ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ И УСЛОВИЯ, ПРИМЕНИМЫЕ К ПЛАТЕЖНЫМ ОПЕРАЦИЯМ ¹

1.- О компании RIA

Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (далее "RIA", "мы" или "нас"), с регистрационным номером (CIF) A-80696792 и головным офисом, расположенным по адресу Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Испания), авторизована Министерством экономики и казначейства Испании в качестве платежного учреждения с 28 июля 2011 года и уполномочена предоставлять платежные услуги в Польше через своих агентов по платежным услугам в Польше. RIA имеет лицензию номер 6842 от Банка Испании (информацию о лицензии RIA можно получить по адресу www.bde.es ). С RIA можно связаться по почте по указанному выше адресу головного офиса, по телефону (+48-223070146) или по электронной почте PL_Support@riamoneytransfer.com .

Целью настоящих Условий и положений является установление прав и основных обязательств между RIA и её клиентами при предоставлении платежных услуг, регулируемых Законом от 10 мая 2018 года, Журнал законов 2018 года, пункт 1075 (далее "Закон о платежных услугах"), для выполнения платежных операций по инструкциям, полученным RIA от отправителя для выполнения (далее "Отдельные платежные поручения"), путём подписания, где необходимо, соответствующих отдельных контрактов, устанавливающих конкретные условия, применимые к конкретной платежной услуге.

Настоящие Условия и положения применяются исключительно к физическим лицам, использующим услугу денежных переводов RIA в целях, не связанных с прибыльной или профессиональной деятельностью.

ПРИНИМАЯ НАСТОЯЩИЕ УСЛОВИЯ И ПОЛОЖЕНИЯ, ВЫ СОГЛАШАЕТЕСЬ БЫТЬ СВЯЗАННЫМИ ЭТИМИ УСЛОВИЯМИ И ПОЛОЖЕНИЯМИ. НЕ ИСПОЛЬЗУЙТЕ НИКАКИЕ НАШИ УСЛУГИ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИНИМАЕТЕ ЭТИ УСЛОВИЯ И ПОЛОЖЕНИЯ. НАСТОЯЩИЕ УСЛОВИЯ И ПОЛОЖЕНИЯ ПРЕДСТАВЛЯЮТ СОБОЙ ЮРИДИЧЕСКИ ОБЯЗЫВАЮЩЕЕ СОГЛАШЕНИЕ, И ВАЖНО, ЧТОБЫ ВЫ УДЕЛИЛИ ВРЕМЯ ДЛЯ ВНИМАТЕЛЬНОГО ПРОЧТЕНИЯ.
¹ Максимальные ставки комиссий, применимые к дополнительным услугам, можно найти в конце настоящих Условий и положений.

2.- Определения

Следующие термины, используемые в настоящих Условиях и положениях, имеют значение и область применения, указанные ниже:

"Применимые законы о защите данных" означает нормативные акты, указанные в первом абзаце раздела 11;

"Бенефициар" означает лицо, предназначенное для получения средств от отправителя, которое является физическим лицом и приемлемо для нас, и которое получает денежный перевод через назначенного поставщика платежных услуг, путём банковского перевода на банковский счёт такого назначенного физического лица или через нашу услугу доставки на дом (если применимо);

"Рабочий день" означает день, в который соответствующий поставщик платежных услуг отправителя или поставщик платежных услуг бенефициара, участвующий в выполнении платежной операции, открыт для деятельности, как требуется для выполнения платежной операции;

"Клиент" означает, когда RIA действует в качестве поставщика платежных услуг и в контексте "потребителя", отправителя, бенефициара или обоих, которые действуют в целях, не связанных с его прибыльной или профессиональной деятельностью;

"День получения" означает день, в который Отдельное платежное поручение считается полученным, как указано в разделе 8.1, первый абзац, ниже;

"ЕЭЗ" означает Европейскую экономическую зону;

"Дата вступления в силу" имеет значение, указанное в третьем абзаце раздела 3 настоящих Условий и положений;

"Средства" означает (i) в контексте получения денег от отправителя, сумму, полученную RIA, включая любые применимые комиссии и расходы за платежную операцию; и (ii) в контексте предоставления денег бенефициару, средства, полученные от отправителя, которые должны быть выплачены бенефициару за вычетом любых применимых комиссий и расходов;

"IBAN" означает Международный номер банковского счёта, как определено в разделе 5, пункт (iv) ниже;

"Отдельные платежные поручения" имеют значение, указанное во втором абзаце раздела 1 выше;

"Денежный перевод" означает платежную услугу, которая позволяет получать средства от отправителя без создания платёжного счёта на имя отправителя или бенефициара, исключительно для целей передачи эквивалентной суммы бенефициару или другому поставщику платежных услуг, действующему от имени бенефициара;

"Поставщик платежных услуг" означает нас, физическое или юридическое лицо, действующее в качестве третьего поставщика платежных услуг, или агента, действующего от нашего имени, который выплачивает платежную операцию, инициированную отправителем, бенефициару в стране назначения, указанной отправителем;

