PRELIMINÄR INFORMATION OCH ALLMÄNNA VILLKOR SOM GÄLLER FÖR BETALTRANSAKTIONER

ETT.- Om RIA

Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (härefter, RIA), med registreringsnummer (CIF) A-80696792 och huvudkontor på Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Spanien), är auktoriserad av Spaniens Ekonomi- och Finansministerium som betalinstitution den 28 juli 2011. RIA innehar licensnummer 6842 från Spaniens centralbank (RIA:s licensuppgifter kan nås på www.bde.es). RIA kan kontaktas per post på sin huvudkontoradress som anges här, per telefon (+34 91 7613760) eller per e-post på TitularServicioCliente@riafinancial.com .

RIA tillhandahåller betaltjänster genom att använda agenter som är lokaliserade i Sverige och registrerade av Finansinspektionen. Syftet med dessa allmänna villkor är att fastställa rättigheterna och väsentliga skyldigheter mellan RIA och dess kunder vid tillhandahållandet av betaltjänster enligt lag (2010:751) om betaltjänster, för att möjliggöra genomförandet av betaltransaktioner genom undertecknande, där lämpligt, av respektive individuella kontrakt som fastställer de specifika villkor som är tillämpliga på den specifika betaltjänsten i fråga (härefter, "Individuella betalinstruktioner"). Dessa villkor överensstämmer med den svenska lagen (2010:751) om betaltjänster sådan den är tillämplig på RIA i form av en EES-baserad betalinstitution som tillhandahåller betaltjänster genom att använda agenter i Sverige.

TVÅ.- Definitioner

Följande termer som används i dessa villkor ska ha den betydelse och omfattning som anges nedan:

"Mottagare" betyder en kund som är avsedd att ta emot medel från en avsändare.

"Arbetsdag" betyder varje dag då, för de ändamål som är nödvändiga för genomförandet av en betaltransaktion, avsändarens eller mottagarens betaltjänstleverantörer som är involverade i genomförandet av betaltransaktionen är öppna för verksamhet.

"Kund" betyder, (i) i samband med en "konsument", en fysisk person som, i betaltjänstkontrakt, handlar för ändamål som inte är relaterade till hans ekonomiska, kommersiella eller yrkesmässiga verksamhet; och (ii) i samband med en "icke-konsument", en fysisk eller juridisk person som, i betaltjänstkontrakt, handlar i utvecklingen av hans ekonomiska, kommersiella eller yrkesmässiga verksamhet.

"Pengarörelse" betyder en betaltjänst som gör det möjligt att ta emot medel från en avsändare utan att skapa ett betalkonto i avsändarens eller mottagarens namn, enbart för att överföra ett motsvarande belopp till en mottagare eller till en annan betaltjänstleverantör som handlar på uppdrag av mottagaren, eller att ta emot medel på uppdrag av mottagaren och göra dem tillgängliga för mottagaren;

"Betaltransaktion" betyder en åtgärd, initierad av avsändaren eller av mottagaren, beroende på omständigheterna, som består av att placera, överföra eller ta ut medel, oavsett eventuella underliggande förpliktelser mellan de två; och

"Avsändare" betyder en kund som ger en betalinstruktion för överföring av medel till en mottagare.

TRE.- Tillämpningsområde

Dessa allmänna villkor gäller för följande betaltjänster som tillhandahålls på svensk territorium:

· Pengarörelse.

FYRA.- Kunders handlingar

Vid avtalet om någon produkt eller tjänst som är kopplad till betaltransaktioner för att RIA fungerar som betaltjänstleverantör, ska kunden betraktas som en "konsument" eller "icke-konsument" och dess handlingar kommer att överenskommas i enlighet med gällande lagar och förordningar.

FEM.- Informationsskyldigheter före genomförandet av en betaltransaktion

Den information som avsändaren måste tillhandahålla RIA, enligt vad RIA fastställer från tid till annan, inkluderar utan begränsning följande:

Data relaterad till avsändaren:

Fysiska personer: Fullständigt namn, efternamn, giltigt och aktuellt identifikationsnummer (uppehållstillståndskort, ID-kort, pass eller giltigt och aktuellt identifikationsdokument från ursprungslandet som innehåller fotografi och underskrift), nationalitet, yrke, födelsedatum, giltig postadress, telefon och syfte för vilket betaltransaktionen genomförs.

