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Le presenti condizioni generali (CG) si applicano al rapporto contrattuale tra RIA Financial Services GmbH, con sede a Zurigo (di seguito "RIA"), e il cliente che utilizza i servizi di RIA nel settore dei trasferimenti di denaro (di seguito "il Cliente"). RIA fornisce i suoi servizi attraverso i propri uffici o tramite le sue agenzie (di seguito "le Agenzie"), che operano in nome e per conto di RIA.

Con la firma del relativo modulo di trasferimento, il cliente conferisce a RIA l'incarico di versare una determinata somma di denaro (di seguito "Ordine di trasferimento di denaro") a un beneficiario (di seguito "il Beneficiario") designato dal Cliente. L'Ordine di trasferimento di denaro tra il Cliente e RIA non conferisce al Beneficiario alcun diritto di credito nei confronti di RIA. In particolare, il Beneficiario non ha alcun diritto autonomo al pagamento del denaro da parte di RIA.

In linea di principio, l'esecuzione dell'Ordine di trasferimento di denaro avviene mediante il pagamento in contanti dell'importo inviato al Beneficiario designato dal Cliente presso un'agenzia della rete globale di RIA. In linea di principio, tutti i pagamenti effettuati al Beneficiario verranno effettuati nella valuta nazionale del paese di destinazione; tuttavia, in alcuni Stati il pagamento può essere effettuato in dollari statunitensi (USD). Nel caso in cui il pagamento dell'importo venga effettuato in una valuta diversa dal franco svizzero (CHF), verrà applicato il tasso di cambio attuale per la valuta di pagamento al momento dell'assegnazione dell'incarico (completamento dell'Ordine di trasferimento di denaro). RIA è autorizzata a revocare il trasferimento di denaro nel caso si verifichi una fluttuazione del tasso di cambio tra il momento dell'assegnazione dell'incarico (completamento dell'Ordine di trasferimento di denaro) e il momento effettivo del pagamento al Beneficiario.

Il pagamento al Beneficiario avviene esclusivamente previa presentazione di un documento d'identità valido. Se il nome sul documento d'identità non corrisponde al nome del Beneficiario indicato nel modulo di trasferimento, RIA rifiuta di effettuare il pagamento. In tal caso, RIA può chiedere al Beneficiario, prima del pagamento, di fornire determinate informazioni sul del Cliente (ad esempio, sulla la sua identità, il paese di origine o l'importo approssimativo del trasferimento di denaro) o di rispondere a una domanda di verifica. Inoltre, RIA si riserva il diritto di richiedere chiarimenti in determinate situazioni. RIA rifiuta di effettuare pagamenti se avesse vi è una probabilità di violazione di qualsiasi obbligo legale

5.       DOVERI DI PARTECIPAZIONE E DILIGENZA DEL CLIENTE

Il cliente è responsabile dell'accuratezza e della completezza delle informazioni nel modulo di trasferimento. Deve anche prestare attenzione alla leggibilità delle informazioni fornite nel modulo di trasferimento. È responsabilità del cliente informare il beneficiario del trasferimento di denaro, della data e delle condizioni di pagamento. Oltre a comunicare le condizioni del trasferimento al beneficiario, il cliente deve prestare la massima cura per mantenere la riservatezza dei dati forniti nel modulo di trasferimento. È unicamente responsabilità del cliente giustificare l'identità e l'affidabilità del beneficiario, nonché il motivo o il fondamento giuridico del trasferimento di denaro, al fine di proteggersi efficacemente dalle frodi.