"Закон о платежных услугах" имеет значение, указанное во втором абзаце раздела 1 выше;

"Платежная операция" означает действие, инициированное отправителем или бенефициаром, в зависимости от обстоятельств, состоящее из размещения, передачи или снятия средств, независимо от каких-либо основных обязательств между ними;

"RIA", "мы" или "нас" означает термин, указанный в первом абзаце раздела 1 выше;

"Отправитель" означает лицо, которое выдаёт Отдельное платежное поручение на выплату средств бенефициару;

"Услуга поэтапной отправки" (когда RIA её предоставляет) означает услугу, доступную клиентам, как дополнительно объяснено в разделе 8.5 ниже;

"Условия и положения" означает набор правил, установленных в этом документе, и любые другие документы, приложенные или включённые по ссылке; и

"Детали операции" имеют значение, указанное в пятом абзаце раздела 8.1 настоящих Условий и положений.

3.- Область применения и изменения

Настоящие Условия и положения применяются к следующим платежным услугам, предоставляемым на территории Польши:

• Денежный перевод.

Мы можем время от времени изменять настоящие Условия и положения для соответствия изменениям в законодательстве или нормативных требованиях или в связи с изменениями рыночных условий.

Если мы вносим какие-либо изменения в настоящие Условия и положения, мы сделаем это по электронной почте и/или путём размещения пересмотренной версии настоящих Условий и положений на том же веб-сайте, на котором они размещены. Мы также сообщим вам дату, с которой вступает в силу любое изменение (дата "вступления в силу").

Изменения, которые мы вносим в настоящие Условия и положения, обычно применяются только к Отдельным платежным поручениям, размещённым после даты вступления в силу, но также применяются к Отдельным платежным поручениям, размещённым до даты вступления в силу, когда мы обязаны это делать в соответствии с законом или нормативными требованиями. В любом случае, во избежание сомнений, обновленная версия настоящих Условий и положений заменяет любую предыдущую версию.

4.- Действия клиентов

При заключении любого продукта или услуги, связанной с платежными операциями, клиент считается "потребителем" в соответствии с применимыми нормативными актами.

Наши обязательства в соответствии с настоящими Условиями и положениями обусловлены нашим принятием вас в качестве клиента, что находится исключительно в нашем усмотрении, и мы оставляем за собой право отказать в предоставлении платежных услуг без указания причины. Вы должны незамедлительно предоставить всю информацию и документацию, которые мы можем запросить у вас в любое время, чтобы позволить нам соответствовать любым юридическим требованиям, связанным с платежными услугами, включая требования нормативных актов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, и вы согласны с тем, что мы можем связаться с вами в этих целях.

5.- Информационные обязательства перед выполнением платежной операции

Отправитель и бенефициар должны предоставить RIA информацию и документацию, определённые RIA время от времени, которые могут включать, без ограничений, следующее:

1. Полное имя, фамилии, документ, удостоверяющий личность, и другие детали, идентифицирующие отправителя и бенефициара;

2. страна назначения платежной операции;

3. сумма и валюта платежной операции;

4. в случае платежной операции на банковский счёт бенефициара, Международный номер банковского счёта ("IBAN"), когда такой банковский счёт имеет код IBAN, или номер банковского счёта, как соответствует в каждом случае.

5. В зависимости от страны назначения:

• Тип отношений с бенефициаром;

• Подтверждение средств;

• Причина перевода; и/или

• Любая другая информация, которую мы можем запросить для перевода в эту конкретную страну время от времени; и

• Любая другая информация или документация, подтверждающая такую информацию об отправителе и/или бенефициаре, которую мы можем запросить время от времени.

Отправитель заявляет, что действует от своего имени и является собственником средств.

RIA может потребовать от отправителя и бенефициара дополнительную информацию, которая может быть признана необходимой время от времени по исключительному усмотрению RIA для надлежащего выполнения денежного перевода или соответствия применимым законам и нормативным актам.

Отправитель обязуется проверить точность и целостность данных, относящихся к платежным операциям, когда он поручает RIA выполнить услуги денежного перевода, описанные в разделе 3 настоящих Условий и положений, особенно в отношении деталей идентификации бенефициара и экономических условий квитанции для Отдельного платежного поручения, которое будет иметь уникальный номер для будущего отслеживания. Такое Отдельное платежное поручение вместе с квитанцией и настоящими Условиями и положениями составляет, для целей Закона о платежах и другого соответствующего местного законодательства, отдельный контракт, который будет регулировать эту платежную операцию.

Когда платежная операция выполняется в соответствии с Отдельным платежным поручением, она считается правильно выполненной в отношении указанного бенефициара. Поэтому, если какие-либо данные, предоставленные отправителем, неверны по причинам, относящимся к отправителю, RIA не будет нести ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение платежной операции. Для уточнения, отправитель не несёт ответственность за какие-либо неверные данные, возникшие в результате вины RIA.

