ПОПЕРЕДНЯ ІНФОРМАЦІЯ ТА УМОВИ І ПОЛОЖЕННЯ, ЯКІ ЗАСТОСОВУЮТЬСЯ ДО ПЛАТІЖНИХ ОПЕРАЦІЙ ¹

1.- Про RIA

Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (далі "RIA", "ми" або "нас"), з реєстраційним номером (CIF) A-80696792 та головним офісом, розташованим за адресою Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Іспанія), авторизована Міністерством економіки та скарбниці Іспанії як платіжна установа з 28 липня 2011 року та авторизована надавати платіжні послуги в Польщі через своїх агентів з надання платіжних послуг у Польщі. RIA має ліцензію номер 6842 від Банку Іспанії (деталі ліцензії RIA можна переглянути на www.bde.es ). З RIA можна зв'язатися поштою за адресою головного офісу, зазначеною вище, по телефону (+48-223070146) або електронною поштою на PL_Support@riamoneytransfer.com .

Метою цих Умов і положень є встановлення прав та основних зобов'язань між RIA та її клієнтами при наданні платіжних послуг, регульованих Законом від 10 травня 2018 року, Журналом законів 2018 року, пункт 1075 (далі "Закон про платіжні послуги"), щоб дозволити виконання платіжних операцій для інструкцій, отриманих RIA від відправника для виконання (далі "Індивідуальні платіжні накази"), підписавши, у відповідних випадках, відповідні окремі контракти, які встановлюють конкретні умови, застосовні до конкретної платіжної послуги.

Ці Умови і положення застосовуються виключно до фізичних осіб, які використовують послугу грошових переводів RIA для цілей, не пов'язаних з прибутковою або професійною діяльністю.

ПРИЙНЯВШИ ЦІ УМОВИ І ПОЛОЖЕННЯ, ВИ ПОГОДЖУЄТЕСЬ БУТИ ПОВ'ЯЗАНИМИ ЦИМИ УМОВАМИ І ПОЛОЖЕННЯМИ. НЕ ВИКОРИСТОВУЙТЕ ЖОДНУ З НАШИХ ПОСЛУГ, ЯКЩО ВИ НЕ ПРИЙМАЄТЕ ЦІ УМОВИ І ПОЛОЖЕННЯ. ЦІ УМОВИ І ПОЛОЖЕННЯ Є ЮРИДИЧНО ОБОВ'ЯЗУЮЧОЮ УГОДОЮ І ВАЖЛИВО, ЩОБ ВИ ПРИДІЛИЛИ ЧАС ДЛЯ ЇХНЬОГО УВАЖНОГО ПРОЧИТАННЯ.
¹ Максимальні ставки комісій, застосовні до додаткових послуг, можна знайти в кінці цих Умов і положень.

2.- Визначення

Наступні терміни, використовувані в цих Умовах і положеннях, мають значення та обсяг, зазначені нижче:

"Застосовні закони про захист даних" означає нормативно-правовий акт, на який посилається перший абзац розділу 11;

"Бенефіціар" означає особу, призначену для отримання коштів від відправника, яка є фізичною особою та прийнятна для нас, і яка отримує грошовий переклад через визначеного постачальника платежів, шляхом банківського переводу на банківський рахунок такої визначеної особи або через нашу послугу доставки додому (якщо застосовується);

"Робочий день" означає день, коли відповідний постачальник платіжних послуг відправника або постачальник платіжних послуг бенефіціара, залучені до виконання платіжної операції, відкритий для ведення бізнесу, як це необхідно для виконання платіжної операції;

"Клієнт" означає, коли RIA діє як постачальник платіжних послуг і в контексті "споживача", відправника, бенефіціара або обох, який діє для цілей, не пов'язаних з його прибутковою або професійною діяльністю;

"День отримання" означає день, в який Індивідуальний платіжний наказ вважається отриманим, як зазначено в розділі 8.1., перший абзац, нижче;

"ЕЕЗ" означає Європейську економічну зону;

"Дата набрання чинності" має значення, надане їй у третьому абзаці розділу 3 цих Умов і положень;

"Кошти" означає (i) в контексті отримання грошей від відправника, суму, отриману RIA, включаючи будь-які застосовні комісії та витрати на платіжну операцію; та (ii) в контексті надання грошей бенефіціару, кошти, отримані від відправника, які мають бути виплачені бенефіціару, за вирахуванням будь-яких застосовних комісій та витрат;

"IBAN" означає Міжнародний номер банківського рахунку, як визначено в розділі 5, пункт (iv) нижче;

"Індивідуальні платіжні накази" мають значення, надане їм у другому абзаці розділу 1 вище;

"Грошовий переклад" означає платіжну послугу, яка дозволяє отримувати кошти від відправника без створення платіжного рахунку на ім'я відправника або бенефіціара, виключно для цілей передачі еквівалентної суми бенефіціару або іншому постачальнику платіжних послуг, який діє від імені бенефіціара;

"Постачальник платежів" означає нас, фізичну або юридичну особу, яка діє як сторонній постачальник платіжних послуг, або агента, який діє від нашого імені, який виплачує платіжну операцію, ініційовану відправником, бенефіціару в країні призначення, визначеній відправником;

"Закон про платіжні послуги" має значення, надане йому у другому абзаці розділу 1 вище;

"Платіжна операція" означає дію, ініційовану відправником або бенефіціаром, у відповідних випадках, що складається з розміщення, передачі або зняття коштів, незалежно від будь-яких основних зобов'язань між ними;

"RIA", "ми" або "нас" означає термін, на який посилається перший абзац розділу 1 вище;

"Відправник" означає особу, яка видає Індивідуальний платіжний наказ для виплати коштів бенефіціару;

"Послуга поетапного відправлення" (коли RIA робить її доступною) означає послугу, доступну для клієнтів, як далі пояснено в розділі 8.5 нижче;

"Умови і положення" означає набір правил, встановлених у цьому документі, та будь-які інші документи, додані або включені за посиланням; та

"Деталі операції" мають значення, надане їм у п'ятому абзаці розділу 8.1 цих Умов і положень.

