Conștientizare privind frauda

Scenarii comune de fraude

Primul pas pentru a evita frauda este să știi cum să le identifici.

  • Escrocherii în domeniul întâlnirilor online

    Ai cunoscut pe cineva frumos și inteligent. Nu v-ați întâlnit niciodată în persoană, dar vorbești cu ei de luni de zile. Brusc, au o urgență și au nevoie de bani. Dar nu sunt cine crezi că sunt.Află mai multe

  • Escrocherii cu loterie și concursuri

    Ai câștigat la loterie! Deși nu-ți amintești că ai jucat, premiul este mare. Există o problemă: expeditorul are nevoie de fonduri de la tine pentru a încasa premiul. Ce înseamnă o mică sumă când urmează să primești milioane?Află mai multe

  • Escrocherii cu rude în nevoie

    Nepota ta călătorește și ți trimite un email spunând că are nevoie de bani pentru o urgență. Nu-ți amintești că ți-a spus că călătorește, dar ce înseamnă o sută de dolari când vine vorba de siguranța lor?Află mai multe


  • Escrocherii la cumpărarea de vehicule

    Ai găsit o ofertă excelentă pentru o mașină pe internet! Vânzătorul îți spune să trimiți o plată inițială sau taxe de serviciu printr-un transfer de bani. Nu trimite acestea printr-un transfer de bani. S-ar putea să nu-ți primești mașina de vis sau banii înapoi.

  • Escrocherii la cumpărări pe internet

    Ai găsit un preț excelent pentru o închiriere de apartament online și vrei să semnezi contractul. Ți s-a cerut să plătești pentru prima lună cu un transfer de bani, dar fii atent, deoarece aceasta poate fi o escrocherie. Nu trimite bani prin transfer pentru cumpărări pe internet.

  • Escrocherii cu mystery shopper

    Începi un nou job ca mystery shopper, dar când depui cecul conform instrucțiunilor lor, suma este mai mare decât ar trebui și trebuie să trimiți bani înapoi. Apoi, afli că cecul original era fals.


  • Escrocherii cu cec sau mandat poștal

    Primești prin poștă un mandat poștal ca plată anticipată pentru mărfuri pe care le vinzi online, dar suma este mai mare decât prețul. Escrochierul îți spune să o depui și apoi să trimiți suma pe care au "plătit în exces" înapoi.

  • Escrocherii cu anunțuri din ziare

    În ziar, vezi un anunț pentru un frigider nou la un preț care pare prea bun ca să fie adevărat. Îl cumperi, dar acum îți cer să le trimiți banii. S-ar putea să nu primești niciodată articolul și vei pierde banii.

  • Escrocherii caritabile

    A fost o catastrofă naturală și vrei să ajuți donând bani. Din păcate, evenimente precum tornadele sau uraganele duc adesea la escrocheri care pun în scenă "organizații caritabile" care se profită de oamenii cu intenții bune.Află mai multe


  • Escrocherii de abuz asupra bătrânilor

    Aproape o treime din toți victimele fraudei prin telemarketing au 60 de ani sau mai mult. Fii atent la trimiterea de bani unui străin în schimbul promisiunilor de lucruri precum îmbunătățiri la domiciliu, planificare patrimonială și multe altele.Află mai multe

  • Escrocherii cu împrumut garantat

    Trimiți bani pentru că ți s-a "garantat" un credit sau împrumut? Dacă da, fii precaut. Este foarte puțin probabil că ar trebui să trimiți bani pentru a primi un credit sau împrumut adevărat.

  • Escrocherii cu transfer de bani

    Escrocherii cu transfer de bani iau multe forme și aspecte. Ceea ce este și mai rău, escrocherii învață continuu trucuri și tehnici noi. De aceea este important să rămâi cu un pas înaintea escrochierilor vicleni.Află mai multe


  • Escrocherii cu furt de identitate

    Aceasta se întâmplă atunci când cineva îți asumă identitatea pentru a comite un act criminal. Pot obține informațiile tale în mai multe moduri, inclusiv furând portofelul, căutând în gunoiul tău sau compromițând informațiile tale bancare.

  • Escrocherii prin telemarketing

    Primești un apel de la un apelant necunoscut. Ai câștigat o croazieră gratuită! Tot ce trebuie să faci este să plătești pentru porto și manipulare pentru a primi oferta "formală". Acum te-au convins să le dai informațiile tale financiare.Află mai multe


Ajutor, am fost păcălit! Cine poate ajuta?

1. Sună la poliție

Începe cu poliția locală. Toate escrocherii cu transfer de bani trebuie raportate poliției.

2. Contactează departamentul de fraude al Ria

Vrem să știm despre asta pentru a face tot ce putem pentru a ne asigura că nu se mai întâmplă.Sună-ne sau trimite un email.

3. Comisia Federală pentru Comerț - doar SUA

Depune o plângere online la Comisia Federală pentru Comerț sau contactează-i la telefon la 1-877-FTC-HELP.

4. Centrul de plângeri pentru criminalitate pe internet (ICCC)

Dacă ai fost victimă a unei fraude care a început cu contact prin internet, ar trebui să depui un raport la ICCC.



Resurse suplimentare

Escrocherii atacă atunci când te aștepți cel mai puțin și adesea se profită de oamenii cu intenții bune. Află cum să te protejezi pe tine și pe cei dragi de frauda neașteptată. Iată o listă cu mai multe resurse care oferă informații utile pentru a te proteja pe tine și pe familia ta.

- Comisia Federală pentru Comerț
- USA.gov
- Liga Națională a Consumatorilor (SUA)
- Centrul Canadian Anti-Fraud
- Scam Watch - Money Matters
- The Scams Awareness Network (SAN)

Ai mai multe întrebări despre transferuri de bani?

Vizitează centrul nostru de ajutor online sau contactează serviciul nostru de asistență pentru clienți. Suntem bucuroși să te ajutăm să începi.

Aceste blocuri pot fi reordonate. Apasă Enter pentru a activa un buton de reordonare a blocului. Folosește tastele săgeți sus și jos pentru a muta blocurile într-o poziție nouă. Apasă Enter din nou pentru a dezactiva butonul de reordonare. Pe dispozitivele tactile, atinge dublu pentru a activa butonul de reordonare, folosește gesturi standard de glisare sus sau jos pentru a muta blocul și atinge dublu din nou pentru a dezactiva butonul de reordonare.

  • Buton

    Vizitează centrul nostru de ajutor

Informațiile de pe sau prin acest site sunt furnizate doar în scopuri informative generale și nu trebuie să fie considerate ca înlocuitor pentru sfaturi specifice cu privire la legi, reglementări, impozite, finanțe, imigrație sau călătorii. Pentru sfaturi specifice, contactează un avocat autorizat, consilier financiar sau alt profesionist.

Declinăm orice răspundere și responsabilitate care decurg din orice încredere plasată pe acest site. Nu garantez acuratețea sau utilitatea acestor informații. Acest site poate conține linkuri către alte site-uri și informații furnizate de terți pentru comoditatea ta. Nu susținem și nu facem nicio garanție cu privire la aceste site-uri, accesibilitatea lor, informațiile pe care le conțin sau modul în care tratează informațiile pe care le furnizezi.