Если платежная операция выполняется в соответствии с уникальным идентификатором бенефициара, она считается правильно выполненной в отношении бенефициара, указанного этим уникальным идентификатором (даже если клиент предоставляет информацию в дополнение к уникальному идентификатору). Если уникальный идентификатор, предоставленный RIA, неверен, поставщик платежных услуг не несёт ответственность за невыполнение или ненадлежащее выполнение платежной операции. RIA приложит разумные усилия для восстановления средств, участвующих в платежной операции, выполненной в соответствии с неверным уникальным идентификатором, предоставленным клиентом.

В соответствии с применимыми законами и нормативными актами, для каждой платежной операции RIA может запросить действительный документ, удостоверяющий личность, и хранить копии таких документов, удостоверяющих личность клиентов, в оптическом, магнитном или электронном формате для гарантии их целостности, правильного чтения данных, невозможности их манипулирования и их надлежащего сохранения и локализации.

RIA может в любое время потребовать, чтобы сумма платежной операции была зачислена на банковский счёт, принадлежащий RIA.

Кроме того, усиленные меры надлежащей проверки для идентификации и лучшего знания клиентов будут приняты в соответствии с требованиями местного законодательства, а также если сумма платежной операции, либо отдельно, либо накопленная в течение определённого периода, превышает другую сумму, которая будет определена RIA время от времени в соответствии с её процедурами соответствия в соответствии с применимыми законами.

В случае, если вы в любое время выбрали цифровую доставку вашей квитанции, вы можете выбрать изменение этого варианта для получения вашей квитанции в бумажной форме во время подачи Отдельного платежного поручения.

6.- Расходы и применимые комиссии

За предоставление RIA услуги денежного перевода клиент должен заплатить RIA расходы и комиссии, применимые к платежной операции в вопросе, которые должны быть отражены в квитанции для каждого Отдельного платежного поручения.

Бенефициар платежной операции будет получать полную сумму, записанную для каждого Отдельного платежного поручения, выданного отправителем, при условии, что бенефициар согласен, когда RIA действует в качестве его поставщика платежных услуг, чтобы RIA вычла свои расходы из переводимой суммы перед её выплатой.

Если поставщик платежных услуг отправителя или бенефициара отличается от RIA, такой поставщик платежных услуг может взимать комиссии и налоги, связанные с платежной операцией.

В случае, если три (3) месяца прошли с момента получения средств для Отдельного платежного поручения без выплаты платежной операции, связанной с таким Отдельным платежным поручением, бенефициару и без возврата соответствующих средств отправителю по причинам, не зависящим от RIA, RIA может взимать ежемесячную комиссию против таких средств с целью компенсации RIA за те разумные расходы, понесённые RIA в связи с усилиями RIA по возмещению отправителю невыплаченных средств и управлением средствами, находящимися в её владении. Максимальные комиссии, применяемые RIA за те расходы, понесённые RIA, как предусмотрено в настоящем документе, указаны в таблице комиссий в конце настоящих Условий и положений.

Информация о Условиях и положениях для предоставления RIA услуг денежного перевода предоставляется клиенту бесплатно. Однако RIA может передать соответствующему клиенту те разумные расходы, понесённые RIA за отзыв Отдельного платежного поручения и те, которые возникают в результате восстановления средств для такого Отдельного платежного поручения, когда клиент предоставил неверный уникальный идентификатор или в других случаях, указанных в Условиях и положениях. Для уточнения, клиент не несёт ответственность за какие-либо неверные данные, возникшие в результате вины RIA.

Применимые обменные курсы, в зависимости от обстоятельств, для конвертации валюты, подразумеваемой при выполнении платежной операции, будут доступны клиентам вместе с комиссиями, применимыми к платежной операции, время от времени и будут приняты клиентом с подписью каждого Отдельного платежного поручения.

7.- Согласие, безотзывность и отмена Отдельных платежных поручений.

Согласие:

Согласие отправителя на выполнение платежной операции предоставляется путём подписания соответствующей квитанции к Отдельному платежному поручению.

RIA не несёт ответственность за потерю или неправомерное использование клиентом квитанции, подтверждающей Отдельное платежное поручение, предоставленной RIA.

Безотзывность:

Отправитель не может отозвать Отдельное платежное поручение после его получения и/или выполнения RIA.

Отмена Отдельных платежных поручений:

Отправитель может отозвать согласие в любое время до момента безотзывности, указанного выше. После этого отправитель может отозвать своё согласие или отменить Отдельное платежное поручение только с согласия RIA. RIA может взимать расходы, пропорциональные тем разумным расходам, понесённым RIA за отзыв согласия отправителя или отмену.

Платежные операции не могут быть выполнены, если отправитель не смог или отказался предоставить требуемую информацию и/или документацию, необходимую для выполнения платежной операции, или когда RIA не выполнила платежную операцию, было необходимо соответствовать внутренним процедурам контроля RIA или применимым законам и нормативным актам.

Если отправитель желает отменить Отдельное платежное поручение, он должен сделать это лично. RIA будет проводить отмену, когда это возможно, и только после проверки того, что платежная операция не была выплачена в стране назначения бенефициару.