3.- Сфера застосування та зміни

Ці Умови і положення застосовуються до наступних платіжних послуг, які надаються на території Польщі:

• Грошовий переклад.

Ми можемо час від часу змінювати ці Умови і положення, щоб відповідати змінам у законодавстві або нормативних вимогах, або через зміни в умовах ринку.

Якщо ми вносимо будь-які зміни до цих Умов і положень, ми робимо це електронною поштою та/або розміщуючи переглянуту версію цих Умов і положень на тому ж веб-сайті, на якому вони розміщені. Ми також повідомимо вас про дату, з якої будь-яка зміна набирає чинності (дата "набрання чинності").

Зміни, які ми вносимо до цих Умов і положень, зазвичай застосовуватимуться лише до Індивідуальних платіжних наказів, розміщених після дати набрання чинності, але також застосовуватимуться до Індивідуальних платіжних наказів, розміщених до дати набрання чинності, коли ми зобов'язані це робити законом або нормативними вимогами. У будь-якому випадку, для уникнення сумнівів, оновлена версія цих Умов і положень замінює будь-яку попередню версію.

4.- Дії клієнтів

При укладанні будь-якого продукту або послуги, пов'язаної з платіжними операціями, клієнт вважається "споживачем", як передбачено застосовними нормативними актами.

Наші зобов'язання за цими Умовами і положеннями залежать від нашого прийняття вас як клієнта, що знаходиться виключно в нашому розсуді, і ми залишаємо за собою право відмовити в наданні вам платіжних послуг без зазначення причини. Ви повинні негайно надати всю інформацію та документацію, які ми можемо запросити у вас у будь-який час, щоб дозволити нам відповідати будь-яким юридичним вимогам, пов'язаним з платіжними послугами, включаючи вимоги щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, і ви даєте згоду на те, щоб ми зв'язувалися з вами для цих цілей.

5.- Інформаційні зобов'язання перед виконанням платіжної операції

Відправник та бенефіціар повинні надати RIA інформацію та документацію, визначені RIA час від часу, які можуть включати, без обмежень, наступне:

1. Повне ім'я, прізвища, посвідчення особи та інші деталі, які ідентифікують відправника та бенефіціара;

2. країна призначення платіжної операції;

3. сума та валюта платіжної операції;

4. у випадку платіжної операції на банківський рахунок бенефіціара, Міжнародний номер банківського рахунку ("IBAN"), коли такий банківський рахунок має код IBAN, або номер банківського рахунку, як це відповідає у кожному випадку.

5. Залежно від країни призначення:

• Тип стосунків з бенефіціаром;

• Доказ коштів;

• Причина переводу; та/або

• Будь-яка інша інформація, яку ми можемо запросити для переводу в цю конкретну країну час від часу; та

• Будь-яка інша інформація або документація, що підтверджує таку інформацію про відправника та/або бенефіціара, яку ми можемо запросити час від часу.

Відправник заявляє, що він/вона діє від свого імені і є власником коштів.

RIA може запросити у відправника та бенефіціара додаткову інформацію, яка може вважатися необхідною час від часу на виключне розсуд RIA для правильного виконання грошового переводу або дотримання застосовних законів та нормативних актів.

Відправник зобов'язується перевірити точність та цілісність даних, що стосуються платіжних операцій, коли він наказує RIA виконати послуги грошового переводу, описані в розділі 3 цих Умов і положень, особливо щодо деталей ідентифікації бенефіціара та економічних умов квитанції для Індивідуального платіжного наказу, який матиме унікальний номер для майбутнього відстеження. Такий Індивідуальний платіжний наказ разом з квитанцією та цими Умовами і положеннями утворює, для цілей Закону про платежі та іншого відповідного місцевого законодавства, окремий контракт, який буде регулювати цю платіжну операцію.

Коли платіжна операція виконується відповідно до Індивідуального платіжного наказу, вважається, що вона була правильно виконана щодо зазначеного бенефіціара. Тому, якщо будь-які дані, надані відправником, є неправильними з причин, які можна віднести до відправника, RIA не буде нести відповідальність за невиконання або неправильне виконання платіжної операції. Для уточнення, відправник не буде нести відповідальність за будь-які неправильні дані, які виникли через вину RIA.

Якщо платіжна операція виконується відповідно до унікального ідентифікатора бенефіціара, вважається, що вона була правильно виконана щодо бенефіціара, зазначеного цим унікальним ідентифікатором (навіть якщо клієнт надає інформацію на додаток до унікального ідентифікатора). Якщо унікальний ідентифікатор, наданий RIA, неправильний, постачальник платіжних послуг не несе відповідальність за невиконання або неправильне виконання платіжної операції. RIA докладатиме розумних зусиль для відновлення коштів, залучених до платіжної операції, виконаної відповідно до неправильного унікального ідентифікатора, наданого клієнтом.

