Kamalayan sa Fraud

Nangyayari ang fraud. Sa kasamaang palad, maaari itong mangyari sa sinuman. Huwag hayaang mangyari ito sa iyo. Sa ibaba, naglilista kami ng ilang karaniwang scenario ng fraud upang manatili kang bantay laban sa mga karaniwang fraud scheme sa industriya.

Karaniwang Scenario ng Fraud

Online Dating Scam

Nakilala mo ang isang magandang at matalinong babae. Hindi mo siya nakilala nang personal, ngunit nakipag-chat ka sa kanya sa loob ng maraming buwan, at marahil ay nagsalita pa kayo sa telepono. Malapit na kayong magsasama, ngunit para sa ngayon, siya ay nasa kabilang panig ng mundo. Pagkatapos, nakakaranas siya ng emergency at kailangan ng tulong sa pananalapi. Hindi marami, ilang daang dolyar lamang. Makakatulong ka ba? Pagkatapos, sa susunod na linggo, may nagkasakit. Muli, hindi ka nag-atubili na tumulong, tama ba? Ngunit siya ay hindi ang babae na iniisip mo. Niloko ka niya. Binuo niya ang iyong tiwala sa kanya, at ngayon handa na siyang kunin ang lahat ng iyong pera.

Lottery at Sweepstakes Scam

Nakatanggap ka ng kahanga-hangang balita sa iyong email ngayong araw, nanalo ka sa lottery! Ang grand prize ay napakalaki at nag-iisip ka na ng kung ano ang maaari mong gawin sa mga panalo. Hindi ka sigurado kung tunay na bumili ka ng lottery ticket na iyon. Ngunit halos hindi mo matandaan kung ano ang kinain mo para sa almusal ngayong umaga, kaya madaling makalimutan ang isang bagay tulad ng lottery ticket. Sa katotohanan, may catch, ang nagpadala ay humihingi sa iyo ng pera upang maaari mong i-claim ang premyo. Kaunting halaga lamang; ano ang USD 1,000 kung makakatanggap ka ng milyun-milyong dolyar?

Relative in Need Scam

Ang iyong apo ay naglalakbay sa Mexico at biglang naubusan ng pera. Kaya niyang mag-email o tumawag sa iyo nang mabilis, na nagsasabi na may emergency at kailangan ng pera. Hindi mo matandaan kung nabanggit ng iyong apo na pupunta sa Mexico, ngunit nag-aalala ka sa kanyang kaligtasan at nais mong siguraduhin na ligtas siya. Kaya, nagpadala ka sa kanya ng ilang daang dolyar. Ano ang ilang daang dolyar kumpara sa kaligtasan ng iyong apo?

Mystery Shopper Scam

Swerte mo! Nakakuha ka lang ng bagong part-time na trabaho bilang mystery shopper at nakatanggap ng iyong unang assignment. Ang kailangan mo lang gawin ay suriin ang customer service sa isang lokal na retail store. Mukhang simple, tama ba? Ngunit may catch. Isang check o money order na may mga tagubilin na i-deposit ito ay ipinadala sa iyo, ngunit natuklasan mo na ang halaga ay higit pa sa dapat. Ngayon hinihiling ka na ibalik ang labis na pondo sa nagpadala. Mukhang suspicious, ngunit hindi mo ito pinag-isipan ng mabuti. Ngunit, pagkatapos mong ipadala ang transaksyon, natuklasan mo na ang orihinal na check o money order ay pangako, at hindi mo na mababawi ang pera na ipinadala mo. Bilang resulta, nawalan ka ng dalawang halaga ng pera.

Vehicle Purchase Scam

Ang iyong masusing online na paghahanap para sa isang mahusay na deal sa iyong dream car ay nagbunga na! Nahanap mo ang sasakyan na gusto mo sa presyong mas mababa kaysa sa inaalok ng iyong lokal na dealer. Makipag-ugnayan ka sa nagbebenta, at ang taong ito ay hinihiling ka na magpadala ng down payment at/o service fee sa pamamagitan ng wire transfer para sa loan application. Maaaring ipadala ka rin ng nagbebenta ng receipt. Huwag magpadala ng down payment o service fee sa pamamagitan ng wire transfer. Hindi mo matatanggap ang iyong dream vehicle, at hindi mo mababawi ang iyong pera.