Если Отдельное платежное поручение отменено, RIA возместит средства отправителю через агента, собственный магазин/магазины RIA (если они есть) или путём депозита на банковский счёт отправителя, как согласовано с RIA. Разумные расходы, связанные с отменой, которые возникают для RIA, будут взимаются с отправителя.

8.- Выполнение платежных операций

8.1. Получение Отдельных платежных поручений

Время получения Отдельного платежного поручения - это момент, в который Отдельное платежное поручение и соответствующие средства получены RIA. Если RIA получает Отдельное платежное поручение вместе со средствами, которые должны быть переведены, включая комиссии и расходы, связанные с платежной операцией, к 15:00 (GMT+1) в рабочий день, Отдельное платежное поручение считается полученным нами в этот рабочий день ("День получения"). Если Отдельное платежное поручение получено нами после 15:00 (GMT+1) в рабочий день, Отдельное платежное поручение считается полученным в следующий рабочий день после получения Отдельного платежного поручения. Если время получения Отдельного платежного поручения не является рабочим днём для RIA, Отдельное платежное поручение считается полученным в следующий рабочий день.

Несмотря на вышеизложенное, RIA будет стремиться выполнить платежную операцию для Отдельного платежного поручения немедленно после его доставки отправителем, в этом случае время получения, упомянутое в настоящем документе, будет заменено на такое другое время более раннего выполнения, делая безотзывным Отдельное платежное поручение в соответствии с разделом 7 выше.

RIA оставляет за собой право отказать в выполнении платежной операции, если до выполнения платежной операции отправитель не предоставляет RIA все средства, включая случаи, когда отправитель инициирует платежную операцию с помощью платёжной карты или в случае подозрения на мошенничество или угрозы безопасности. В случае, если RIA отклоняет выполнение платежной операции, она уведомит отправителя об этом отказе и, если возможно, о причинах этого, а также о процедуре исправления возможных ошибок, которые привели к такому отказу, если только применимое законодательство или нормативные акты не запрещают такое уведомление.

Отклонённые Отдельные платежные поручения не будут считаться полученными для целей раздела 8.2 ниже.

Для каждого Отдельного платежного поручения мы предоставим отправителю следующую информацию в виде квитанции, либо в бумажной, либо в электронной форме:

1. справочный номер, позволяющий отправителю идентифицировать платежную операцию и бенефициара;

2. код PIN, уникальный для каждой платежной операции;

3. сумму платежной операции, указанную в валюте, используемой в Отдельном платежном поручении;

4. подтверждение любых комиссий клиента и/или расходов, связанных с платежной операцией, которые отправитель должен заплатить нам;

5. обменный курс, используемый нами для выполнения платежной операции, и сумму платежной операции после этой конвертации валюты (если платежная операция предполагает обмен валюты); и

6. дату получения нами Отдельного платежного поручения.

(вместе "Детали операции").

8.2. Срок выполнения и дата стоимости

a) Область применения. Прямо согласовано, что положения, касающиеся периода выполнения и даты стоимости, будут применяться только к платежным операциям, заказанным (i) в евро или (ii) платежным операциям, предполагающим только одну конвертацию валюты между евро и валютой государства-члена ЕЭЗ вне зоны евро, при условии, что требуемая конвертация валюты проводится в государстве-члене вне зоны евро, и в случае трансграничных платежных операций, трансграничный перевод осуществляется в евро.

b) Платежные операции, в которых клиент является отправителем. В отношении платежных операций, в которых клиент действует в качестве отправителя, RIA обеспечит, чтобы сумма платежной операции была выплачена на счёт поставщика платежных услуг бенефициара не позднее конца рабочего дня, следующего за временем получения Отдельного платежного поручения. Эти сроки будут продлены на один рабочий день в случае Отдельных платежных поручений, обработанных на бумаге.

c) Платежные операции, в которых клиент является бенефициаром. В случае платежных операций, в которых клиент является бенефициаром, RIA сделает доступными средства платежной операции не позднее рабочего дня, в который средства поставщика платежных услуг отправителя были получены.

Для платежной операции (i) в государство вне ЕЭЗ, не подлежащей выплате в евро, или (ii) подлежащей конвертации в валюту, отличную от валюты государства-члена ЕЭЗ, средства будут доступны поставщику платежных услуг бенефициара не позднее конца четвёртого рабочего дня с дня получения.

8.3. Меры защиты

RIA будет иметь гарантию, сравнимую с полисом страхования от страховой компании, с целью защиты средств, отправленных плательщиком в платежной операции, которая будет соответствовать условиям статьи 16 Королевского декрета Испании 736/2019 от 20 декабря о правовом режиме платежных услуг и платежных учреждений. Немедленно после получения средств от платёжного поручения, независимо от того, получены ли средства

непосредственно от клиента или от другого поставщика платежных услуг (так называемые "защищённые средства"), RIA будет защищать эти защищённые средства, обеспечивая их покрытие сравнимой гарантией, предоставленной авторизованной страховой компанией или лицензированным кредитным учреждением. Защищённые средства будут защищены, пока они находятся во владении RIA, то есть до тех пор, пока средства не будут собраны бенефициаром или не будут доступны поставщику платежных услуг бенефициара. Защищённые средства не покрываются Фондом гарантирования депозитов.