Відповідно до застосовних законів та нормативних актів, для кожної платіжної операції RIA може запросити дійсне посвідчення особи та зберігати копії таких посвідчень особи клієнтів у оптичному, магнітному або електронному форматі, щоб гарантувати їхню цілісність, правильне читання даних, неможливість їхнього маніпулювання та їхнє адекватне збереження та розташування.

RIA може запросити у будь-який час, щоб сума платіжної операції була зараховується на банківський рахунок, утримуваний RIA.

Крім того, посилені заходи перевірки для ідентифікації та кращого пізнання клієнтів будуть прийняті відповідно до вимог місцевого законодавства, а також якщо сума платіжної операції, окремо або накопичена протягом певного періоду, перевищує іншу суму, яка буде визначена RIA час від часу відповідно до її процедур дотримання, узгоджених з застосовними законами.

У випадку, якщо ви в будь-який час обрали цифрову доставку вашої квитанції, ви можете обрати зміну цієї опції на отримання вашої квитанції в паперовій формі в момент подання Індивідуального платіжного наказу.

6.- Витрати та застосовні комісії

Для надання RIA послуги грошового переводу клієнт повинен сплатити RIA витрати та комісії, застосовні до платіжної операції в питанні, які будуть відображені в квитанції для кожного Індивідуального платіжного наказу.

Бенефіціар платіжної операції отримає повну суму, записану для кожного Індивідуального платіжного наказу, виданого відправником, розуміючи, що бенефіціар погоджується, коли RIA діє як його постачальник платіжних послуг, щоб RIA вирахувала свої витрати з суми, переведеної перед її виплатою.

Якщо постачальник платіжних послуг відправника або бенефіціара відрізняється від RIA, такий постачальник платіжних послуг може стягувати комісії та податки, пов'язані з платіжною операцією.

У випадку, якщо три (3) місяці пройшли з моменту отримання коштів для Індивідуального платіжного наказу без виплати платіжної операції, пов'язаної з таким Індивідуальним платіжним наказом, бенефіціару та без повернення відповідних коштів відправнику з причин, що знаходяться поза контролем RIA, RIA може стягувати щомісячну комісію проти таких коштів з метою компенсації RIA за ті розумні витрати, понесені RIA у зв'язку з зусиллями RIA щодо відшкодування відправнику невиплачених коштів та управління коштами, поки вони знаходяться у власності RIA. Максимальні комісії, застосовні RIA за ті витрати, понесені RIA, як передбачено в цьому документі, наведені в таблиці комісій в кінці цих Умов і положень.

Інформація щодо Умов і положень надання RIA послуг грошового переводу надається клієнту безкоштовно. Однак RIA може передати відповідному клієнту ті розумні витрати, понесені RIA за скасування Індивідуального платіжного наказу, та ті, що виникають з відновлення коштів для такого Індивідуального платіжного наказу, коли клієнт надав неправильний унікальний ідентифікатор, або в інших випадках, зазначених у Умовах і положеннях. Для уточнення, клієнт не буде нести відповідальність за будь-які неправильні дані, які виникли через вину RIA.

Обмінні курси, які застосовуються, у відповідних випадках, до конвертації валюти, неявної у виконанні платіжної операції, будуть надані клієнтам разом з комісіями, застосовними до платіжної операції, час від часу, і будуть прийняті клієнтом з підписанням кожного Індивідуального платіжного наказу.

7.- Згода, невідкличність та скасування Індивідуальних платіжних наказів.

Згода:

Згода відправника на виконання платіжної операції надається підписанням відповідної квитанції до Індивідуального платіжного наказу.

RIA не несе відповідальність за втрату або неправомірне використання клієнтом квитанції, що підтверджує Індивідуальний платіжний наказ, наданої RIA.

Невідкличність:

Відправник не може скасувати Індивідуальний платіжний наказ після його отримання та/або виконання RIA.

Скасування Індивідуальних платіжних наказів:

Відправник може відкликати згоду у будь-який час до часу невідкличності, зазначеного вище. Після цього відправник може відкликати свою згоду або скасувати Індивідуальний платіжний наказ лише з дозволу RIA. RIA може стягувати витрати, пропорційні тим розумним витратам, понесеним RIA за скасування згоди відправника або скасування.

Платіжні операції не можуть бути виконані, якщо відправник не мав можливості або відмовився надати необхідну інформацію та/або документацію, необхідну для виконання платіжної операції, або коли RIA не виконала платіжну операцію, було необхідно дотримуватися внутрішніх процедур контролю RIA або застосовних законів та нормативних актів.

Якщо відправник бажає скасувати Індивідуальний платіжний наказ, він повинен це зробити особисто. RIA буде здійснювати скасування, коли це можливо, і лише після перевірки того, що платіжна операція не була виплачена в країні призначення бенефіціару.

Якщо Індивідуальний платіжний наказ скасовується, RIA відшкодує кошти відправнику через агента, його власні магазини RIA (якщо вони є) або через депозит на банківський рахунок відправника, як узгоджено з RIA. Розумні витрати, пов'язані зі скасуванням, які виникають для RIA, будуть стягнені з відправника.