Juridiska personer: Bolagsordning, stadgar, certifiering från bolagsregistret, organisationsnummer och/eller annan dokumentation som fastställs av RIA från tid till annan. Vid början av relationen kan information efterfrågas om företagets ägarstruktur och kontrollstruktur.

I händelse av att avsändaren handlar genom en agent eller representant måste en kopia av avsändarens ursprungliga identifikationsdokument lämnas in, ett ursprungligt identifikationsdokument för representanten och ett dokument som bevisar representantens aktuella fullmakt.

Avsändaren förbinder sig att verifiera riktigheten och integriteten hos data relaterad till betaltransaktionerna som den instruerar RIA att genomföra någon av de betaltjänster som beskrivs i avsnitt tre i dessa villkor, särskilt när det gäller mottagarens identifieringsuppgifter och de ekonomiska villkoren för den individuella betalinstruktionen, en instruktion som kommer att ha ett unikt nummer för framtida spårning eller en unik identifierare. Sådan individuell
betalinstruktion tillsammans med dessa villkor utgör, för ändamål enligt lagen om betaltjänster, det individuella kontrakt som kommer att reglera denna betaltransaktion.

När en betaltransaktion genomförs i enlighet med instruktioner mottagna från avsändaren och registrerade i den individuella betalinstruktionen, anses den ha genomförts korrekt i relation till den angivna mottagaren. Om någon av uppgifterna som tillhandahålls av avsändaren är felaktig är RIA därför inte ansvarig för icke-genomförandet eller felaktigt genomförandet av betaltransaktionen.

RIA kommer att lagra kopior av kunders identifikationsdokument i optiskt, magnetiskt eller elektroniskt format för att garantera deras integritet, korrekt läsning av data, omöjligheten att manipulera dem och deras adekvata bevarande och lokalisering.

Det belopp som en kund ska betala för en betaltransaktion ska krediteras till ett bankkonto som innehas av RIA om RIA så instruerar.

Dessutom kommer förstärkta åtgärder för identifiering och bättre kunskap om kunderna att antas för betaltransaktioner vars belopp, antingen individuellt eller ackumulerat under varje kalenderkvartal, överstiger 3 000 EUR eller för något annat belopp och period som fastställs av RIA från tid till annan eller om RIA efter eget gottfinnande anser detta vara nödvändigt under specifika omständigheter.

Om du vid något tillfälle har valt digital leverans av ditt kvitto kan du ändra detta alternativ för att få ditt kvitto i pappersform när du skickar in en individuell betalinstruktion.

SEX.- Utgifter och tillämpliga avgifter

För RIA:s tillhandahållande av betaltjänster, inklusive pengarörelse, måste kunden, oavsett om den agerar som avsändare eller mottagare, betala RIA de utgifter och provisioner som är tillämpliga på betaltransaktionen i fråga i enlighet med avräkningen som genomförs i den individuella betalinstruktionen.

Mottagaren av en betaltransaktion kommer att få det nettobelopp som registrerats i den individuella betalinstruktionen som levererades till avsändaren, efter avdrag, om tillämpligt, för eventuella utgifter och skatter som kan ha varit tillämpliga på betaltransaktionen i destinationslandet.

Utgifter och provisioner som uppstår till förmån för betaltjänstleverantören för den andra parten som är involverad i betaltransaktionen kommer att bäras av den senare, så att mottagaren endast måste bära de utgifter som krävdes, beroende på omständigheterna, av betaltjänstleverantören i destinationen.

För betaltransaktioner där kunden är mottagaren kan RIA dra av sina utgifter från det överförda beloppet innan det betalas, förutom för de betaltransaktioner som initierats genom RIA, i vilket fall det totala beloppet för betaltransaktionen kommer att betalas utan någon avdrag.

Om tre (3) månader har förflutit sedan mottagandet av medel för betaltransaktioner utan att betalinstruktionen har genomförts och medlen återförts till avsändaren, kan RIA debitera en månatlig avgift på dessa medel för att hantera saldot.

Information angående villkoren för RIA:s tillhandahållande av betaltjänster, inklusive pengarörelse, tillhandahålls kostnadsfritt till kunden. RIA kan dock föra över till kunden de utgifter som orsakas av återkallelsen av betaltransaktioner och de som uppstår från återvinningen av medel för betaltransaktioner med en felaktig mottagaridentifierare.

