusammen mit dem Überweisungsformular. RIA ist berechtigt, zusätzliche Gebühren gemäß den zum Zeitpunkt der Änderung oder des Widerrufs des Geldübertragungsauftrags geltenden Tarifen zu erheben. Wenn der Kunde den Geldübertragungsauftrag endgültig widerrufen möchte, wird ihm das Geld in Schweizer Franken (CHF) zurückerstattet, wobei die Kosten für den ursprünglichen Geldübertragungsauftrag sowie die Rückzahlungsgebühren gemäß den aktuellen RIA-Tarifen abgezogen werden. Bis zur Auszahlung hat RIA auch das Recht, die Zahlung des Betrags an den Begünstigten zu widerrufen. In diesem Fall wird der Geldbetrag dem Kunden in Schweizer Franken (CHF) zurückerstattet. Wenn Sie sich zu irgendeinem Zeitpunkt dafür entschieden haben, Ihre Quittung per E-Mail zu erhalten, können Sie diese Option ändern, um Ihre Quittung in Papierform zu erhalten, wenn Sie eine neue Geldüberweisungsanweisung ausstellen.

7.       ERSTATTUNG AN DEN KUNDEN

Wenn der Begünstigte den ihm überwiesenen Geldbetrag nicht innerhalb von 10 Tagen wie vereinbart einlöst, wird der Betrag auf Anfrage direkt in Schweizer Franken (CHF) an den Kunden zurückerstattet, wobei die Kosten für den ursprünglichen Geldübertragungsauftrag sowie die Rückzahlungsgebühren gemäß den aktuellen RIA-Tarifen abgezogen werden. Um die Rückerstattung zu erhalten, muss der Kunde ein gültiges Identifikationsdokument zusammen mit dem Überweisungsformular vorlegen.

8.       VERZICHT DES KUNDEN AUF RÜCKERSTATTUNG

Falls aus irgendeinem Grund RIA die Überweisung nicht an den Begünstigten durchführen kann, erlischt das Recht auf Rückerstattung endgültig, sofern der Kunde sich nicht innerhalb von 10 Jahren ab dem Datum des ursprünglichen Geldüberweisungsauftrags meldet (endgültige Beendigung des Geldüberweisungsauftrags).

9.       GEBÜHREN UND WECHSELKURSE

Für die Vergütung der Dienstleistungen gelten die von RIA zum Zeitpunkt der Transaktion festgelegten Tarife, sofern nicht anders vereinbart. Die aktuellen Tarife für die Dienstleistungen von RIA können in den RIA-Filialen oder -Agenturen eingesehen werden. Gleiches gilt für die aktuellen Wechselkurse. Durch Unterzeichnung des Überweisungsformulars akzeptiert der Kunde die Tarife und Wechselkurse für die im Überweisungsformular genannte Währungsumrechnung.

10.   HAFTUNG VON RIA

Die Haftung von RIA gegenüber dem Kunden für etwaige Schäden im Zusammenhang mit dem Geldüberweisungsauftrag ist nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit gegeben. Jegliche andere Haftung, sei es vertraglich oder außervertraglich, für direkte oder indirekte Schäden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf entgangene Gewinne, wird hiermit ausdrücklich ausgeschlossen. Die Haftung von RIA gegenüber Dritten ist vollständig ausgeschlossen (Artikel 101 Absatz 2 OR). RIA haftet auch nicht für Schäden, die dem Kunden aufgrund eines Betrugs Dritter entstehen. Darüber hinaus lehnt RIA jede Haftung für Schäden des Kunden ab, die auf eine Nichteinhaltung der Mitwirkungs- und Sorgfaltspflichten gemäß Ziffer 5 oben zurückzuführen sind. RIA übernimmt auch keine Haftung für Schäden, die durch die folgenden Ereignisse oder Umstände verursacht werden: höhere Gewalt, Störungen der Telekommunikation, Aufstände, Krieg oder Naturkatastrophen, Verkehrsbeeinträchtigungen oder andere unvorhersehbare Ereignisse (z. B. Streiks, Lockouts usw.). Darüber hinaus übernimmt RIA in keinem Fall die Haftung für Schäden, die durch die Falschheit der vorgelegten Identifikationsdokumente oder die Nichtübereinstimmung des Identifikationsdokuments mit der identifizierten Person entstehen.