8.- Виконання платіжних операцій

8.1. Отримання Індивідуальних платіжних наказів

Час отримання Індивідуального платіжного наказу - це момент, коли Індивідуальний платіжний наказ та відповідні кошти отримуються RIA. Якщо RIA отримує Індивідуальний платіжний наказ разом з коштами, які мають бути передані, включаючи комісії та витрати, пов'язані з платіжною операцією, до 15:00 (GMT+1) у робочий день, Індивідуальний платіжний наказ вважається отриманим нами в цей робочий день ("День отримання"). Якщо Індивідуальний платіжний наказ отримується нами після 15:00 (GMT+1) у робочий день, Індивідуальний платіжний наказ вважається отриманим у робочий день, що безпосередньо слідує за отриманням Індивідуального платіжного наказу. Якщо час отримання Індивідуального платіжного наказу не є робочим днем для RIA, Індивідуальний платіжний наказ вважається отриманим у наступний робочий день.

Незважаючи на вищесказане, RIA буде намагатися виконати платіжну операцію для Індивідуального платіжного наказу негайно після його доставки відправником, у цьому випадку час отримання, зазначений в цьому документі, буде замінений на такий інший час раніше виконання, що робить невідкличним Індивідуальний платіжний наказ відповідно до розділу 7 вище.

RIA залишає за собою право відмовити в виконанні платіжної операції, якщо перед виконанням платіжної операції відправник не надає RIA всі кошти, включаючи випадки, коли відправник ініціює платіжну операцію за допомогою платіжної карти, або у випадку підозрюваного або фактичного шахрайства або загроз безпеці. У випадку, якщо RIA відхиляє виконання платіжної операції, вона повідомить відправника про таке відхилення та, якщо можливо, причини цього, а також процедуру виправлення можливих помилок, які привели до такого відхилення, якщо застосовне законодавство або нормативні акти не забороняють таке повідомлення.

Індивідуальні платіжні накази, які були відхилені, не вважатимуться отриманими для цілей розділу 8.2 нижче.

Для кожного Індивідуального платіжного наказу ми надамо відправнику наступну інформацію під квитанцією, чи то в паперовій, чи в електронній формі:

1. референтний номер, що дозволяє відправнику ідентифікувати платіжну операцію та бенефіціара;

2. PIN-код, унікальний для кожної платіжної операції;

3. сума платіжної операції, зазначена у валюті, використаній в Індивідуальному платіжному наказі;

4. підтвердження будь-яких комісій та/або витрат клієнта, пов'язаних з платіжною операцією, які відправник повинен сплатити нам;

5. обмінний курс, використаний нами для виконання платіжної операції, та сума платіжної операції після цієї конвертації валюти (якщо платіжна операція передбачає обмін валюти); та

6. дата, коли ми отримали Індивідуальний платіжний наказ.

(разом "Деталі операції").

8.2. Термін виконання та дата цінності

a) Сфера застосування. Виразно узгоджено, що положення щодо періоду виконання та дати цінності застосовуватимуться лише до платіжних операцій, замовлених (i) в євро або (ii) платіжних операцій, що передбачають лише одну конвертацію валюти між євро та валютою держави-члена ЕЕЗ поза зоною євро, за умови, що необхідна конвертація валюти проводиться в державі-члені поза зоною євро, і, у випадку трансграничних платіжних операцій, трансграничний переклад здійснюється в євро.

b) Платіжні операції, в яких клієнт є відправником. Щодо платіжних операцій, в яких клієнт діє як відправник, RIA забезпечить, щоб сума платіжної операції була виплачена на рахунок постачальника платіжних послуг бенефіціара не пізніше кінця робочого дня, що слідує за часом отримання Індивідуального платіжного наказу. Ці терміни будуть продовжені на один робочий день у випадку Індивідуальних платіжних наказів, обробленої на папері.

c) Платіжні операції, в яких клієнт є бенефіціаром. У випадку платіжних операцій, в яких клієнт є бенефіціаром, RIA надасть кошти платіжної операції не пізніше робочого дня, в який кошти від постачальника платіжних послуг відправника були отримані.

Для платіжної операції (i) до держави поза ЕЕЗ, яка не має бути виплачена в євро, або (ii) підлягає конвертації в валюту, відмінну від валюти держави-члена ЕЕЗ, кошти будуть надані постачальнику платежів бенефіціара не пізніше кінця четвертого робочого дня з дня отримання.

8.3. Заходи захисту

RIA матиме гарантію, порівнянну з полісою страхування від страхової компанії, з метою захисту коштів, відправлених платником у платіжній операції, яка відповідатиме умовам статті 16 іспанського Королівського декрету 736/2019 від 20 грудня про правовий режим платіжних послуг та платіжних установ. Негайно після отримання коштів від платіжного наказу, незалежно від того, отримані кошти безпосередньо від клієнта або від іншого постачальника платіжних послуг (так звані "Захищені кошти"), RIA захистить ці захищені кошти, забезпечивши їх покриття порівнянною гарантією, наданою авторизованою страховою компанією або ліцензованою кредитною установою. Захищені кошти будуть захищені, поки вони знаходяться у власності RIA, тобто до того, як кошти будуть зібрані бенефіціаром або надані постачальнику платіжних послуг бенефіціара. Захищені кошти не покриваються Фондом гарантування вкладів.