De tillämpliga växelkurserna, beroende på omständigheterna, för valutakonverteringen som är implicit i den individuella betalinstruktionen kommer att göras tillgängliga för kunderna tillsammans med de provisioner som är tillämpliga på betaltransaktionen från tid till annan och kommer att accepteras av kunden med undertecknandet av varje individuell betalinstruktion.

SJU.- Samtycke, oåterkallelighet och annullering av betaltransaktioner

Samtycke:

Avsändarens samtycke till genomförandet av en betaltransaktion ges genom undertecknandet av motsvarande individuell betalinstruktion. RIA är inte ansvarig för förlusten eller missbruk av dokumentet som bevisar den individuella betalinstruktionen som tillhandahålls av RIA av kunden.

Ria är inte ansvarigt för förlust eller missbruk av dokumentet som bevisar den individuella betalningsordern, sådan som tillhandahålls av Ria.

Oåterkallelighet:

Avsändaren kan inte återkalla en betalinstruktion efter att den mottagits av RIA och skickats till betalande tjänstleverantör.

Annullering av betaltransaktioner:

Avsändaren kan dra tillbaka sitt samtycke när som helst före de datum för oåterkallelighet som anges ovan. RIA kan debitera utgifter för återkallelsen av avsändarens samtycke enligt överenskommelse med avsändaren för någon individuell betalinstruktion.

Betaltransaktioner kan inte genomföras om avsändaren var oförmögen eller vägrade att tillhandahålla den erforderliga informationen och/eller dokumentationen eller när detta var nödvändigt enligt RIA:s interna kontrollprocedurer eller i enlighet med gällande lagar och förordningar.

När en avsändare önskar annullera en betaltransaktion personligen måste han/hon dyka upp på den etablering där han/hon beställde den med motsvarande kvitto för individuell betalinstruktion. Först efter verifiering av att betaltransaktionen inte har betalats i destinationslandet till en mottagare kommer RIA att gå vidare med annulleringen.

Om en betaltransaktion annulleras kommer RIA att återbetala medlen till avsändaren genom agenten, genom sina egna RIA-butiker eller genom insättning på avsändarens bankkonto.

ÅTTA.- Genomförandet av betaltransaktioner

8.1. Mottagandet av betaltransaktioner

Tidpunkten för mottagandet av en betaltransaktion är den då den mottas av RIA. Om mottagandetidpunkten inte är en arbetsdag för RIA anses betaltransaktionen ha mottagits följande arbetsdag.

Betaltransaktioner kommer att genomföras när avsändaren har ställt tillräckliga medel till RIA:s förfogande.

RIA förbehåller sig rätten att vägra genomförandet av en betaltransaktion om avsändaren, före genomförandet av en betaltransaktion, inte tillhandahåller RIA alla medel, inklusive där avsändaren saknar tillräckliga medel på betalkontot för genomförandet därav. Om RIA avslår genomförandet av en betaltransaktion kommer det att meddela avsändaren om detta avslag och, om möjligt, skälen till det, samt proceduren för att rätta till möjliga fel som ledde till sådant avslag, såvida inte någon tillämplig lag eller förordning förbjuder sådan meddelande.

Avslagna betaltransaktioner kommer inte att betraktas som mottagna för ändamål enligt avsnitt 8.2 nedan.

Betaltransaktioner initierade på papper anses mottagna följande arbetsdag.

8.2. Genomförandeperiod och värderingsdatum

a) Tillämpningsområde.- det är uttryckligen överenskommet att bestämmelserna angående genomförandeperioden och värderingsdatumet endast kommer att tillämpas på betaltransaktioner som genomförts (i) i svenska kronor (ii) i euro (om tillgängligt genom RIA) eller (iii) konverterade från euro till en annan valuta i ett land i Europeiska unionen där båda betaltjänstleverantörerna är belägna i Europeiska unionen.

b) Betaltransaktioner där RIA fungerar som avsändarens betaltjänstleverantör. Med avseende på betaltransaktioner där RIA fungerar som betaltjänstleverantör för avsändaren kommer RIA att säkerställa att betaltransaktionens belopp sätts in på mottagarens betaltjänstleverantörs konto senast vid slutet av arbetsdagen efter mottagandet av betalinstruktionen. Om mottagandetidpunkten inte är en arbetsdag anses betaltransaktionen ha mottagits under följande arbetsdag. Dessa villkor kommer att förlängas med en arbetsdag i fallet med betaltransaktioner som behandlas på papper.

c) Betaltransaktioner där RIA fungerar som mottagarens betaltjänstleverantör. I fallet med betaltransaktioner där RIA fungerar som betaltjänstleverantör för mottagaren kommer RIA att göra betaltransaktionens medel tillgängliga senast arbetsdagen efter den då avsändarens betaltjänstleverantörs medel mottagits.

