Запобігання шахрайству
Шахрайство трапляється. На жаль, це може статися з самими невинними людьми. Не дозволяйте цьому трапитися з вами. Нижче ми перерахували кілька поширених сценаріїв шахрайства, щоб ви могли бути в курсі відомих шахрайств у галузі.
Поширені сценарії шахрайства
Шахрайство на знайомствах в Інтернеті
Ви зустріли красиву і розумну жінку. Ви ніколи не зустрічалися з нею особисто, але розмовляли з нею місяцями, можливо, навіть розмовляли по телефону. Незабаром ви зустрінетеся, але зараз вона на іншому кінці світу. І ось у неї трапляється надзвичайна ситуація, і їй потрібні гроші. Не багато, всього пару сотень доларів. Ви можете це зробити? А потім наступного тижня хтось захворів. Ви не проти заплатити й за це, чи не так? Але насправді вона не та жінка, яку ви уявляєте. Вона вас обманює. Вона зміцнила вашу довіру і тепер готова виманити в вас всі ваші гроші.
Отримайте загальні поради та статті, пов’язані з шахрайством на знайомствах в Інтернеті, від Федеральної торгової комісії (FTC).
Шахрайства, пов'язані з лотереями та тоталізаторами
Сьогодні ви отримали дивовижні новини на електронну пошту: ви виграли в лотерею! Головний приз величезний, і ви вже почали мріяти, що б ви могли зробити з цими грошима. Ви не зовсім впевнені, що пам’ятаєте, як грали в лотерею, але ви вже забули, що їли на сніданок; таке було б легко забути. Та є одна заковика: відправнику потрібні кошти від вас, щоб перетворити на готівку ваш приз. Лише невелика сума, а що таке 1000 доларів, коли ви збираєтеся отримати мільйони?
Знайдіть більше порад та інформації про те, як уникнути цієї надто поширеної афери.
Шахрайство з родичем, який потребує допомоги
Ваша онука подорожує Мексикою і раптом у неї закінчилися гроші. Вона надсилає вам терміновий електронний лист або дзвонить на телефон та повідомляє, що у неї надзвичайна ситуація, і просить гроші. Ви не пам’ятаєте, щоб вона говорила вам, що збирається поїхати до Мексики, але ви турбуєтеся про її безпеку і хочете переконатися, що з нею все гаразд. Тож ви посилаєте їй пару сотень доларів. Що таке пара сотень доларів, коли мова йде про безпеку вашої онуки?
Дізнайтеся, чи утягнуті ви у шахрайство, пов'язане з екстреною ситуацією у сім'ї.
Шахрайство з таємним покупцем
Щасливчик! Ви щойно отримали нову роль таємного покупця і ваше перше завдання. Все, що вам потрібно зробити, — оцінити обслуговування клієнтів у місцевому магазині. Звучить досить легко, чи не так? Є тільки одна заковика. Вам надіслали чек або грошовий переказ з інструкціями щодо його внесення на депозит, але ви дізналися, що сума більше, ніж повинна бути. Отже, тепер вам потрібно повернути гроші відправнику. Звучить трохи підозріло, але ви не надто думаєте про це. Проте, після відправлення грошей ви дізнаєтеся, що той чек був підробленим, і тепер ви не зможете повернути гроші. Тож зараз ви не отримаєте жодну з сум.
Шахрайство з купівлею автомобіля
Ваш шалений пошук в Інтернеті автомобілю вашої мрії виправдався! Ви знайшли потрібний автомобіль за набагато нижчою ціною, ніж готовий запропонувати ваш місцевий дилерський центр. Ви зв’язуєтесь з продавцем, він/вона каже вам надіслати або авансовий внесок, і/або комісію за послуги за заявку на кредит через грошовий переказ. Він/вона навіть може надіслати вам квитанцію. Не надсилайте аванс або комісію за послуги за допомогою грошового переказу. Ви не отримаєте автомобіль своєї мрії і не повернете свої гроші.