8.4. Виплата Індивідуального платіжного наказу

Через наших постачальників платежів ми виплатимо бенефіціару кошти платіжної операції відповідно до наших процедур дотримання та методів платежу, доступних у кожній країні призначення. Для такого методу платежу, що складається з банкнот, бенефіціар повинен звернутися до призначеного постачальника платежів у країні призначення для отримання суми платіжної операції при пред'явленні, на задоволення постачальника платежів, деталей операції та дійсного посвідчення особи в країні призначення. Прийнятні форми доказу особи відрізняються залежно від країни, в якій мають бути зібрані кошти. Наш постачальник платежів матиме право утримувати платіж, коли наші процедури дотримання для здійснення платежу не повністю дотримуються.

КОЛИ ВИ ДІЯЄТЕ ЯК ВІДПРАВНИК, ВИ НЕ ПОВИННІ НАДАВАТИ ЖОДНІ З ДЕТАЛЕЙ ОПЕРАЦІЇ (РЕДАГОВАНІ АБО ІНАКШЕ) КОМУСЬ, КРІМ ВАШОГО ОБРАНОГО БЕНЕФІЦІАРА. ВИ ТАКОЖ ПОВИННІ РОБИТИ ВСЕ, ЩО ВИ РОЗУМНО МОЖЕТЕ, ЩОБ ПЕРЕКОНАТИСЯ, ЩО НІХТО, КРІМ ВАШОГО ОБРАНОГО БЕНЕФІЦІАРА, НЕ МОЖЕ ОТРИМАТИ ДЕТАЛІ ОПЕРАЦІЇ АБО БУДЬ-ЯКУ ЧАСТИНУ З НИХ. ЯКЩО ВИ БЕЗПОСЕРЕДНЬО АБО ОПОСЕРЕДКОВАНО РОЗКРИЄТЕ БУДЬ-ЯКІ ДЕТАЛІ ОПЕРАЦІЇ КОМУСЬ, КРІМ ВАШОГО ОБРАНОГО БЕНЕФІЦІАРА, МИ НЕ БУДЕМО НЕСТИ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ, ЯКЩО МИ ВИПЛАТИМО КОШТИ КОМУСЬ, КРІМ БЕНЕФІЦІАРА, ХТО НАДАЄ ПОСТАЧАЛЬНИКУ ПЛАТЕЖІВ ДЕТАЛІ ОПЕРАЦІЇ ТА, ЯК ВВАЖАЄ ПОСТАЧАЛЬНИК ПЛАТЕЖІВ, ДІЙСНІ ДОКАЗИ ІДЕНТИФІКАЦІЇ.

8.5. Послуга поетапного відправлення

RIA може зробити послугу поетапного відправлення доступною, і послуга поетапного відправлення може перестати бути доступною на виключне розсуд RIA.

RIA може пропонувати послугу поетапного відправлення, RIA робить послугу поетапного відправлення доступною для тих відправників, які бажають використовувати цю послугу. За допомогою цієї послуги відправники можуть використовувати додаток RIA (доступний для iOS та Android) для виконання платіжних операцій, в яких операція налаштовується, а потім, після налаштування платіжної операції, оплачується готівкою або платіжною карткою в той же робочий день агентові RIA, який має доступну послугу поетапного відправлення.

Для використання послуги поетапного відправлення відправники повинні, після завантаження додатку RIA, зареєструватися в додатку, надавши особисту інформацію, необхідну RIA в будь-який момент. Така інформація може містити, серед іншого, ім'я та прізвища відправника, адресу електронної пошти, національність відправника, дату народження, професію, код рекомендації або номер телефону. Крім того, для ініціювання налаштування будь-якої платіжної операції послуги поетапного відправлення через додаток RIA, буде необхідно надати всі необхідні деталі Індивідуального платіжного наказу, а також деталі тих бенефіціарів, яким бажано відправити грошовий переклад, включаючи, але не обмежуючись, країну, в яку будуть відправлені кошти, деталі бенефіціара (ім'я, прізвища, національність та/або посвідчення особи тощо), суму для відправлення (в євро), суму, яку отримає бенефіціар (у визначеній місцевій валюті), спосіб отримання бенефіціаром (який включатиме ті установи, які можуть виконати платіж визначеному бенефіціару в країні, де бенефіціар отримує кошти) або метод оплати платіжної операції відправником. Відправник може скасувати Індивідуальний платіжний наказ під час його налаштування. На основі інформації, наданої під час налаштування Індивідуального платіжного наказу, RIA вкаже відправнику вартість платіжної операції перед тим, як відправник перейде до валідації платіжної операції.

