Nhận Thức Về Gian Lận

Gian lận có thể xảy ra. Thật không may, nó có thể xảy ra với bất kỳ ai. Đừng để nó xảy ra với bạn. Dưới đây, chúng tôi liệt kê một số tình huống gian lận phổ biến để bạn có thể luôn cảnh báo chống lại các kế hoạch gian lận phổ biến trong ngành.

Các Tình Huống Gian Lận Phổ Biến

Lừa Đảo Hẹn Hò Trực Tuyến

Bạn gặp một người phụ nữ xinh đẹp và thông minh. Bạn chưa bao giờ gặp cô ấy trực tiếp, nhưng bạn đã trò chuyện với cô ấy trong nhiều tháng, thậm chí có thể đã nói chuyện qua điện thoại. Sắp tới bạn sẽ gặp cô ấy, nhưng hiện tại cô ấy ở phía bên kia thế giới. Sau đó, cô ấy gặp phải một tình huống khẩn cấp và cần hỗ trợ tài chính. Không nhiều, chỉ vài trăm đô la. Bạn có thể giúp không? Rồi tuần sau, có người bị bệnh. Một lần nữa, bạn không ngần ngại giúp đỡ, phải không? Tuy nhiên, cô ấy không phải là người phụ nữ mà bạn nghĩ. Cô ấy đã lừa dối bạn. Cô ấy xây dựng lòng tin của bạn vào cô ấy, và bây giờ cô ấy sẵn sàng lấy tất cả tiền của bạn.

Lừa Đảo Xổ Số Và Cuộc Thi May Mắn

Hôm nay bạn nhận được tin tuyệt vời trong email của mình. Bạn đã trúng xổ số! Giải thưởng lớn là khổng lồ và bạn đã bắt đầu tưởng tượng những gì bạn có thể làm với số tiền thắng cuộc. Bạn không hoàn toàn chắc chắn liệu bạn có thực sự mua vé xổ số đó hay không. Tuy nhiên, bạn barely nhớ mình đã ăn gì vào sáng nay, vì vậy dễ dàng quên một cái gì đó như vé xổ số. Trên thực tế, có một điều bất ngờ. Người gửi yêu cầu bạn cung cấp một số tiền để bạn có thể nhận giải thưởng. Chỉ một số tiền nhỏ. USD 1.000 là gì khi bạn sắp nhận được hàng triệu?

Lừa Đảo Người Thân Cần Giúp Đỡ

Cháu gái của bạn đang du lịch ở Mexico và đột nhiên hết tiền. Cô ấy gửi email hoặc gọi điện cho bạn một cách khẩn cấp, nói rằng cô ấy gặp phải tình huống khẩn cấp và cần tiền. Bạn không nhớ liệu cháu gái của bạn có đề cập đến việc đi Mexico hay không, nhưng bạn lo lắng về sự an toàn của cô ấy và muốn đảm bảo cô ấy an toàn. Vì vậy, bạn gửi cho cô ấy vài trăm đô la. Vài trăm đô la là gì so với sự an toàn của cháu gái bạn?

Lừa Đảo Người Mua Hàng Bí Ẩn

Bạn thật may mắn! Bạn vừa mới được tuyển dụng cho một công việc bán thời gian là người mua hàng bí ẩn và nhận được nhiệm vụ đầu tiên của mình. Tất cả những gì bạn cần làm là đánh giá dịch vụ khách hàng tại một cửa hàng bán lẻ địa phương. Nghe có vẻ đơn giản, phải không? Tuy nhiên, có một điều bất ngờ. Một séc hoặc lệnh chuyển tiền có hướng dẫn gửi đã được gửi cho bạn, nhưng bạn phát hiện ra số tiền lớn hơn so với nó nên có. Bây giờ bạn được yêu cầu trả lại số tiền dư thừa cho người gửi. Nó nghe có vẻ đáng ngờ, nhưng bạn không nghĩ nhiều về nó. Tuy nhiên, khi bạn gửi giao dịch, bạn phát hiện ra rằng séc hoặc lệnh chuyển tiền ban đầu là giả mạo, và bây giờ bạn không thể lấy lại số tiền bạn vừa gửi. Do đó, bạn mất cả hai số tiền.

Lừa Đảo Mua Xe

Cuộc tìm kiếm trực tuyến chăm chỉ của bạn để tìm một thương vụ tốt cho chiếc xe mơ ước của bạn cuối cùng đã được trả công! Bạn tìm thấy chiếc xe bạn muốn với giá thấp hơn so với những gì đại lý địa phương của bạn có thể cung cấp. Bạn liên hệ với người bán, và người đó yêu cầu bạn gửi tiền cọc và/hoặc phí dịch vụ thông qua chuyển khoản ngân hàng cho đơn xin vay. Người bán cũng có thể gửi cho bạn một biên lai. Đừng gửi tiền cọc hoặc phí dịch vụ thông qua chuyển khoản ngân hàng. Bạn sẽ không nhận được chiếc xe mơ ước của mình, và bạn sẽ không thể lấy lại tiền của mình.