Online Purchase Scam

Nahanap mo ang kahanga-hangang presyo para sa apartment rental online at nagpasya na magpatuloy at pumirma ng rental agreement. Ngunit ang landlord ay talagang isang scammer na hinihiling ka na magbayad ng unang buwan ng renta sa pamamagitan ng wire transfer, at ang apartment na may kahanga-hangang presyo ay hindi talaga umiiral. Maging maingat kapag namimili online at kapag ang mga tao ay hinihiling ka na magpadala ng pera o magpadala ng deposits sa mga indibidwal o negosyo. Maaari itong mangyari sa anumang online purchase, mga alaga, bakasyon rentals, timeshares, o mga sasakyan. Kahit ano. Huwag magpadala ng pera para sa online purchases. Hindi mo matatanggap ang item, at hindi mo mababawi ang iyong pera.

Newspaper Advertisement Scam

Linggo ng umaga, at ibuhos mo lang ang iyong sarili ng isang fresh na tasa ng kape, naghahanda na umupo at tamasahin ang almusal kasama ang pahayagan. Lumipad sa classified ads section, napansin mo ang isang advertisement para sa isang bagong stainless-steel refrigerator sa presyong mukhang masyadong maganda upang maging totoo. Nag-isip ka kung gaano katagal mo na kailangan ng bagong refrigerator at nagpasya na subukan ito. Binili mo ito. Siyempre, nararamdaman mo ang ilang pag-aalinlangan dahil bumibili ka ito mula sa isang stranger, at mas kakaiba pa, ang taong ito ay hinihiling ka na magpadala ng pera para sa pagbili. Huwag kailanman magpadala ng pera upang bumili ng isang bagay mula sa isang taong hindi mo kilala. May posibilidad na hindi mo kailanman matatanggap ang item at mawawalan ng iyong pera.

Charity Scam

Ang isang kamakailang natural na sakuna ay nag-iwan sa buong bansa na nagsusumikap na muling bumuo pagkatapos ng malawak na pagkasira. Samakatuwid, nais mong gawin ang iyong bahagi sa pamamagitan ng pagtulong at pag-donate ng pera. Sa kasamaang palad, ang mga natural na sakuna tulad ng baha, tornado, o uragán ay madalas na ginagamit ng mga scammer na lumilikha ng "charity" na mga organisasyon. Sila ay naglalayong maging biktima ang mga taong may mabuting hangarin. Ang iyong puso ay sumasagot para sa mga taong nawalan lamang ng lahat. Nakatanggap ka ng tawag o sulat mula sa isang charity organization na nagsasabi sa iyo kung paano magpadala ng pera. Siguraduhin na hindi ka kailanman magpadala ng pera sa mga indibidwal o organisasyon na hindi mo kilala. Sa halip, makipag-ugnayan sa Red Crescent Society o iba pang kilalang at pinagkakatiwalaang organisasyon, at siguraduhin na nauunawaan mo kung paano nila kinokolekta at ginagamit ang mga donasyon. May posibilidad na kung magpadala ka ng pera sa isang hindi kilalang organisasyon, ang iyong pera ay hindi mapupunta sa inilalayong layunin, kundi sa bulsa ng scammer.

Check o Money Order Scam

Nakatanggap ka ng check o money order sa mail bilang advance payment para sa isang mahusay na bagong trabaho na nakuha mo lang, o para sa merchandise na ibinenta mo sa pamamagitan ng online advertisement. Ngunit ang catch ay ang halaga sa check o money order ay mas malaki kaysa sa dapat, kaya ang scammer ay hinihiling ka na i-deposit ang check at pagkatapos ay magpadala ng pera sa halaga na "overpaid" nila. Ilang oras pagkatapos, natuklasan mo na ang check o money order ay pangako at, mas malaki pa ang kasamaang palad, hindi mo mababawi ang pera na ipinadala mo.