Під час процесу реєстрації в додатку RIA та налаштування будь-якого Індивідуального платіжного наказу RIA може потребувати від відправника перевірити мобільний пристрій, з якого він/вона працює, надіславши SMS на мобільний телефон, наданий для введення в відповідні поля, надані додатком RIA в додатку RIA. У будь-якому випадку, перед виконанням будь-якої платіжної операції, відправник повинен прийняти політику конфіденційності та Умови і положення. RIA за замовчуванням збереже тих бенефіціарів, включених відправником. Після того, як платіжна операція була налаштована та валідована RIA та відправником, останній отримає штрих-код, що ідентифікує новостворений Індивідуальний платіжний наказ. Потім відправник зможе отримати доступ до списку агентів RIA в додатку, де він/вона зможе розповсюджувати кошти платіжної операції. У будь-якому випадку, RIA вкаже відправнику суму для оплати у місцевій валюті та суму, яку отримає бенефіціар у пункті призначення, з розбивкою у першому випадку витрат платіжної операції, які RIA стягуватиме від відправника. Для виконання платіжної операції відправник повинен відвідати авторизовану локацію RIA його мережі агентів, яка надає послугу поетапного відправлення, показати штрих-код Індивідуального платіжного наказу та його дійсне та чинне посвідчення особи відповідно до застосовних нормативних актів у будь-який момент. Після того, як агент RIA валідує всю цю інформацію, агент підтвердить відправнику, що він/вона може перейти до оплати платіжної операції. Після оплати відправник отримає квитанцію про платіжну операцію від агента або отримає квитанцію через додаток RIA. У випадках, коли агент це запросить, відправник повинен підписати квитанцію про Індивідуальний платіжний наказ. У випадках, коли RIA надає електронну квитанцію, від відправника не потребуватиметься підписувати квитанцію, і він отримає лише касову квитанцію від агента RIA, і відправник повинен отримати доступ до додатку RIA, якщо він/вона бажає отримати доступ до квитанції про Індивідуальний платіжний наказ. Усі платіжні операції послуги поетапного відправлення, після валідації та надання згоди через додаток RIA, повинні бути оплачені в той же робочий день до 23:59. У випадку, якщо платіжна операція не буде оплачена відправником, Індивідуальний платіжний наказ буде автоматично скасований. RIA рекомендує відправникам перевірити години роботи агента перед відвідуванням агента.

9.- Платіжні операції, що передбачають конвертацію валюти та послуги обміну валюти

RIA надасть своїм відправникам обмінні курси, застосовні до платіжних операцій. У будь-якому випадку, обмінні курси мають бути повідомлені відправнику перед прийняттям відправником рішення видати Індивідуальний платіжний наказ і будуть включені в квитанцію, яка включає розрахунок.

Виплата суми бенефіціару платіжної операції для Індивідуального платіжного наказу, виданого відправником, буде здійснена у валюті та через метод платежу, доступний через RIA (наприклад, готівкою або шляхом зарахування на банківський рахунок бенефіціара), як узгоджено між RIA та відправником. Якщо бенефіціар погоджується зі своїм постачальником послуг конвертувати суму виплати в іншу валюту або змінити метод платежу, така операція буде окремою та окремою від Індивідуального платіжного наказу, відправленого RIA, і виключно між бенефіціаром та його постачальником послуг.

RIA залишає за собою право відхилити будь-який Індивідуальний платіжний наказ, який, відповідно до його внутрішніх нормативних контролів, вимагає додаткових перевірок і запобігає його негайному виконанню.

10.- Платіжні операції, які не авторизовані або виконані неправильно

Якщо клієнт дізнається, що сталася неавторизована або неправильно виконана платіжна операція, він повинен повідомити про це без невиправданої затримки RIA, щоб здійснити виправлення до служби підтримки клієнтів RIA (контактні дані наведені нижче в розділі 15). Клієнту може бути запропоновано надати інформацію, що стосується платіжної операції та/або будь-яку іншу інформацію, визначену RIA для цілей ідентифікації.

За винятком тих випадків, коли RIA не надала або не зробила доступною для клієнта інформацію, що відповідає платіжній операції, повідомлення, про яке йдеться в попередньому розділі, повинно відбутися протягом максимального періоду тринадцяти (13) місяців з дати отримання або виплати RIA бенефіціару, у відповідних випадках, суми платіжної операції.

Коли RIA діє як постачальник платіжних послуг відправника:

- У випадку неавторизованої платіжної операції, за яку RIA несе відповідальність відповідно до застосовних законів, RIA негайно відшкодує відправнику суму неавторизованої платіжної операції, і в будь-якому випадку не пізніше кінця наступного робочого дня після виявлення або повідомлення про платіжну операцію, за винятком випадків, коли RIA має розумні підстави підозрювати шахрайство і повідомляє про ці підстави відповідному національному органу письмово. Де це застосовується, RIA відновить дебетовий банківський/платіжний рахунок відправника до стану, в якому він був би, якби неавторизована платіжна операція не відбулася.

- У випадку неправильного виконання або невиконання платіжної операції, за яку RIA несе відповідальність, RIA негайно відшкодує відправнику суму неправильної платіжної операції або, де це застосовується, відновить дебетовий банківський/платіжний рахунок відправника до стану, в якому він був би, якби неправильна платіжна операція мала місце.

Коли RIA діє як постачальник платіжних послуг бенефіціара і у випадку неправильного виконання платіжної операції, за яку RIA несе відповідальність, RIA негайно надасть суму неправильної платіжної операції в розпорядження бенефіціара або, де це застосовується, зарахує відповідну суму на платіжний рахунок бенефіціара.

RIA відшкодує клієнту всі витрати або комісії, стягнені, та відповідні відсотки, на які клієнт має право на основі неавторизованої платіжної операції, неправильного або пізнього виконання або невиконання, у відповідних випадках. Клієнт може вимагати подальшої компенсації за збитки, якщо вони виникли через вину RIA відповідно до застосовних законів.