6.       MODIFICA E ANNULLAMENTO DELL'ORDINE DI TRASFERIMENTO DI DENARO

Il cliente può annullare o modificare l'ordine di trasferimento di denaro in qualsiasi momento prima che l'importo venga pagato al beneficiario. A tal fine, il cliente può effettuare la modifica o l'annullamento dell'ordine di trasferimento di denaro presso l'ufficio o l'agenzia RIA in cui ha effettuato l'ordine di trasferimento, presentando un documento di identità valido insieme al modulo di trasferimento. RIA è autorizzata ad addebitare commissioni aggiuntive in conformità alle tariffe in vigore al momento della modifica o dell'annullamento dell'ordine di trasferimento di denaro. Se il cliente desidera annullare definitivamente l'ordine di trasferimento di denaro, l'importo verrà rimborsato in franchi svizzeri (CHF), detraendo le spese relative all'ordine di trasferimento di denaro originale e le commissioni di rimborso in conformità alle tariffe attuali di RIA. Fino al momento del pagamento, RIA ha anche il diritto di annullare il pagamento all'importo dovuto al beneficiario. In tal caso, l'importo verrà rimborsato al cliente in franchi svizzeri (CHF). Nel caso in cui abbiate scelto la consegna digitale della ricevuta in qualsiasi momento, potete scegliere di modificare questa opzione per ricevere la ricevuta in forma cartacea quando emettete un nuovo mandato di trasferimento di denaro. 

Se il beneficiario non riscatta l'importo trasferito entro 10 giorni come concordato, l'importo verrà rimborsato direttamente al cliente in franchi svizzeri (CHF), detraendo le spese relative all'ordine di trasferimento di denaro originale e le commissioni di rimborso in conformità alle tariffe attuali di RIA. Per ottenere il rimborso, il cliente deve presentare un documento d’identità valido insieme al modulo di trasferimento.

8.       RINUNCIA DEL CLIENTE AL RIMBORSO

Se per qualsiasi motivo RIA non è in grado di effettuare il trasferimento al Beneficiario, il diritto al rimborso dell'importo si estingue definitivamente se il Cliente non si manifesta entro 10 anni dalla data del Mandato iniziale di trasferimento di denaro (chiusura definitiva del Mandato di trasferimento di denaro).

Per la remunerazione dei servizi saranno applicate le tariffe indicate da RIA al momento della transazione, a meno che le parti non abbiano diversamente concordato. Le tariffe in vigore per i servizi di RIA possono essere ottenute presso gli uffici o le Agenzie di RIA. Lo stesso vale per i tassi di cambio attuali. Firmando il modulo di trasferimento, il Cliente accetta le tariffe e i tassi di cambio per la conversione indicata nel modulo di trasferimento.

Per eventuali danni subiti dal Cliente a causa del Mandato di trasferimento di denaro, la responsabilità di RIA è limitata ai casi di dolo o colpa grave. Ogni altra responsabilità, contrattuale o extracontrattuale, per danni diretti o indiretti, inclusa ma non limitata alla perdita di guadagni, è espressamente esclusa dalle presenti condizioni. La responsabilità di RIA nei confronti degli ausiliari è completamente esclusa (art. 101, comma 2 CO). RIA non garantisce nemmeno contro danni subiti dal cliente a seguito di frodi commesse da terzi. Inoltre, RIA declina ogni responsabilità per danni subiti dal cliente in caso di violazione degli obblighi di collaborazione e diligenza da parte del cliente secondo il punto 5 sopra. RIA declina inoltre ogni responsabilità per danni derivanti dagli eventi o circostanze seguenti: forza maggiore, interruzioni delle telecomunicazioni, insurrezione, guerra o catastrofi naturali, interruzioni del traffico o qualsiasi altro evento imprevedibile (ad esempio, scioperi, lock-out, ecc.). In nessun caso, RIA garantisce danni derivanti dall'inautenticità dei documenti d’identità presentati o dalla mancata corrispondenza del documento d’identità con la persona identificata.