8.4. Выплата Отдельного платежного поручения

Через наших поставщиков платежных услуг мы выплатим бенефициару средства платежной операции в соответствии с нашими процедурами соответствия и методами платежей, доступными в каждой стране назначения. Для такого метода платежа, состоящего из банкнот, бенефициар должен пойти к назначенному поставщику платежных услуг в стране назначения для получения суммы платежной операции при предъявлении, в соответствии с удовлетворением поставщика платежных услуг, деталей операции и действительного документа, удостоверяющего личность, в стране назначения. Приемлемые формы доказательства личности различаются в зависимости от страны, в которой должны быть собраны средства. Наш поставщик платежных услуг имеет право удержать платёж, когда наши процедуры соответствия для проведения платежа не полностью соблюдены.

ДЕЙСТВУЯ В КАЧЕСТВЕ ОТПРАВИТЕЛЯ, ВЫ НЕ ДОЛЖНЫ ДАВАТЬ НИКОМУ, КРОМЕ ВАШЕГО ВЫБРАННОГО БЕНЕФИЦИАРА, НИКАКИЕ ДЕТАЛИ ОПЕРАЦИИ (РЕДАКТИРОВАННЫЕ ИЛИ ИНЫЕ). ВЫ ТАКЖЕ ДОЛЖНЫ СДЕЛАТЬ ВСЁ, ЧТО РАЗУМНО МОЖЕТЕ, ЧТОБЫ УБЕДИТЬСЯ, ЧТО НИКТО, КРОМЕ ВАШЕГО ВЫБРАННОГО БЕНЕФИЦИАРА, НЕ МОЖЕТ ПОЛУЧИТЬ ДЕТАЛИ ОПЕРАЦИИ ИЛИ ЛЮБУЮ ЧАСТЬ ИХ. ЕСЛИ ВЫ ПРЯМО ИЛИ КОСВЕННО РАСКРОЕТЕ ЛЮБЫЕ ДЕТАЛИ ОПЕРАЦИИ КОМУ-ЛИБО, КРОМЕ ВАШЕГО ВЫБРАННОГО БЕНЕФИЦИАРА, МЫ НЕ НЕСЁМ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ, ЕСЛИ МЫ ВЫПЛАТИМ СРЕДСТВА КОМУ-ЛИБО, КРОМЕ БЕНЕФИЦИАРА, КТО ПРЕДОСТАВЛЯЕТ ПОСТАВЩИКУ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ ДЕТАЛИ ОПЕРАЦИИ И ЧТО ПОСТАВЩИК ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ СЧИТАЕТ ДЕЙСТВИТЕЛЬНЫМ ДОКАЗАТЕЛЬСТВОМ ИДЕНТИФИКАЦИИ.

8.5. Услуга поэтапной отправки

RIA может сделать услугу поэтапной отправки доступной, и услуга поэтапной отправки может перестать быть доступной по исключительному усмотрению RIA.

RIA может предложить услугу поэтапной отправки, RIA делает услугу поэтапной отправки доступной для тех отправителей, которые желают использовать эту услугу. По средствам этой услуги отправители могут использовать приложение RIA (доступное для iOS и Android) для выполнения платежных операций, в которых операция настраивается, а затем, после настройки платежной операции, оплачивается наличными или платёжной картой в тот же рабочий день агенту RIA, у которого доступна услуга поэтапной отправки.

Для использования услуги поэтапной отправки отправители должны, после загрузки приложения RIA, зарегистрироваться в приложении, предоставив личную информацию, требуемую RIA в любой момент. Такая информация может содержать, среди прочего, имя и фамилию отправителя, адрес электронной почты, национальность отправителя, дату рождения, профессию, код рекомендации или номер телефона. Кроме того, для инициирования настройки любой платежной операции услуги поэтапной отправки через приложение RIA, необходимо будет предоставить все требуемые детали Отдельного платежного поручения, а также тех бенефициаров, которым желательно отправить денежный перевод, включая, но не ограничиваясь, страну, в которую будут отправлены средства, детали бенефициара (имя, фамилии, национальность и/или документ, удостоверяющий личность и т.д.), сумму, которая должна быть отправлена (в евро), сумму, которая должна быть получена бенефициаром (в обозначенной местной валюте), способ получения бенефициаром (который должен включать те организации, которые могут выполнить платёж указанному бенефициару в стране, где бенефициар получает средства) или метод платежа платежной операции отправителем. Отправитель может отменить Отдельное платежное поручение во время его настройки. На основе информации, предоставленной во время настройки Отдельного платежного поручения, RIA укажет отправителю стоимость платежной операции до того, как отправитель приступит к проверке платежной операции.

