Allgemeine Geschäftsbedingungen

1. GELTUNGSBEREICH

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) regeln das Vertragsverhältnis zwischen RIA Financial Services GmbH mit Sitz in Zürich (nachfolgend "RIA") und dem Kunden, der die Dienstleistungen von RIA im Bereich Geldtransfer nutzt (nachfolgend "der Kunde"). RIA erbringt ihre Dienstleistungen über ihre eigenen Büros oder über ihre Agenturen (nachfolgend "die Agenturen"), welche die Dienstleistungen im Namen und auf Rechnung von RIA erbringen.

2. VERTRAGSABSCHLUSS

Durch Unterzeichnung des entsprechenden Überweisungsformulars erteilt der Kunde RIA den Auftrag, einen bestimmten Geldbetrag (nachfolgend "Geldtransferauftrag") an einen vom Kunden benannten Empfänger (nachfolgend "der Empfänger") auszuzahlen. Dieser Geldtransferauftrag zwischen dem Kunden und RIA begründet für den Empfänger keine Forderungsrechte gegenüber RIA. Insbesondere hat der Empfänger keinen eigenen Anspruch auf Auszahlung des Geldes gegenüber RIA.

3. AUSFÜHRUNG DES AUFTRAGS

Der Geldtransferauftrag wird grundsätzlich durch Barauszahlung des Überweisungsbetrags an den vom Kunden benannten Empfänger über eine Agentur aus RIAs weltweitem Netzwerk ausgeführt. Grundsätzlich werden alle Zahlungen an den Empfänger in der Landeswährung des Bestimmungslandes ausgezahlt; in bestimmten Ländern kann die Zahlung jedoch in US-Dollar (USD) erfolgen. Sollte die Auszahlung des Betrags in einer anderen Währung als Schweizer Franken (CHF) erfolgen, wird der zum Zeitpunkt der Auftragserteilung (Abschluss des Geldtransferauftrags) geltende Wechselkurs für die Auszahlungswährung angewendet. RIA ist berechtigt, den Geldtransfer zu widerrufen, falls zwischen dem Zeitpunkt der Auftragserteilung (Abschluss des Geldtransferauftrags) und dem Zeitpunkt der tatsächlichen Auszahlung an den Empfänger eine Wechselkursveränderung eintritt.

4. ZAHLUNGSBEDINGUNGEN

Die Zahlung an den Empfänger erfolgt ausschließlich gegen Vorlage eines gültigen Ausweisdokuments. Sollte der Name auf dem Ausweisdokument nicht mit dem im Überweisungsformular angegebenen Namen des Empfängers übereinstimmen, verweigert RIA die Zahlung. In diesem Fall kann RIA den Empfänger vor der Zahlung auffordern, bestimmte Informationen über den Kunden (z. B. über seine Identität, sein Herkunftsland oder den ungefähren Betrag des Geldtransfers) bereitzustellen oder eine Testfrage zu beantworten. Darüber hinaus behält sich RIA das Recht vor, in bestimmten Situationen Klarstellungen zu verlangen. RIA verweigert Zahlungen, wenn die Wahrscheinlichkeit besteht, dass eine rechtliche Verpflichtung oder sonstige gesetzliche Vorschrift verletzt wird, da dies für RIA das Risiko von Verwaltungs- oder Gerichtsverfahren mit sich bringt, oder wenn die Möglichkeit einer Verbindung zu betrügerischen oder illegalen Aktivitäten besteht.

5. MITWIRKUNGS- UND SORGFALTSPFLICHTEN DES KUNDEN

Der Kunde trägt die Verantwortung für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben im Überweisungsformular. Er muss auch auf die Lesbarkeit der im Überweisungsformular angegebenen Informationen achten. Es liegt in der Verantwortung des Kunden, den Empfänger über den Geldtransfer, das Datum und die Zahlungsmodalitäten zu informieren. Neben der Mitteilung der Bedingungen für die Auszahlung an den Empfänger muss der Kunde mit größter Sorgfalt darauf achten, dass die Vertraulichkeit der im Überweisungsformular angegebenen Daten gewahrt bleibt. Es liegt auch allein in der Verantwortung des Kunden, die Identität und Zuverlässigkeit des Empfängers sowie den Grund oder die rechtliche Begründung des Geldtransfers zu überprüfen, um sich wirksam vor Betrug zu schützen. Wenn Sie sich zu einem bestimmten Zeitpunkt dafür entschieden haben, Ihre Quittung per E-Mail zu erhalten, können Sie diese Option ändern, um Ihre Quittung bei der Erteilung eines neuen Geldtransferauftrags in Papierform zu erhalten.

