Conciencia sobre fraude – Ria Money Transfer

Ria Money Transfer ayuda a proteger a los consumidores del fraude a través de la conciencia. Aprende cómo identificar y evitar estafas de transferencia de dinero para asegurar que tu dinero esté seguro.

Escenarios comunes de fraude

El primer paso para evitar fraude es saber cómo identificarlo.

  • Estafas de citas en línea

    Conociste a alguien hermoso e inteligente. Nunca los has visto en persona, pero llevas meses hablando con ellos. De repente, tienen una emergencia y necesitan dinero. Pero no son quiénes pensabas que eran. Más información

  • Estafas de lotería y sorteos

    ¡Ganaste la lotería! Aunque no recuerdes haber jugado, el premio es grande. Hay un problema: el remitente necesita fondos tuyos para cobrar tu premio. ¿Qué es una pequeña cantidad cuando estás a punto de recibir millones? Más información

  • Estafas de familiar en necesidad

    Tu nieta está viajando y te envía un correo electrónico diciendo que necesita dinero para una emergencia. No recuerdas que te haya dicho que estaba viajando, pero ¿qué son cien dólares cuando se trata de su seguridad? Más información

  • Estafas de compra de vehículos

    ¡Encontraste una gran oferta de un auto en internet! El vendedor te dice que envíes un depósito o cuotas de servicio a través de una transferencia de dinero. No envíes estos mediante una transferencia de dinero. Podrías no obtener tu auto de ensueño ni tu dinero de vuelta.

  • Estafas de compra por internet

    Encontraste un excelente precio para un alquiler de apartamento en línea y quieres firmar el contrato. Te han pedido que pagues el primer mes con una transferencia de dinero, pero ten cuidado, ya que esto podría ser una estafa. No envíes dinero para compras por internet.

  • Estafas de cliente misterioso

    Comienzas un nuevo trabajo como cliente misterioso, pero cuando depositas el cheque según sus instrucciones, la cantidad es más de lo que debería ser y necesitas devolver dinero. Luego, descubres que el cheque original era falsificado.

  • Estafas de cheques u órdenes de pago

    Recibes por correo una orden de pago como pago anticipado por mercancía que estás vendiendo en línea, pero la cantidad está por encima del precio. El estafador te dice que la deposites y luego envíes la cantidad que "pagaron de más" de vuelta a ellos.

  • Estafas de anuncios en periódicos

    En el periódico, ves un anuncio de un refrigerador nuevo a un precio que parece demasiado bueno para ser verdad. Lo compras, pero ahora te piden que les transfiras el dinero. Podrías nunca recibir el artículo y perderás tu dinero.

  • Estafas de caridad

    Hubo un desastre natural y quieres ayudar donando dinero. Lamentablemente, eventos como tornados o huracanes a menudo resultan en estafadores que montan organizaciones "benéficas" que se aprovechan de personas bien intencionadas. Más información

  • Estafas a ancianos

    Casi un tercio de todas las víctimas de fraude de telemarketing tienen 60 años o más. Ten cuidado al enviar dinero a un extraño a cambio de la promesa de cosas como mejoras del hogar, planificación patrimonial y más. Más información

  • Estafas de préstamos garantizados

    ¿Estás enviando dinero porque te "garantizaron" un crédito o préstamo? Si es así, ten cuidado. Es muy poco probable que necesites enviar dinero para recibir un verdadero crédito o préstamo.

  • Estafas de transferencia de dinero

    Las estafas de transferencia de dinero toman muchas formas. Lo que es peor, los estafadores están aprendiendo continuamente nuevos trucos y técnicas. Por eso es importante estar un paso adelante de los estafadores astutos. Más información

  • Estafas de robo de identidad

    Esto ocurre cuando alguien asume tu identidad para cometer un acto criminal. Pueden obtener tu información de varias maneras, incluyendo robar tu billetera, revisar tu basura o comprometer tu información bancaria.

  • Estafas de telemarketing

    Recibes una llamada de un número desconocido: ¡ganaste un crucero gratis! Todo lo que necesitas hacer es pagar por envío y manejo para recibir la oferta "formal". Ahora te han engañado para que les des tu información financiera. Más información

¡Ayuda, me estafaron! ¿Quién puede ayudar?

1. Llama a tu autoridad local

Comienza con tu autoridad local. Todas las estafas de transferencia de dinero deben reportarse a la policía.

2. Contacta al departamento de fraude de Ria

Queremos saberlo para que podamos hacer todo lo posible para asegurar que no vuelva a suceder. Llámanos o envía un correo electrónico.

3. Comisión Federal de Comercio - Solo EE.UU.

Presenta una queja en línea con la Comisión Federal de Comercio o contáctala por teléfono al 1-877-FTC-HELP.

4. Centro de quejas de delitos por internet (ICCC)

Si fuiste víctima de fraude que comenzó con contacto a través de internet, debes presentar un informe con el ICCC.


Recursos adicionales

Los estafadores atacan cuando menos lo esperas y a menudo se aprovechan de personas bien intencionadas. Aprende cómo protegerte a ti mismo y a tus seres queridos del fraude inesperado. Aquí hay una lista de varios recursos que proporcionan información útil para protegerte a ti y a tu familia.

- Comisión Federal de Comercio
- USA.gov
- Liga Nacional de Consumidores (EE.UU.)
- Centro Canadiense Antiestafas
- Scam Watch - Money Matters
- The Scams Awareness Network (SAN)

¿Tienes más preguntas sobre transferencias de dinero?

Visita nuestro centro de ayuda en línea o contacta a nuestro servicio al cliente. Estamos felices de ayudarte a comenzar.

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