Во время процесса регистрации в приложении RIA и настройки любого Отдельного платежного поручения RIA может потребовать от отправителя проверить мобильное устройство, с которого он/она работает, путём отправки SMS на номер мобильного телефона, предоставленный для ввода в соответствующие поля, предоставленные RIA в приложении RIA. В любом случае, перед выполнением любой платежной операции отправитель должен принять политику конфиденциальности и Условия и положения. RIA будет сохранять по умолчанию тех бенефициаров, включённых отправителем. После настройки и проверки платежной операции RIA и отправителем последний получит штрих-код, идентифицирующий вновь настроенное Отдельное платежное поручение. Впоследствии отправитель сможет получить доступ к списку агентов RIA в приложении, где он/она сможет выплатить средства платежной операции. В любом случае, RIA укажет отправителю сумму, которая должна быть выплачена в местной валюте, и сумму, которая должна быть получена бенефициаром в пункте назначения, с разбивкой в первом случае расходов платежной операции, которые RIA будет взимать с отправителя. Для выполнения платежной операции отправитель должен посетить авторизованное местоположение RIA его сети агентов, которое предоставляет услугу поэтапной отправки, показать штрих-код Отдельного платежного поручения и его действительный и действующий документ, удостоверяющий личность, в соответствии с применимыми нормативными актами в любой момент. После того, как агент RIA проверит всю эту информацию, агент подтвердит отправителю, что он/она может приступить к выплате платежной операции. После выплаты отправитель получит квитанцию за платежную операцию от агента или получит квитанцию через приложение RIA. В тех случаях, когда агент это требует, отправитель должен подписать квитанцию Отдельного платежного поручения. В тех случаях, когда RIA предоставляет электронную квитанцию, отправитель не будет обязан подписывать квитанцию и будет получать только кассовую квитанцию от агента RIA, и отправитель должен получить доступ к приложению RIA, если он/она желает получить доступ к квитанции Отдельного платежного поручения. Все платежные операции услуги поэтапной отправки, после проверки и предоставления согласия через приложение RIA, должны быть оплачены в тот же рабочий день до 23:59. В случае, если платежная операция не оплачена отправителем, Отдельное платежное поручение будет автоматически отменено. RIA рекомендует отправителям проверить часы работы агента перед посещением агента.

9.- Платежные операции, предполагающие конвертацию валюты и услуги обмена валюты

RIA будет предоставлять своим отправителям применимые обменные курсы для платежных операций. В любом случае, обменные курсы должны быть сообщены отправителю до принятия отправителем решения выдать Отдельное платежное поручение и будут включены в квитанцию, которая включает расчёт по ней.

Выплата суммы бенефициару платежной операции для Отдельного платежного поручения, выданного отправителем, будет произведена в валюте и через метод платежа, доступный через RIA (например, наличными или путём зачисления на банковский счёт бенефициара), как согласовано между RIA и отправителем. Если бенефициар согласен со своим поставщиком услуг конвертировать сумму выплаты в другую валюту или изменить метод платежа, такая операция будет отдельной и независимой от Отдельного платежного поручения, отправленного RIA, и исключительно между бенефициаром и его поставщиком услуг.

RIA оставляет за собой право отклонить любое Отдельное платежное поручение, которое, в соответствии с её внутренними нормативными средствами контроля, требует дополнительных проверок и препятствует его немедленному выполнению.

10.- Платежные операции, не авторизованные или выполненные ненадлежащим образом

Если клиент узнает, что произошла неавторизованная или ненадлежащим образом выполненная платежная операция, он должен сообщить об этом без неоправданной задержки в RIA для проведения исправления в службу поддержки клиентов RIA (контактные данные указаны ниже в разделе 15). Клиент может быть обязан предоставить информацию, относящуюся к платежной операции и/или любую другую информацию, определённую RIA для целей идентификации.

За исключением тех случаев, в которых RIA не предоставила или не сделала доступной клиенту информацию, соответствующую платежной операции, сообщение, упомянутое в предыдущем разделе, должно произойти в течение максимального периода тринадцать (13) месяцев с даты получения или выплаты RIA бенефициару, в зависимости от обстоятельств, суммы платежной операции.

Когда RIA действует в качестве поставщика платежных услуг отправителя:

- В случае неавторизованной платежной операции, за которую RIA несёт ответственность в соответствии с применимыми законами, RIA немедленно возместит отправителю сумму неавторизованной платежной операции и в любом случае не позднее конца следующего рабочего дня после уведомления или уведомления о платежной операции, за исключением случаев, когда RIA имеет разумные основания подозревать мошенничество и сообщает об этих основаниях соответствующему национальному органу в письменной форме. Если применимо, RIA восстановит дебетовый банковский/платёжный счёт отправителя в состояние, в котором он был бы, если бы неавторизованная платежная операция не произошла.

- В случае ненадлежащего выполнения или невыполнения платежной операции, за которую RIA несёт ответственность, RIA немедленно возместит отправителю сумму ненадлежащей платежной операции или, если применимо, восстановит дебетовый банковский/платёжный счёт отправителя в состояние, в котором он был бы, если бы ненадлежащая платежная операция произошла.

Когда RIA действует в качестве поставщика платежных услуг бенефициара и в случае ненадлежащего выполнения платежной операции, за которую RIA несёт ответственность, RIA немедленно сделает сумму ненадлежащей платежной операции доступной для бенефициара или, если применимо, зачислит соответствующую сумму на платёжный счёт бенефициара.