Шахрайство з покупкою в Інтернеті
Ви знайшли чудову ціну на оренду квартири в Інтернеті і вирішили продовжити підписання договору оренди. Тільки орендар насправді є шахраєм, який просить вас заплатити за перший місяць грошовим переказом, а цієї надто гарної квартири насправді не існує. Будьте обережні під час покупок в Інтернеті, і коли хтось просить вас заплатити за допомогою грошового переказу або навіть надіслати заставу у вигляді депозиту на користь фізичної особи чи компанії. Це може статися з будь-якими покупками в Інтернеті: цуценя, оренда житла для відпочинку, таймшер або автомобіль. Все, що завгодно. Не переказуйте гроші за покупку в Інтернеті. Ви не отримаєте товар і не повернете свої гроші.
Шахрайство з оголошеннями в газетах
Недільний ранок, ви щойно налили собі свіжу каву і готові сідати снідати з газетою в руках. Звернувшись до оголошень, ви помічаєте оголошення про новий холодильник з нержавіючої сталі за ціною, яка здається занадто хорошою, щоб бути правдою. Ви деякий час думаєте про те, як вам потрібен новий холодильник, і приймаєте рішення. Ви купуєте його. Звичайно, ви трохи скептично налаштовані, тому що купуєте його у незнайомця, а ще незвично те, що він попросив вас переказати йому гроші за покупку. Ніколи не використовуйте грошовий переказ, щоб купити щось у незнайомця. Можливо, ви ніколи не отримаєте товар і втратите свої гроші.
Шахрайство, пов'язане з благодійністю
Нещодавнє стихійне лихо змусило цілу націю відбудовуватися після руйнувань, і ви хочете зробити свій внесок у допомогу і пожертвувати гроші. На жаль, стихійні лиха, такі як повені, торнадо або урагани, часто призводять до того, що шахраї створюють «благодійні» організації, які полюють на людей з добрими намірами. Ваше серце з тими людьми, які щойно втратили все. Ви отримуєте дзвінок або лист від благодійної організації, в якому вам розповідають, куди саме перерахувати гроші. Ніколи не надсилайте гроші людям чи організаціям, яких ви не знаєте. Замість цього зверніться до Американського Червоного Хреста чи іншої надійної організації, яку ви знаєте, щоб розуміти, як будуть використані кошти. Швидше за все, якщо ви перекажете гроші незнайомій вам організації, вони підуть не за призначенням, а в кишені шахраїв.
Знайдіть додаткові поради, щоб переконатися, що ви надсилаєте свої гроші авторитетній організації.
Шахрайство з чеком або грошовим переказом
Ви отримуєте чек або грошовий переказ поштою як передоплату за цю чудову роботу, яку щойно виконали, або за товари, які ви продаєте через онлайн-оголошення. Єдина проблема полягає в тому, що сума чека перевищує належну, тому шахрай каже вам інкасувати чек, а потім перерахувати йому суму, яку він «переплатив». Перш ніж усвідомити це, ви зрозумієте, що чек або грошовий переказ є підробленими, і, що ще гірше, ви не можете повернути гроші, надіслані за допомогою грошового переказу.
Шахрайство з людьми похилого віку
Хоча це шахрайство може приймати різні форми, важливо знати, що майже третина всіх жертв телемаркетингового шахрайства – це люди віком від 60 років. Будьте обережні, коли надсилаєте гроші незнайомцю в обмін на обіцянку таких речей, як покращення житла, хижацькі кредити, майнове планування або навіть просто велику суму грошей, щоб зробити «заощадження на чорний день». Ніколи не дозволяйте незнайомій людині керувати вашими фінансами та майном. Шахраї наполегливо намагатимуться маніпулювати вами, щоб ви передали майно та/або гроші, що може призвести до того, що ваш поточний рахунок або всі заощадження зникнуть за лічені хвилини. Ніколи не довіряйте свої гроші комусь, кого ви не знаєте.