Betaltransaktioner där någon av betaltjänstleverantörerna är belägna utanför Europeiska unionen är inte föremål för ovanstående bestämmelser angående genomförandedatum och värderingsdatum såvida inte annat anges här. I dessa fall kommer genomförandetiderna att bero på mottagarens betaltjänstleverantör, med RIA som förbinder sig att genomföra transaktionen (endast som avsändarens betaltjänstleverantör) inom en maximal period på tre arbetsdagar från arbetsdagen efter mottagandet av betalinstruktionen.

8.3. Skyddsåtgärder

RIA kommer att ha en garanti som är jämförbar med en försäkring från ett försäkringsbolag för att skydda de medel som avsändaren skickar i en betaltransaktion, vilket kommer att överensstämma med villkoren i artikel 16 i spansk kunglig dekret 736/2019 från 20 december om den juridiska regimen för betaltjänster och betalinstitutioner. Omedelbar efter mottagandet av medlen från en betalorder, oavsett om medlen mottas direkt från kunden eller från en annan betaltjänstleverantör (de "skyddade medlen"), kommer RIA att skydda dessa skyddade medel genom att säkerställa att de täcks av en jämförbar garanti som tillhandahålls av en auktoriserad försäkrare eller en licensierad kreditinstitution. De skyddade medlen kommer att skyddas medan de är i RIA:s besittning, det vill säga tills medlen samlas in av mottagaren eller görs tillgängliga för mottagarens betaltjänstleverantör. De skyddade medlen täcks inte av insättningsgarantifonden.

8.5. Stegvis överföringstjänst

RIA kan göra den stegvisa överföringstjänsten tillgänglig för de avsändare som önskar använda denna tjänst. Genom denna tjänst kan avsändare använda RIA-applikationen (tillgänglig för iOS och Android) för att genomföra betaltransaktioner där transaktionen konfigureras och därefter, när betaltransaktionen är konfigurerad, betalas via kontanter eller kreditkort samma arbetsdag till en RIA-agent som har tillgänglig den stegvisa överföringstjänsten.

För att kunna använda den stegvisa överföringstjänsten måste avsändare, efter att ha laddat ner RIA-applikationen, registrera sig i applikationen genom att tillhandahålla den personliga information som krävs av RIA vid varje given tidpunkt. Denna information kan innehålla, bland annat, avsändarens namn och efternamn, e-postadress, avsändarens nationalitet, födelsedatum, yrke, rekommendationskod eller telefonnummer. Dessutom, för att initiera konfigurationen av någon betaltransaktion för stegvis överföring genom RIA-applikationen, kommer det att vara nödvändigt att tillhandahålla alla erforderliga detaljer om den individuella betalinstruktionen samt de mottagare till vilka det önskas att skicka en pengarörelse, inklusive men inte begränsat till det land till vilket medlen kommer att skickas, mottagarens detaljer (namn, efternamn, nationalitet och/eller identifikationsdokument etc.), det belopp som ska skickas (i euro), det belopp som mottagaren kommer att få (i den angivna lokala valutan), mottagarens mottagningsmetod (som ska inkludera de enheter som kan genomföra betalningen till den angivna mottagaren i det land där mottagaren tar emot medlen) eller metoden för betalning av betaltransaktionen av avsändaren. Avsändaren kan annullera den individuella betalinstruktionen under dess konfiguration. Baserat på den information som tillhandahålls under konfigurationen av en individuell betalinstruktion kommer RIA att ange för avsändaren kostnaden för betaltransaktionen innan avsändaren fortsätter med valideringen av betaltransaktionen.