RIA не буде нести відповідальність за неправильне або пізне виконання або невиконання платіжної операції у випадках ненормальних та непередбачених обставин, що знаходяться поза контролем RIA, які RIA не змогла уникнути або запобігти, або коли RIA пов'язана іншими юридичними зобов'язаннями, охопленими законодавством Європейського Союзу або застосовним національним законодавством.

11.- Захист даних

Для цілей цієї статті "Контролер даних", "Персональні дані", "Обробка" та "Суб'єкт даних" мають значення, надані їм у Загальному положенні про захист даних ЄС (GDPR) (2016/679) та в законах про захист даних та вимогах, які застосовуються до сторін у різних державах-членах ЄС у зв'язку з цими Умовами і положеннями ("Застосовні закони про захист даних").

RIA діє як контролер даних щодо персональних даних, які вона обробляє в контексті послуг, наданих за цими Умовами і положеннями.

Для інформації про те, як RIA може обробляти персональні дані клієнта, типи персональних даних, які RIA може збирати, як RIA використовує, ділиться та захищає ці персональні дані, права клієнта на захист даних та як зв'язатися з RIA щодо її практики конфіденційності, будь ласка, перегляньте нашу Політику конфіденційності (Polityka Prywatności) на

www.riamoneytransfer.com . Клієнт визнає та погоджується, що його персональні дані можуть бути розкриті, передані або збережені RIA, її групових компаній або третіми сторонами, якщо таке розкриття, передача або збереження розумно необхідні або бажані для цілей укладання або виконання зобов'язань за цими Умовами і положеннями. Персональні дані клієнта можуть бути передані поза межі Європейської економічної зони в країни, де закони можуть не пропонувати той же рівень захисту даних, що й країна, в якій персональні дані були спочатку зібрані. У цьому випадку RIA впроваджує необхідні механізми, щоб забезпечити, що передані персональні дані отримують адекватні рівні захисту відповідно до застосовних законів про захист даних.

Незважаючи на вищесказане, RIA буде зберігати в конфіденційності всю інформацію, що стосується платіжних операцій та інших операцій клієнтів, без розкриття такої інформації третім сторонам, якщо це не буде необхідно для виконання платіжних послуг, встановлених у розділі 3 вище, або якщо застосовні закони та нормативні акти дозволяють розкрити таку інформацію третім сторонам, включаючи, без обмежень, державні органи або в рамках дотримання зобов'язань, встановлених законами щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Це положення застосовується без шкоди положенням, викладеним у застосовних законах про захист даних.

12.- Зміни, що знаходяться поза нашим контролем

Ми не беремо на себе жодної відповідальності, якщо ми не можемо виконати будь-яке з наших зобов'язань перед вами або виконання будь-якого з наших зобов'язань затримується через будь-які обставини, що знаходяться поза нашим розумним контролем, включаючи (без обмежень) будь-яку промислову дію, акт Божий, пожежу, повінь або шторм, війну, бунт, громадське заворушення, облогу, сигнал безпеки, акт тероризму або будь-які результуючі запобіжні заходи, акт вандалізму, саботажу, вірус, зловмисна шкода, дотримання будь-якого статуту, положення статуту, закону, урядового або судового наказу, дії або інструкції поліції або будь-якого урядового або нормативного органу, який авторизує нас виконувати платіжні послуги, перерву або відмову живлення, відмову обладнання, систем або програмного забезпечення, наданого третіми сторонами, або підключення до Інтернету, зловмисні кібератаки на нашу систему інформаційних технологій, включаючи комп'ютерні віруси, програмне забезпечення для вимагання та інші кібератаки, або виникнення будь-яких надзвичайних коливань на будь-якому фінансовому ринку, які можуть суттєво негативно вплинути на нашу здатність надавати платіжні послуги, або наші зобов'язання за застосовним законодавством. Якщо будь-яка з цих обставин відбудеться, ці Умови і положення будуть призупинені на період, протягом якого обставини продовжуються, або, на наш розсуд і для захисту як вас, так і нас, ми можемо припинити ці Умови і положення.

13.- Обмеження відповідальності

Наша загальна відповідальність перед вами щодо платіжної операції обмежена повною сумою коштів платіжної операції разом з будь-якими зборами, за які ви можете нести відповідальність, та будь-якими відсотками, які ви можете бути зобов'язані сплатити в результаті будь-якого невиконання або неправильного виконання платіжної операції нами.

Якщо ми порушимо будь-які вимоги, накладені на нас відповідно до застосовних законів (які встановлюють певні зобов'язання для нас як постачальника платіжних послуг, включаючи ті, що стосуються неавторизованих, невиконаних та неправильно виконаних платіжних операцій), ми не будемо нести відповідальність перед вами, якщо це пов'язано з ненормальними та непередбачуваними наслідками, що знаходяться поза нашим контролем, наслідки яких були б неминучими, незважаючи на всі зусилля нас на противагу, або якщо це пов'язано з іншими зобов'язаннями, накладеними на нас відповідно до інших положень законодавства Європейського Союзу або застосовного національного законодавства.

Незважаючи на будь-яке інше положення в цих Умовах і положеннях, ми не виключаємо нашу відповідальність за смерть або травму, спричинену нашою недбалістю або недбалістю наших працівників або агента, шахрайським неправдивим поданням або будь-якою іншою відповідальністю, яка не може бути виключена відповідно до застосовного закону.