6. ÄNDERUNG UND WIDERRUF DES GELDTRANSFERAUFTRAGS

Der Kunde kann den Geldtransferauftrag jederzeit widerrufen oder ändern, bevor dieser an den Empfänger ausgezahlt wird. Hierzu kann der Kunde die Änderung oder den Widerruf des Geldtransferauftrags in dem RIA-Büro oder der RIA-Agentur, wo er den Geldtransferauftrag erteilt hat, unter Vorlage eines gültigen Ausweisdokuments zusammen mit dem Überweisungsformular vornehmen. RIA ist berechtigt, zusätzliche Gebühren gemäß den zum Zeitpunkt der Änderung oder des Widerrufs des Geldtransferauftrags geltenden Tarifen zu erheben. Sollte der Kunde den Geldtransferauftrag endgültig widerrufen wollen, wird sein Geld in Schweizer Franken (CHF) unter Abzug der durch den ursprünglichen Geldtransferauftrag entstandenen Gebühren sowie der Rückerstattungsgebühren gemäß den geltenden RIA-Tarifen an ihn zurückgezahlt. Bis zum Zeitpunkt der Auszahlung hat RIA auch das Recht, die Auszahlung des Betrags an den Empfänger zu widerrufen. In diesem Fall wird der Geldbetrag in Schweizer Franken (CHF) an den Kunden zurückgezahlt.

7. RÜCKERSTATTUNG AN DEN KUNDEN

Sollte der Empfänger den ihm ausgezahlten Geldbetrag nicht innerhalb von 10 Tagen wie vereinbart abheben, wird der Betrag auf Anfrage des Kunden in Schweizer Franken (CHF) direkt an den Kunden zurückgezahlt, unter Abzug der durch den ursprünglichen Geldtransferauftrag entstandenen Gebühren sowie der Rückerstattungsgebühren gemäß den geltenden RIA-Tarifen. Um die Rückerstattung zu erhalten, muss der Kunde ein gültiges Ausweisdokument sowie das Überweisungsformular vorlegen.

8. VERZICHT DES KUNDEN AUF RÜCKERSTATTUNG

Sollte RIA den Transfer an den Empfänger aus irgendeinem Grund nicht durchführen können, erlischt der Rückerstattungsanspruch endgültig, wenn sich der Kunde nicht innerhalb von 10 Jahren ab dem Datum des ursprünglichen Geldtransferauftrags meldet (endgültiger Abschluss des Geldtransferauftrags).

9. GEBÜHREN UND WECHSELKURSE

Für die Vergütung der Dienstleistungen werden die von RIA zum Zeitpunkt der Transaktion festgesetzten Tarife angewendet, sofern die Parteien nichts anderes vereinbart haben. Die geltenden Tarife für RIAs Dienstleistungen können in den RIA-Büros oder Agenturen erfragt werden. Dasselbe gilt für die aktuellen Wechselkurse. Durch Unterzeichnung des Überweisungsformulars akzeptiert der Kunde die im Überweisungsformular angegebenen Tarife und Wechselkurse für die Umrechnung.

10. HAFTUNG VON RIA

Für jeden möglichen Schaden des Kunden, der sich aus dem Geldtransferauftrag ergibt, haftet RIA nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit. Jede sonstige Haftung, ob vertraglich oder außervertraglich, für direkte oder indirekte Schäden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Gewinnverluste, ist hiermit ausdrücklich ausgeschlossen. Die Haftung von RIA in Bezug auf Hilfspersonen ist vollständig ausgeschlossen (Art. 101 Abs. 2 OR). RIA haftet auch nicht für Schäden, die dem Kunden durch Betrug durch Dritte entstehen. Darüber hinaus lehnt RIA jede Haftung für Kundenschäden ab, falls der Kunde seinen Mitwirkungs- und Sorgfaltspflichten gemäß Ziffer 5 oben nicht nachkommt. RIA lehnt auch jede Haftung für Schäden ab, die sich aus den folgenden Ereignissen oder Umständen ergeben: höhere Gewalt, Telekommunikationsausfälle, Aufruhr, Krieg oder Naturkatastrophen, Verkehrsstörungen oder jedes andere unvorhergesehene Ereignis (z. B. Streiks, Aussperrungen usw.). Darüber hinaus haftet RIA in keinem Fall für Schäden, die sich aus der fehlenden Authentizität der vorgelegten Ausweisdokumente oder der Nichtübereinstimmung des Ausweisdokuments mit der identifizierten Person ergeben können.