Under registreringsprocessen i RIA-applikationen och konfigurationen av någon individuell betalinstruktion kan RIA kräva att avsändaren verifierar den mobila enhet från vilken han/hon använder genom att skicka ett SMS till det mobiltelefonnummer som tillhandahålls för att matas in i motsvarande rutor som tillhandahålls av RIA inom RIA-applikationen. I båda fallen måste avsändaren, före genomförandet av någon betaltransaktion, acceptera sekretesspolicyn och villkoren. RIA kommer att spara de mottagare som ingår av avsändaren som standard. När betaltransaktionen har konfigurerats och validerats av RIA och avsändaren kommer den senare att få en streckkod som identifierar den nyligen konfigurerade individuella betalinstruktionen. Därefter kommer avsändaren att kunna få åtkomst till listan över RIA-agenter i applikationen där han/hon kommer att kunna betala ut medlen från betaltransaktionen. I båda fallen kommer RIA att ange för avsändaren det belopp som ska betalas i den lokala valutan och det belopp som mottagaren kommer att få vid destinationen, med en uppdelning i det förra fallet av kostnaderna för betaltransaktionen som RIA kommer att debitera avsändaren. För att genomföra betaltransaktionen måste avsändaren besöka en auktoriserad RIA-plats från dess agentnätverk som tillhandahåller den stegvisa överföringstjänsten, visa streckkoden för den individuella betalinstruktionen och sitt giltiga och aktuella identifikationsdokument i enlighet med de tillämpliga förordningarna vid varje given tidpunkt. När RIA-agenten har validerat all denna information kommer agenten att bekräfta för avsändaren att han/hon kan fortsätta att betala betaltransaktionen. När den väl är betald kommer avsändaren att få ett kvitto för betaltransaktionen från agenten eller kommer att få kvittot via RIA-applikationen. I de fall där agenten så begär måste avsändaren underteckna kvittot för den individuella betalinstruktionen. I de fall där RIA tillhandahåller ett elektroniskt kvitto kommer avsändaren inte att behöva underteckna ett kvitto och kommer endast att få ett kontantkvitto från RIA:s agent och avsändaren måste få åtkomst till RIA-applikationen om han/hon önskar få åtkomst till kvittot för den individuella betalinstruktionen. Alla betaltransaktioner för stegvis överföring, när de väl är validerade och samtycke är givet via RIA-applikationen, måste betalas samma arbetsdag före 23:59. Om betaltransaktionen inte betalas av avsändaren kommer den individuella betalinstruktionen att annulleras automatiskt. RIA rekommenderar avsändare att kontrollera agentens öppettider innan de besöker en agent.

NIO.- Betaltransaktioner som involverar valutakonvertering och valutaväxlingstjänster

RIA kommer att göra de tillämpliga växelkurserna för betaltransaktioner tillgängliga för sina avsändare. I vilket fall som helst kommer växelkurserna att kommuniceras till avsändare före avsändarens acceptans av att utfärda en betalinstruktion och kommer att inkluderas i den individuella betalinstruktionen som inkluderar avräkningen därav.

Betalning av beloppet till mottagaren av betaltransaktionen som beställts av avsändaren kommer att göras i kontanter eller genom att kreditera beloppet till kontot i motsvarande valuta enligt destinationslandet, såvida inte på grund av överenskommelsen med avsändaren och/eller kommersiell relation som RIA upprätthåller med mottagarens motsvarighet eller betaltjänstleverantör det kan betalas med en annan betalningsmetod och/eller i en valuta som skiljer sig från destinationslandet.

I vilket fall som helst förbehåller sig RIA rätten att avslå eventuella betaltransaktioner som, i enlighet med dess interna regulatoriska kontroller, kräver ytterligare verifieringar och förhindrar det omedelbara genomförandet därav.

TIO.- Betaltransaktioner som inte är auktoriserade eller genomförda felaktigt

När kunden är medveten om att en obehörig eller felaktigt genomförd betaltransaktion har ägt rum måste han/hon meddela detta faktum utan onödigt dröjsmål till RIA för att kunna gå vidare med rättelsen.

Förutom i de fall där RIA inte har tillhandahållit eller gjort tillgänglig för kunden informationen motsvarande betaltransaktionen måste meddelandet som hänvisas till i föregående avsnitt ske inom en maximal period på trettionde (13) månader från debet- eller betalningsdatumet, beroende på omständigheterna, för betaltransaktionens belopp.

När RIA fungerar som betaltjänstleverantör för avsändaren kommer RIA omedelbar att återbetala beloppet för den obehöriga betaltransaktionen i alla de fall där det inte är möjligt att påvisa att (i) betaltransaktionen var autentiserad, korrekt registrerad och redovisad, eller (ii) påverkad av ett tekniskt fel eller någon annan defekt.