14.- Застосовне законодавство та мова

Ці Умови і положення та відповідні платіжні операції для Індивідуальних платіжних наказів регулюються польським законодавством. У випадку спору клієнт або RIA можуть ініціювати судові розбирання перед компетентним судом Польщі.

Мова, застосовна до договірних відносин між RIA та клієнтом, є польською.

15. - Служба підтримки клієнтів та скарги

Ми цінуємо всіх наших клієнтів і серйозно ставимося до наших зобов'язань. Ви можете зв'язатися з нашою командою служби підтримки клієнтів щодо платіжної операції за наступними контактними даними:

СЛУЖБА ПІДТРИМКИ КЛІЄНТІВ RIA

: C/ Cantabria 2

28108, Madrid
Spain
Tel: +48-223070146
Клієнти повинні подати свої скарги для вирішення будь-якого спору письмово (i) особисто в будь-якому з офісів RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U; (ii) поштою на адресу представника служби підтримки клієнтів RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U., Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Іспанія); або (iii) електронною поштою на ceec@riafinancial.com.

Відділ служби підтримки клієнтів відповість на скарги, подані клієнтами, протягом максимального періоду п'ятнадцяти (15) робочих днів з дати отримання скарги, якщо не виникнуть виняткові обставини (про які RIA повідомить клієнту протягом такого періоду), термін остаточної відповіді потребує продовження до максимум тридцяти п'яти (35) робочих днів з дати отримання скарги.

Якщо споживач не задоволений способом вирішення скарги, споживач має право скористатися своїм правом на позасудове вирішення спорів перед Фінансовим омбудсменом - більше інформації доступно на

http://rf.gov.pl/ . У випадку, якщо скарга, поданої представнику служби підтримки клієнтів RIA, була відхилена або вищезазначений період для відповіді минув без того, щоб вищезазначений відділ служби підтримки клієнтів відповів, клієнт може подати свою претензію до:

Banco de España (Сайт:

1. www.bde.es ) Поштою на:
   Banco de España
   Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones
   C/ Alcalá 48, 28014 Madrid, Spain
   Tel.: (+34) 900 54 54 54 / (+34) 91 338 8830; або
   Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) (

2. https://www.knf.gov.pl/ ) Поштою на:
   ul. Piękna 20
   00-549 Warszawa
   skr. poczt. 419
   Електронною поштою на:
   knf@knf.gov.pl Інформація про порушення відповідних місцевих нормативних актів може бути подана до Narodowy Bank Polski (i) поштою на адресу KNF; (ii) електронною поштою на

knf@knf.gov.pl ; або заповнивши електронну форму на веб-сайті https://www.knf.gov.pl/ ). МАКСИМАЛЬНІ КОМІСІЇ

Поточні комісії Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (далі RIA) не підлягають жодному типу перегляду Банком Іспанії, є МАКСИМАЛЬНИМИ і застосовуються до всіх клієнтів, як споживачів, так і не споживачів, при цьому RIA залишає за собою право застосовувати нижчі комісії своїм клієнтам для будь-яких пунктів, викладених вище.

1.- ДОДАТКОВІ ПОСЛУГИ

Додаткові послуги

Якщо вжиті дії передбачають витрати, стягнені третіми сторонами, такі витрати є розумними, вони будуть передані відповідному клієнту, навіть якщо такі дії були невдалими з причин, які не можна віднести до RIA.

Примітка 2. Платіжні операції з неповними або неправильними даними.

Пропуск будь-яких даних, необхідних для виконання платіжної операції, не передбачатиме стягнення додаткової комісії з відповідного клієнта, хоча RIA передасть відповідному клієнту ті розумні витрати, понесені RIA для будь-яких вжитих кроків (незважаючи на те, що вони були невдалими з причин, які не можна віднести до RIA) для (i) отримання деталей, необхідних для виконання платіжної операції, як встановлено в розділі 8.2 вище, або (ii) відновлення коштів від третіх сторін, коли платіжна операція була виконана, але не виплачена бенефіціару через неправильні або неповні дані, або (iii) повернення коштів відправнику для платіжної операції, яка не була виконана через неправильні або неповні дані.

Примітка 3. Управління залишком.

У випадку, якщо кошти, отримані від відправників, знаходяться у власності RIA після періоду трьох (3) місяців з дати отримання коштів без виплати платіжної операції бенефіціару та без повернення коштів відправнику з причин, що знаходяться поза контролем RIA, RIA може стягувати щомісячну комісію проти таких коштів з метою компенсації RIA за ті розумні витрати, понесені RIA у зв'язку з зусиллями RIA щодо відшкодування відправнику невиплачених коштів та управління коштами, поки вони знаходяться у власності RIA.

Примітка 3. Управління залишками.

У разі, якщо кошти, отримані від Відправників, перебувають у володінні Ria протягом трьох (3) місяців з моменту отримання коштів без здійснення платіжної операції на користь Бенефіціара та без повернення коштів Відправнику з причин, що не залежать від Ria, Ria може стягувати щомісячний збір з таких коштів з метою компенсації Ria розумних витрат, понесених Ria у зв'язку з зусиллями Ria щодо повернення Відправнику невиплачених коштів та управління коштами під час їх перебування у володінні Ria.