11. DATENSCHUTZ

Der Kunde (verstanden als die auf diesem Formular aufgeführte Person) erklärt durch Unterzeichnung dieses Dokuments ausdrücklich sein Einverständnis dazu, dass: (i) die persönlichen Daten, die er auf diesem Formular und während der gesamten Dauer der von RIA erbrachten Dienstleistung bereitstellt, von RIA verarbeitet werden; und (ii) die Daten an andere Unternehmen der RIA-Gruppe und an Drittdienstleister weitergegeben werden, diese Unternehmen können sich im Europäischen Wirtschaftsraum oder in anderen Ländern befinden – einschließlich der Vereinigten Staaten (USA) – die nicht das gleiche Datenschutzniveau bieten, um diesen Geldtransferantrag zu bearbeiten und damit RIA ihren gesetzlichen Verpflichtungen nachkommt, wie in den zusätzlichen Informationen angegeben. Die Verarbeitung der Kundendaten ist notwendig für die Erbringung der Geldtransferdienstleistung und ohne diese können die Dienstleistungen nicht erbracht werden. Der Kunde kann seine Rechte auf Zugang, Berichtigung, Widerspruch, Löschung, Verarbeitungsbeschränkung und Datenportabilität durch Mitteilung an RIA Financial Services GmbH, Langstrasse 192, 8005 Zürich, oder per E-Mail ausüben. dpo@riafinancial.com in den in den zusätzlichen Informationen festgelegten Fristen. Sie können die zusätzlichen und detaillierten Informationen zum Datenschutz in unserer Datenschutzerklärung auf der Website einsehen. www.riamoneytransfer.com .

12. SALVATORISCHE KLAUSEL

Sollte eine der oben genannten Bestimmungen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ungültig oder nicht durchsetzbar sein oder werden, bleiben die übrigen Bestimmungen dieses Dokuments davon unberührt. Ungültige oder nicht durchsetzbare Bestimmungen müssen durch Bestimmungen ersetzt werden, die dem wirtschaftlichen Zweck so nahe wie möglich kommen. Das gleiche Verfahren ist anzuwenden, wenn eine offensichtliche Lücke besteht oder wenn eine Bestimmung als nicht anwendbar erachtet wird.

13. ANWENDBARES RECHT

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie der Geldtransferauftrag zwischen RIA und dem Kunden unterliegen ausschließlich Schweizer materiellem Recht, ausgenommen die Bestimmungen des internationalen Privatrechts.

14. GERICHTSSTAND:

Alle Streitigkeiten, die sich aus diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie aus dem Geldtransferauftrag ergeben, unterliegen der ausschließlichen Zuständigkeit der ordentlichen Gerichte am Sitz von RIA.

Lieber Kunde, wenn Sie uns die Genehmigung gegeben haben, Sie per SMS zu kontaktieren, bleibt dieser Service aktiv, bis Sie sich entscheiden, ihn zu deaktivieren. Wenn Sie den SMS-Service nicht mehr wünschen, kontaktieren Sie bitte das Büro oder die Agentur, wo Sie die Anfrage gestellt haben, oder senden Sie ein Fax an RIA unter der Nummer +41 22 731 98 47 (mit einer Kopie Ihres Ausweisdokuments). Wir weisen Sie darauf hin, dass je nach Ihrem Mobilfunkdienst Gebühren anfallen können und dass Sie diese selbst tragen müssen. RIA ist nicht verantwortlich für diese Gebühren.

DURCH UNTERZEICHNUNG DIESES ÜBERWEISUNGSFORMULARS BESTÄTIGT DER KUNDE, DASS ER ÜBER DIE EXISTENZ UND DEN INHALT DER ALLGEMEINEN GESCHÄFTSBEDINGUNGEN VON RIA FINANCIAL SERVICES GMBH INFORMIERT WURDE UND ERKLÄRT, DASS ER MIT DEM INHALT DER ALLGEMEINEN GESCHÄFTSBEDINGUNGEN VON RIA FINANCIAL SERVICES GMBH EINVERSTANDEN IST. DURCH UNTERZEICHNUNG DIESES ÜBERWEISUNGSFORMULARS BESTÄTIGT DER KUNDE, DASS ER BESONDERS AUF DIE DATENSCHUTZERKLÄRUNG IN DIESEM DOKUMENT SOWIE AUF DIE KLAUSEL BEZÜGLICH DES VERZICHTS AUF RÜCKERSTATTUNG UND DIE WARNUNG VOR BETRUG HINGEWIESEN WURDE. DER KUNDE BESTÄTIGT FERNER, DASS ER DER ALLEINIGE WIRTSCHAFTLICHE BERECHTIGTE DES ZU ÜBERWEISENDEN BETRAGS IST. ABSICHTLICH FALSCHE ANGABEN WERDEN GEMÄSS ART. 251 DES SCHWEIZER STRAFGESETZBUCHES (FÄLSCHUNG VON URKUNDEN) BESTRAFT. Umsetzung dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen: 14.02.2019.