Lừa Đảo Mua Hàng Trực Tuyến

Bạn tìm thấy một giá tuyệt vời cho một căn hộ cho thuê trực tuyến và quyết định tiếp tục và ký hợp đồng thuê. Tuy nhiên, chủ nhà thực sự là một kẻ lừa đảo yêu cầu bạn thanh toán tiền thuê tháng đầu tiên thông qua chuyển khoản ngân hàng, và căn hộ với giá tuyệt vời đó thực sự không tồn tại. Hãy cẩn thận khi mua sắm trực tuyến và khi mọi người yêu cầu bạn chuyển tiền hoặc gửi tiền cọc cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp. Điều này có thể xảy ra với bất kỳ mua hàng trực tuyến nào. Thú cưng, cho thuê kỳ nghỉ, timeshare, hoặc xe. Bất cứ thứ gì. Đừng chuyển khoản tiền cho mua hàng trực tuyến. Bạn sẽ không nhận được mặt hàng, và bạn sẽ không thể lấy lại tiền của mình.

Lừa Đảo Quảng Cáo Báo Chí

Đó là sáng chủ nhật, và bạn vừa rót cho mình một tách cà phê tươi, chuẩn bị ngồi xuống và thưởng thức bữa sáng với tờ báo. Lật sang phần quảng cáo nhỏ, bạn nhận thấy một quảng cáo cho một chiếc tủ lạnh thép không gỉ mới với giá có vẻ quá tốt để là sự thật. Bạn nghĩ về việc bạn cần một chiếc tủ lạnh mới bao lâu rồi và quyết định thử. Bạn mua nó. Tất nhiên, bạn cảm thấy hơi nghi ngờ vì bạn đang mua nó từ một người lạ, và thậm chí còn lạ hơn nữa. Người đó yêu cầu bạn chuyển khoản tiền cho mua hàng. Không bao giờ chuyển khoản tiền để mua thứ gì đó từ một người mà bạn không biết. Có khả năng bạn sẽ không bao giờ nhận được mặt hàng và sẽ mất tiền của mình.

Lừa Đảo Từ Thiện

Một thảm họa thiên nhiên gần đây đã khiến toàn bộ quốc gia phải vật lộn để tái thiết sau sự tàn phá rộng rãi. Do đó, bạn muốn đóng góp phần của mình bằng cách giúp đỡ và quyên góp tiền. Thật không may, các thảm họa thiên nhiên như lũ lụt, lốc xoáy hoặc bão thường bị những kẻ lừa đảo khai thác để tạo ra các tổ chức "từ thiện". Họ nhắm vào những người có ý định tốt làm nạn nhân. Trái tim bạn đau đớn vì những người vừa mất tất cả. Bạn nhận được một cuộc gọi điện thoại hoặc thư từ một tổ chức từ thiện cho bạn biết cách chuyển tiền. Hãy chắc chắn rằng bạn không bao giờ gửi tiền cho các cá nhân hoặc tổ chức mà bạn không biết. Thay vào đó, hãy liên hệ với Hội Chữ Thập Đỏ Hồi Giáo hoặc một tổ chức đáng tin cậy khác, và đảm bảo bạn hiểu cách họ thu thập và sử dụng các khoản quyên góp. Có khả năng nếu bạn chuyển tiền cho một tổ chức không rõ, tiền của bạn sẽ không đi vào mục đích dự định, mà thay vào đó sẽ vào túi của kẻ lừa đảo.

Lừa Đảo Séc Hoặc Lệnh Chuyển Tiền

Bạn nhận được một séc hoặc lệnh chuyển tiền qua đường bưu điện như tiền thanh toán trước cho một công việc mới tuyệt vời mà bạn vừa mới được tuyển dụng. Hoặc cho hàng hóa bạn đã bán thông qua quảng cáo trực tuyến. Tuy nhiên, điều bất ngờ là số tiền trên séc hoặc lệnh chuyển tiền lớn hơn so với nó nên có, vì vậy kẻ lừa đảo yêu cầu bạn gửi séc rồi chuyển lại số tiền họ "trả quá". Không lâu sau, bạn nhận ra séc hoặc lệnh chuyển tiền là giả mạo và. Thật không may hơn nữa, bạn không thể lấy lại số tiền bạn đã chuyển.