11.   DATENSCHUTZ

Der Kunde (im Folgenden als die Person bezeichnet, die auf diesem Formular aufgeführt ist) erklärt sich ausdrücklich damit einverstanden, dass: (i) die persönlichen Daten, die er auf diesem Formular und während der gesamten Laufzeit der von RIA erbrachten Dienstleistung bereitstellt, von RIA verarbeitet werden; und (ii) die Daten an andere Unternehmen innerhalb der RIA-Gruppe und an Drittanbieter von Dienstleistungen übermittelt werden dürfen, wobei sich diese Unternehmen sowohl im Europäischen Wirtschaftsraum als auch in anderen Ländern, einschließlich den Vereinigten Staaten (USA), befinden können, die möglicherweise nicht dasselbe Datenschutzniveau bieten. Dies dient der Verwaltung der vorliegenden Geldüberweisungsanfrage und der Erfüllung der gesetzlichen Verpflichtungen von RIA, wie in den weiteren Informationen angegeben. Die Verarbeitung der Kundendaten ist für die Erbringung des Geldüberweisungsdienstes erforderlich, und ohne diese Daten kann der Service nicht erbracht werden. Der Kunde kann seine Rechte auf Zugriff, Berichtigung, Widerspruch, Löschung, Einschränkung der Verarbeitung und Datenübertragbarkeit durch Benachrichtigung an RIA Financial Services GmbH, Langstrasse 192, 8005 Zürich oder per E-Mail an dpo@riafinancial.com gemäß den in den weiteren Informationen festgelegten Bedingungen ausüben. Weitere ausführliche Informationen zum Datenschutz finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf der Website www.riamoneytransfer.com.

12.   SALVATORISCHE KLAUSEL

Sollte eine Bestimmung der oben genannten Allgemeinen Geschäftsbedingungen unwirksam oder nichtig sein oder werden, bleiben die übrigen Bestimmungen dieses Dokuments unberührt. Die unwirksamen oder nichtigen Bestimmungen sind durch Bestimmungen zu ersetzen, die wirtschaftlich möglichst nahekommen. Gleiches gilt für den Fall offensichtlicher Lücken oder wenn eine Bestimmung als unanwendbar erachtet wird.

13.   ANWENDBARES RECHT

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie der Geldüberweisungsauftrag zwischen RIA und dem Kunden unterliegen ausschließlich dem materiellen schweizerischen Recht, unter Ausschluss der kollisionsrechtlichen Bestimmungen.

14.   GERICHTSSTAND:

Alle aus den Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie dem Geldüberweisungsauftrag entstehenden Streitigkeiten unterliegen ausschließlich der Zuständigkeit der ordentlichen Gerichte am Sitz von RIA.

DURCH DIE UNTERSCHRIFT DIESES ÜBERWEISUNGSFORMULARS BESTÄTIGT DER KUNDE, ÜBER DIE EXISTENZ UND DEN INHALT DER ALLGEMEINEN GESCHÄFTSBEDINGUNGEN DER RIA FINANCIAL SERVICES GMBH INFORMIERT ZU SEIN UND MIT DEM INHALT DER ALLGEMEINEN GESCHÄFTSBEDINGUNGEN DER RIA FINANCIAL SERVICES GMBH EINVERSTANDEN ZU SEIN. DURCH DIE UNTERSCHRIFT DIESES ÜBERWEISUNGSFORMULARS BESTÄTIGT DER KUNDE, BESONDERS AUF DIE DATENSCHUTZERKLÄRUNG IN DIESEM DOKUMENT UND AUF DIE KLAUSEL ZUM VERZICHT AUF ERSTATTUNG UND DIE WARNUNG VOR BETRUG AUFMERKSAM GEMACHT WORDEN ZU SEIN. DER KUNDE BESTÄTIGT DARÜBER HINAUS, DASS ER DER EINZIG BERECHTIGTE WIRTSCHAFTLICHE INHABER DES ZU ÜBERTRAGENDEN BETRAGS IST. WER ABSICHTLICH FALSCHE ANGABEN MACHEN SOLLTE, WIRD GEMÄSS ARTIKEL 251 DES SCHWEIZER STRAFGESETZES (URKUNDENFÄLSCHUNG) BESTRAFT. Implementierung dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen: 14.02.2019.