ELVA.- Dataskydd

RIA:s sekretesspolicy (tillgänglig genom att klicka på länken "Sekretesspolicy" på https://www.riamoneytransfer.com/en-us/privacy-policy/) anger villkoren under vilka RIA behandlar personuppgifter som samlas in från kunder, eller som kunder på annat sätt tillhandahåller eller har tillhandahållit till RIA.

TOLV.- Tillämplig lagstiftning

De juridiska relationer som beskrivs i dessa villkor regleras av de individuella avtal som återspeglas i de individuella betalinstruktionerna och, för frågor som inte är förutsedda däri, av lagen om betaltjänster, order EHA/1608/2010 från 14 juni, den svenska lagen om betaltjänster och annan tillämplig spansk eller svensk lag och förordning.

RIA KUNDSERVICE :

Armégatan 40, 5 tr, 171 71 Solna, Sverige.

Tel +46-(0)200884669

E-post infose@riafinancial.com  

Kunder måste lämna in sina klagomål skriftligt (i) personligen på någon av RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U:s kontor; (ii) per post till uppmärksamheten på kundservicerepresentanten för RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U., Calle Cantabria 2 - 2º, A - 1, Alcobendas 28108; eller (iii) per e-post till TitularServicioCliente@riafinancial.com .

Kundserviceavdelningen kommer att svara på klagomål som lämnats in av kunder inom en maximal period på femton (15) arbetsdagar från mottagandet av klagomålet, såvida inte för exceptionella omständigheter (som ska meddelas av RIA till kunden inom denna period) tidsfristen för det slutgiltiga svaret behöver förlängas till högst en (1) månad från mottagandet av klagomålet.

Om kunden (som är konsument) inte är nöjd med RIA:s svar kan han/hon också lämna in ett krav till Allmänna Reklamationsnämnden (Sw. Allmänna Reklamationsnämnden ), Box 174, 101 23 Stockholm, Sverige. Han/hon kan också väcka talan vid en svensk allmän domstol eller ansöka om hjälp från Konsumentombudsmannen. Ytterligare information om konsumenträttigheter och klagoprocedurer i Sverige finns på Konsumentverkets webbplats www.konsumentverket.se .

Maximala avgiftssatser för de ytterligare tjänsterna kan hittas i slutet av dessa villkor

MAXIMALA AVGIFTER

De nuvarande avgifterna för Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (härefter, RIA) är inte föremål för någon typ av granskning av Spaniens centralbank, är MAXIMALA och gäller för alla kunder, både konsumenter och icke-konsumenter, med RIA som förbehåller sig rätten att tillämpa lägre avgifter på sina kunder för någon av de poster som anges.

1.- YTTERLIGARE TJÄNSTER

Anmärkning 1. Annullering, ändring eller återförande av pengarörelse.

RIA kommer att vidta nödvändiga åtgärder för att genomföra en betalinstruktion utfärdad av avsändaren för att annullera, ändra eller försöka dra tillbaka en betalinstruktion.

Om de åtgärder som vidtas medför utgifter som debiteras av tredje parter kommer dessa att föras över till respektive kund även om dessa åtgärder var misslyckade av skäl som inte är hänförliga till RIA.

Anmärkning 2. Betaltransaktioner med otillräcklig eller felaktig data.

Utelämnandet av någon av de data som är nödvändiga för genomförandet av en betaltransaktion kommer inte att medföra debitering av en ytterligare avgift till respektive kund därav, även om de kostnader som RIA ådrar sig för eventuella åtgärder som vidtas för att få de detaljer som är nödvändiga för att betala ut betaltransaktionen enligt avsnitt 8.2 ovan kommer att föras över till respektive kund, även om dessa åtgärder är misslyckade av skäl som inte är hänförliga till RIA, såväl som de utgifter som uppstår för RIA för återvinningen av medlen om det slutligen inte är möjligt att betala betaltransaktionen eller om RIA beslutar att inte lokalisera de obefintliga, ofullständiga eller felaktiga uppgifterna och återförande medlen till respektive kund eller dess betaltjänstleverantör.

Anmärkning 3. Saldohantering.

Om medel mottagna från kunder är i RIA:s besittning efter en period på tre (3) månader från mottagandet av medel utan att betaltransaktionen genomförts eller medlen återförts till respektive kund kan RIA debitera en månatlig provision mot sådana medel.