Lừa Đảo Lạm Dụng Người Cao Tuổi

Mặc dù loại gian lận này có thể có nhiều hình thức, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là gần một phần ba của tất cả các nạn nhân gian lận tiếp thị qua điện thoại có tuổi từ 60 trở lên. Hãy cẩn thận trước khi gửi tiền cho những người lạ để đổi lấy những lời hứa như sửa chữa nhà cửa, các khoản vay lợi dụng, lập kế hoạch tài sản hoặc những khoản tiền lớn để nhân lên "tiết kiệm" của bạn. Không bao giờ cho phép những người lạ quản lý tiền và tài sản của bạn. Những kẻ lừa đảo sẽ làm mọi cách có thể để thao túng bạn từ bỏ tài sản và/hoặc tiền của bạn và có thể làm trống tài khoản kiểm tra hoặc toàn bộ tiết kiệm của bạn trong vòng vài phút. Không bao giờ giao tiền của bạn cho những người lạ.

Lừa Đảo Vay Được Đảm Bảo

Bạn có gửi tiền vì bạn được "đảm bảo" sẽ nhận được tín dụng hoặc vay không? Nếu vậy, hãy cẩn thận. Không có khả năng bạn sẽ được yêu cầu gửi tiền để nhận được tín dụng hợp pháp hoặc vay hợp pháp.

Lừa Đảo Chuyển Khoản Ngân Hàng

Gian lận chuyển khoản có thể xảy ra theo nhiều cách và hình thức khác nhau. Để làm cho vấn đề trở nên tồi tệ hơn, những kẻ lừa đảo liên tục học các thủ đoạn và kỹ thuật mới. Có thể rất khó để nhận ra khi một tình huống cụ thể thực sự là một trò lừa đảo. Đó là lý do tại sao điều rất quan trọng là luôn luôn đi trước một bước so với những kẻ lừa đảo xảo quyệt.

Trộm Danh Tính

Trộm danh tính xảy ra khi ai đó giả mạo danh tính của bạn để thực hiện gian lận hoặc các tội phạm khác. Tội phạm có thể lấy thông tin họ cần để giả mạo danh tính của bạn từ nhiều nguồn khác nhau. Điều này bao gồm việc đánh cắp ví của bạn, lục lọi rác của bạn hoặc xâm phạm thông tin tín dụng hoặc ngân hàng của bạn. Họ có thể tiếp cận bạn trực tiếp, qua điện thoại hoặc trực tuyến và yêu cầu bạn cung cấp thông tin này.

Lừa Đảo Tiếp Thị Qua Điện Thoại

Bạn nhận được một cuộc gọi điện thoại từ một người gọi không rõ và ngần ngại trả lời. Vào phút cuối cùng, bạn quyết định nhấc máy và nhận được một bất ngờ. Bạn đã thắng một kỳ nghỉ du lịch tàu biển miễn phí. Tuyệt vời! Để nhận kỳ nghỉ du lịch tàu biển miễn phí, tất cả những gì bạn cần làm là thanh toán cho bưu phí và xử lý để nhận "ưu đãi" chính thức. Nghe có vẻ đơn giản. Giọng nói thuyết phục ở đầu dây đã lừa bạn cung cấp thông tin tài chính của bạn và thanh toán phí bưu phí được yêu cầu. Bất cứ khi nào bạn chuyển khoản tiền cho những người lạ hoặc cung cấp thông tin cá nhân/tài chính cho những người gọi không rõ, cơ hội bạn trở thành nạn nhân của gian lận tiếp thị qua điện thoại sẽ tăng lên đáng kể.

Hãy nhớ rằng thông tin cá nhân của bạn thường được cung cấp cho những người tiếp thị qua điện thoại thông qua các bên thứ ba. Nếu bạn đã từng là nạn nhân trước đây, hãy cẩn thận với những người gọi và đề nghị hỗ trợ bạn lấy lại những gì bạn đã mất, nhưng yêu cầu thanh toán trước tiên.

Bảo Vệ Bản Thân

Nơi Tìm Kiếm Trợ Giúp Nếu Bạn Bị Lừa Đảo

Nếu bạn là nạn nhân của một vụ lừa đảo chuyển khoản, trước tiên hãy báo cáo sự cố cho cảnh sát địa phương của bạn. Tiếp theo, nộp báo cáo như được liệt kê dưới đây. Bất cứ khi nào bạn có câu hỏi hoặc lo ngại, đừng ngần ngại liên hệ với chúng tôi ngay lập tức tại 1 800 882 077.

Báo Cáo Gian Lận

Nếu bạn là nạn nhân của gian lận, bạn nên báo cáo nó. Dưới đây là danh sách các tài nguyên hữu ích để giúp bạn báo cáo sự cố gian lận.

1). Liên hệ với cảnh sát
Bắt đầu với cảnh sát địa phương của bạn. Tất cả các kế hoạch gian lận chuyển khoản nên được báo cáo cho cảnh sát.

2). Liên hệ với Bộ Phận Gian Lận Ria
Chúng tôi muốn biết về nó để chúng tôi có thể làm mọi cách có thể để giúp ngăn chặn nó xảy ra lại. Vui lòng liên hệ với chúng tôi qua điện thoại tại 800 852 6950 hoặc qua email tại: SG_support@riamoneytransfer.com .