Гарантований кредит
Ви надсилаєте гроші, тому що вам «гарантували» кредит чи позику? Якщо так, будьте обережні! Малоймовірно, що вам коли-небудь знадобиться відправити гроші, щоб отримати справжній кредит або позику.
Шахрайство з грошовими переказами
Шахрайство з грошовими переказами набуває різноманітних форм і видів. Найгірше те, що шахраї постійно вивчають нові прийоми та техніки. Може бути дуже важко зрозуміти, коли конкретна ситуація насправді є шахрайством. Тому дуже важливо бути на крок попереду хитрих шахраїв.
Крадіжки особистих даних
Крадіжка особистих даних відбувається, коли хтось присвоює вашу особу для здійснення шахрайства чи іншого злочинного діяння. Злочинці можуть отримати інформацію, необхідну, щоб використати ваші особисті дані, з різних джерел. У тому числі шляхом викрадення вашого гаманця, обшуку сміття або заволодіння вашою кредитною чи банківською інформацією. Вони можуть звернутися до вас особисто, зателефонувати або через Інтернет запитати у вас таку інформацію.
Телемаркетингова афера
Ви отримуєте телефонний дзвінок від невідомого абонента і не впевнені — відповідати чи ні. В останню хвилину ви вирішуєте відповісти та на свій подив ви виграєте безкоштовний круїз. Яка удача! Все, що вам потрібно зробити, щоб отримати круїз, це оплатити поштові витрати та обробку, щоб отримати «офіційну» пропозицію. Звучить досить легко. Переконливий голос на іншому кінці тепер попросив вас надати йому свою фінансову інформацію для оплати поштових витрат. Коли ви передаєте гроші або надаєте особисту/фінансову інформацію невідомим особам, що дзвонять вам на телефон, ви збільшуєте свої шанси стати жертвою шахрайства з телемаркетингу.
Ось кілька порад, як уникнути телемаркетингової афери.
Майте на увазі, що ваша особиста інформація часто передається телемаркетологам через треті сторони. Якщо ви один раз стали жертвою, будьте обережні з тими, хто телефонує з пропозицією допомогти вам відшкодувати ваші збитки за передплату.
Дізнайтеся більше про конкретні приклади телемаркетингових афер.
Захистіть себе
Де отримати допомогу, якщо вас обманули.
Якщо ви стали жертвою шахрайства з грошовими переказами, спочатку повідомте про інцидент місцеву поліцію. Далі подайте інформацію на різні ресурси, перелічені нижче. І завжди, якщо у вас є запитання чи сумніви, не соромтеся негайно зателефонувати нам за номером 48223070146.
Повідомити про шахрайство
Якщо ви стали жертвою шахрайства, ви повинні повідомити про це. Ось список корисних ресурсів, які допоможуть вам повідомити про шахрайство.
1). Подзвоніть у поліцію
Почніть з місцевої поліції. Про всі випадки шахрайств з грошовими переказами потрібно повідомляти в поліцію.
2). Зверніться до відділу запобігання шахрайству в Ria
Повідомте нам про ваш випадок, щоб ми могли зробити все, що в наших силах, щоб таке більше не повторилося.
Зв'яжіться з нами за номером: 48223070146 або електронною поштою: Antifraud.eu@riamoneytransfer.com.
3). Федеральна торгова комісія
Подайте скаргу онлайн до Федеральної торгової комісії або зателефонуйте за номером: 1-877-FTC-HELP.
4). Центр скарг на злочини в Інтернеті (ICCC)
Якщо ви стали жертвою шахрайства, яке почалося зі зв’язку через Інтернет, вам слід подати заяву в ICCC.
Додаткові ресурси
Шахраї атакують, коли ви найменше цього очікуєте, і часто полюють на людей, що мають найкращі наміри. Навчіться захищати себе та своїх близьких від несподіваного шахрайства. Ось список кількох ресурсів, які надають корисну інформацію, що допоможе захистити себе і свою родину.