RIA возместит клиенту все расходы или комиссии, взимаемые, и соответствующие проценты, на которые клиент имеет право на основе неавторизованной платежной операции, ненадлежащего или позднего выполнения или невыполнения, в зависимости от обстоятельств. Клиент может потребовать дополнительную компенсацию за убытки, если они причинены RIA в соответствии с применимыми законами.

RIA не несёт ответственность за ненадлежащее или позднее выполнение или невыполнение платежной операции в случаях необычных и непредвиденных обстоятельств, находящихся вне контроля RIA, которые RIA не смогла избежать или предотвратить, или когда RIA связана другими юридическими обязательствами, охватываемыми законодательством Европейского союза или применимым национальным законодательством.

11.- Защита данных

Для целей этой статьи "Контролёр данных", "Персональные данные", "Обработка" и "Субъект данных" имеют значения, приписанные им в Общем регламенте по защите данных ЕС (GDPR) (2016/679) и в законах о защите данных и требованиях, применимых к сторонам в различных государствах-членах ЕС в отношении настоящих Условий и положений ("Применимые законы о защите данных").

RIA действует в качестве контролёра данных в отношении персональных данных, которые она обрабатывает в контексте услуг, предоставляемых в соответствии с настоящими Условиями и положениями.

Для получения информации о том, как RIA может обрабатывать персональные данные клиента, типах персональных данных, которые RIA может собирать, как RIA использует, делится и защищает эти персональные данные, правах клиента на защиту данных и как связаться с RIA по вопросам её практики конфиденциальности, пожалуйста, ознакомьтесь с нашим Уведомлением о конфиденциальности (Polityka Prywatności) по адресу www.riamoneytransfer.com .

Клиент признаёт и согласен с тем, что его персональные данные могут быть раскрыты, переданы или сохранены RIA, её групповыми компаниями или третьими сторонами, если такое раскрытие, передача или сохранение разумно необходимо или желательно для целей заключения или выполнения обязательств в соответствии с настоящими Условиями и положениями. Персональные данные клиента могут быть переданы вне Европейской экономической зоны в страны, где законы могут не предоставлять такой же уровень защиты данных, как страна, в которой персональные данные были первоначально собраны. В этом случае RIA реализует требуемые механизмы для обеспечения того, чтобы переданные персональные данные получали надлежащие уровни защиты в соответствии с применимыми законами о защите данных.

Несмотря на вышеизложенное, RIA будет хранить в конфиденциальности всю информацию, относящуюся к платежным операциям и другим операциям клиентов, без раскрытия такой информации третьим сторонам, если иное не требуется для выполнения платежных услуг, установленных в разделе 3 выше, или если применимые законы и нормативные акты позволяют раскрыть такую информацию третьим сторонам, включая, без ограничений, государственные органы или в рамках соответствия обязательствам, установленным законами по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Это положение применяется без ущерба для положений, установленных в применимых законах о защите данных.

12.- Изменения, находящиеся вне нашего контроля

Мы не принимаем на себя никакую ответственность, если мы не можем выполнить какое-либо из наших обязательств перед вами или выполнение какого-либо из наших обязательств задерживается из-за каких-либо обстоятельств, находящихся вне нашего разумного контроля, включая (без ограничений) любые промышленные действия, акт Божий, пожар, наводнение или шторм, войну, бунт, гражданские беспорядки, осаду, предупреждение о безопасности, акт терроризма или любые вытекающие из этого принятые предупредительные меры, акт вандализма, саботаж, вирус, вредоносное повреждение, соответствие любому закону, законодательному положению, закону, приказу правительства или суда, действиям или инструкциям полиции или любого государственного или нормативного органа, который уполномочивает нас выполнять платежные услуги, отключение или отказ питания, отказ оборудования, систем или программного обеспечения, предоставленного третьими сторонами, или подключения в Интернет, вредоносные кибератаки на нашу систему информационных технологий, включая компьютерные вирусы, программы-вымогатели и другие кибератаки, или возникновение любых необычных колебаний на любом финансовом рынке, которые могут существенно отрицательно повлиять на нашу способность выполнять платежные услуги, или наши обязательства в соответствии с применимым законодательством. Если какие-либо из этих обстоятельств возникнут, то настоящие Условия и положения будут приостановлены на период, в течение которого обстоятельства продолжаются, или, по нашему усмотрению и для защиты как вас, так и нас, мы можем расторгнуть настоящие Условия и положения.

13.- Ограничение ответственности

Наша полная ответственность перед вами в связи с платежной операцией ограничена полной суммой средств платежной операции вместе с любыми расходами, за которые вы можете нести ответственность, и любыми процентами, которые вы можете быть обязаны выплатить в результате любого невыполнения или неправильного выполнения нами платежной операции.