Il Cliente (inteso come la persona indicata nel presente modulo), mediante la firma del presente documento, acconsente espressamente a quanto segue: (i) i dati personali forniti nel presente modulo e durante l'intero periodo di esecuzione del servizio fornito da RIA saranno oggetto di trattamento da parte di RIA; e (ii) i dati potranno essere comunicati ad altre società appartenenti al gruppo RIA e a fornitori di servizi terzi, comprese società situate nell'Area economica europea o in altri Paesi, compresi gli Stati Uniti (USA), che potrebbero non offrire lo stesso livello di protezione dei dati, al fine di gestire la presente richiesta di invio di fondi e consentire a RIA di adempiere ai suoi obblighi di legge, come indicato nelle informazioni aggiuntive. Il trattamento dei dati del Cliente è necessario per la fornitura del servizio di invio di fondi e, in mancanza di tali dati, il servizio non potrà essere erogato. Il Cliente potrà esercitare i propri diritti di accesso, rettifica, opposizione, cancellazione, limitazione del trattamento e portabilità mediante comunicazione a RIA Financial Services GmbH, con sede legale in Langstrasse 192, 8005 Zurigo, o tramite posta elettronica all'indirizzo dpo@riafinancial.com, secondo i termini indicati nelle informazioni aggiuntive. È possibile consultare le informazioni aggiuntive e dettagliate sulla protezione dei dati nella nostra informativa sulla privacy sul sito web www.riamoneytransfer.com.

Se una qualsiasi disposizione delle condizioni generali sopra menzionate dovesse risultare o diventare nulla o invalida, le altre disposizioni del presente documento non ne saranno alterate. Le disposizioni nulle o invalide devono essere sostituite da disposizioni che si avvicinano il più possibile all'obiettivo economico. Si procederà allo stesso modo in caso di lacuna manifesta o se una qualsiasi disposizione viene considerata inapplicabile.

Le presenti condizioni generali, nonché il Mandato di trasferimento di denaro tra RIA e il Cliente, sono esclusivamente soggetti alla legge materiale svizzera, con esclusione delle disposizioni di conflitto di leggi.

Tutte le controversie derivanti dalle presenti condizioni generali e dal Mandato di trasferimento di denaro sono di competenza esclusiva dei tribunali ordinari con giurisdizione presso il luogo in cui ha sede RIA.

Gentile cliente, se ci hai dato il consenso per contattarti tramite SMS, tale servizio rimarrà attivo fino a quando deciderai di disattivarlo. Se non desideri più ricevere il servizio SMS, ti preghiamo di contattare l'ufficio o l'agenzia presso cui hai effettuato la richiesta o di inviare un fax a RIA al numero +41 22 731 98 47 (inclusa una copia del tuo documento d'identità). Ti informiamo che, a seconda del tuo operatore di telefonia mobile, potrebbero essere applicate tariffe che saranno a tuo carico. RIA non si assume responsabilità per tali costi.

FIRMANDO IL PRESENTE MODULO DI TRASFERIMENTO, IL CLIENTE CONFERMA DI AVERE PRESO VISIONE DELL'ESISTENZA E DEL CONTENUTO DELLE CONDIZIONI GENERALI DI RIA FINANCIAL SERVICES GMBH E DI ACCONSENTIRE AL LORO CONTENUTO. FIRMANDO IL PRESENTE MODULO DI TRASFERIMENTO, IL CLIENTE CONFERMA DI AVERE PRESTATA PARTICOLARE ATTENZIONE ALLA DICHIARAZIONE SULLA PRIVACY CONTENUTA NEL PRESENTE DOCUMENTO E ALLA CLAUSOLA RELATIVA ALLA RINUNCIA AL RIMBORSO E ALL'AVVERTENZA SULLA FRODE. IL CLIENTE CONFERMA INOLTRE DI ESSERE L'UNICO BENEFICIARIO ECONOMICO DELL'IMPORTO DA TRASFERIRE. L'INTENZIONALE FORNIMENTO DI INFORMAZIONI FALSE SARÀ PERSEGUITO AI SENSI DELL'ART. 251 DEL CODICE PENALE SVIZZERO (FALSO IN STRUMENTO PRIVATO). Implementazione di queste Condizioni generali: 14.02.2019.

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