Elder Abuse Scam

Bagaman ang ganitong uri ng fraud ay maaaring magkaroon ng maraming anyo, mahalaga na tandaan na halos isang-katlo ng lahat ng telemarketing fraud victims ay edad 60 o mas matanda. Maging maingat bago magpadala ng pera sa mga stranger bilang kapalit ng mga pangako tulad ng home repairs, predatory loans, estate planning, o malalaking halaga ng pera upang paramihin ang iyong "savings." Huwag kailanman hayaang pamahalaan ng mga stranger ang iyong pera at assets. Gagawin ng mga scammer ang lahat ng posible upang manipulahin ka na sumuko ng iyong ari-arian at/o pera at maaaring walain ang iyong checking account o ang buong iyong savings sa loob ng ilang minuto. Huwag kailanman ipagkakaloob ang iyong pera sa mga stranger.

Guaranteed Loan Scam

Nagpadala ka ba ng pera dahil "garantisado" mong makakatanggap ng credit o loan? Kung gayon, maging maingat. Hindi malamang na kailangan mong magpadala ng pera upang makatanggap ng legitimate credit o legitimate loan.

Wire Transfer Scam

Ang wire transfer fraud ay maaaring mangyari sa maraming iba't ibang paraan at anyo. Upang gawing mas masama ang mga bagay, ang mga scammer ay patuloy na natututo ng mga bagong trick at technique. Maaaring napakahirap kilalanin kung ang isang partikular na sitwasyon ay talagang isang scam. Iyon ang dahilan kung bakit napakahalagang laging manatiling isang hakbang na nangunguna sa mga matalinong scammer.

Identity Theft

Ang identity theft ay nangyayari kapag ang isang tao ay nag-assume ng iyong pagkakakilanlan upang gumawa ng fraud o iba pang mga krimen. Ang mga kriminal ay maaaring makakuha ng impormasyon na kailangan nila upang mag-assume ng iyong pagkakakilanlan mula sa iba't ibang pinagkukunan. Kasama dito ang pagnanakaw ng iyong wallet, pagsusuri sa iyong basura, o pag-compromise ng iyong credit o banking information. Maaari nilang lapitan ka nang personal, sa telepono, o online at hilingin sa iyo ang impormasyon na ito.

Telemarketing Scam

Nakatanggap ka ng tawag mula sa isang hindi kilalang caller at nag-atubili na sumagot. Sa huling sandali, nagpasya kang sumagot at makatanggap ng sorpresa, nanalo ka ng libreng cruise vacation. Napakaganda! Upang makatanggap ng libreng cruise vacation, ang kailangan mo lang gawin ay magbayad ng postage at handling upang makatanggap ng opisyal na "offer." Mukhang simple. Ang nakakonbinso na tinig sa kabilang dulo ng linya ay nalinlang ka na magbigay ng iyong financial information at magbayad ng hiniling na postage fee. Kapag nagpadala ka ng pera sa mga stranger o nagbigay ng personal/financial information sa mga hindi kilalang caller, ang iyong pagkakataon na maging biktima ng telemarketing fraud ay tumataas nang malaki.

Tandaan na ang iyong personal na impormasyon ay madalas na ibinibigay sa mga telemarketer sa pamamagitan ng mga third party. Kung ikaw ay naging biktima na dati, maging maingat sa mga taong tumawag at nag-alok ng tulong sa pagbawi ng nawala mo, ngunit nangangailangan ng advance payment muna.

Protektahan ang Iyong Sarili

Saan Makakakuha ng Tulong kung Ikaw ay Naging Biktima ng Scam

Kung ikaw ay biktima ng wire transfer scam, una ay iulat ang insidente sa iyong lokal na pulis. Susunod, mag-file ng mga ulat tulad ng nakalista sa ibaba. Kapag mayroon kang mga katanungan o alalahanin, huwag nang mag-atubili na makipag-ugnayan sa amin kaagad sa 1 800 882 077.

Iulat ang Fraud

Kung ikaw ay biktima ng fraud, dapat mong iulat ito. Sa ibaba ay isang listahan ng mga kapaki-pakinabang na mapagkukunan upang tulungan kang iulat ang fraud incident.

1). Makipag-ugnayan sa pulis
Magsimula sa iyong lokal na pulis. Lahat ng wire transfer fraud scheme ay dapat iulat sa pulis.

2). Makipag-ugnayan sa Ria Fraud Department
Nais naming malaman ito upang makapag-alok kami ng lahat ng posible upang makatulong na maiwasan itong mangyari muli. Mangyaring makipag-ugnayan sa amin sa pamamagitan ng telepono sa 800 852 6950 o sa pamamagitan ng email sa: SG_support@riamoneytransfer.com .