Если мы нарушим какие-либо требования, наложенные на нас в соответствии с применимыми законами (которые устанавливают определённые обязательства для нас в качестве поставщика платежных услуг, включая обязательства, связанные с неавторизованными, невыполненными и неправильно выполненными платежными операциями), мы не несём ответственность перед вами, если это вызвано необычными и непредвиденными последствиями, находящимися вне нашего контроля, последствия которых были бы неизбежны несмотря на все усилия с нашей стороны, или если это вызвано другими обязательствами, наложенными на нас в соответствии с другими положениями законодательства Европейского союза или применимого национального законодательства.

Несмотря на любое другое положение в настоящих Условиях и положениях, мы не исключаем нашу ответственность за смерть или травму, причинённые нашей небрежностью или небрежностью наших сотрудников или агентов, мошенническим введением в заблуждение или любую другую ответственность, которая не может быть исключена в соответствии с применимым законодательством.

14.- Применимое законодательство и язык

Настоящие Условия и положения и соответствующие платежные операции для Отдельных платежных поручений регулируются польским законодательством. В случае спора клиент или RIA могут инициировать судебное разбирательство перед компетентным судом Польши.

Язык, применимый к договорным отношениям между RIA и клиентом, является польским.

15. - Служба поддержки клиентов и жалобы

Мы ценим всех наших клиентов и серьёзно относимся к нашим обязательствам. Вы можете связаться с нашей командой поддержки клиентов в отношении платежной операции по следующим контактным данным:

СЛУЖБА ПОДДЕРЖКИ КЛИЕНТОВ RIA :

C/ Cantabria 2
28108, Madrid
Spain
Tel: +48-223070146

Клиенты должны подать свои жалобы для разрешения любого спора в письменной форме (i) лично в любом из офисов RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U; (ii) по почте на внимание представителя службы поддержки клиентов RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U., Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Spain); или (iii) по электронной почте на ceec@riafinancial.com.

Отдел обслуживания клиентов ответит на жалобы, поданные клиентами, в течение максимального периода пятнадцать (15) рабочих дней с момента получения жалобы, если только в исключительных обстоятельствах (которые должны быть уведомлены RIA клиенту в течение такого периода) срок окончательного ответа не должен быть продлён до максимум тридцать пять (35) рабочих дней с даты получения жалобы.

Если потребитель не удовлетворён способом разрешения жалобы, потребитель имеет право воспользоваться своим правом на внесудебное разрешение споров перед Финансовым омбудсменом. Дополнительная информация доступна по адресу http://rf.gov.pl/ .

В случае, если жалоба, поданная представителю службы поддержки клиентов RIA, была отклонена или вышеупомянутый период для ответа истёк без ответа вышеупомянутого отдела обслуживания клиентов, клиент может подать свой иск в:

1. Banco de España (Сайт: www.bde.es )
   По почте по адресу:
   Banco de España
   Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones
   C/ Alcalá 48, 28014 Madrid, Spain
   Tel.: (+34) 900 54 54 54 / (+34) 91 338 8830; или

2. Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) ( https://www.knf.gov.pl/ )
   По почте по адресу:
   ul. Piękna 20
   00-549 Warszawa
   skr. poczt. 419
   По электронной почте: knf@knf.gov.pl

Информация о нарушениях соответствующих местных нормативных актов может быть подана в Narodowy Bank Polski (i) по почте на внимание KNF; (ii) по электронной почте на knf@knf.gov.pl ; или путём заполнения электронной формы на веб-сайте https://www.knf.gov.pl/ ).

МАКСИМАЛЬНЫЕ КОМИССИИ

Текущие комиссии Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (далее RIA) не подлежат никакому пересмотру со стороны Банка Испании, являются МАКСИМАЛЬНЫМИ и применяются ко всем клиентам, как потребителям, так и непотребителям, при этом RIA оставляет за собой право применять более низкие комиссии к своим клиентам за любой из указанных пунктов.

1.- ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ

Примечание 1. Отмена, изменение или возврат денежных переводов.

RIA предпримет необходимые шаги для выполнения платежной операции, заказанной отправителем, чтобы отменить, изменить или попытаться отозвать Отдельное платежное поручение.

Если предпринятые действия предполагают расходы, взимаемые третьими сторонами, такие расходы являются разумными, они будут переданы соответствующему клиенту, даже если такие действия были безуспешны по причинам, не относящимся к RIA.

Примечание 2. Платежные операции с неполными или неверными данными.

Пропуск любых данных, необходимых для выполнения платежной операции, не будет влечь за собой взимание дополнительной комиссии с соответствующего клиента, хотя RIA будет передавать соответствующему клиенту те разумные расходы, понесённые RIA за любые предпринятые шаги (несмотря на то, что они были безуспешны по причинам, не относящимся к RIA) для (i) получения деталей, необходимых для выполнения платежной операции, как установлено в разделе 8.2 выше, или (ii) восстановления средств от третьих сторон, когда платежная операция была выполнена, но не выплачена бенефициару из-за неверных или неполных данных, или (iii) возврата средств отправителю за платежную операцию, которая не была выполнена из-за неверных или неполных данных.

Примечание 3. Управление остатком.

В случае, если средства, полученные от отправителей, находятся во владении RIA после периода в три (3) месяца с момента получения средств без выплаты платежной операции бенефициару и без возврата средств отправителю по причинам, не зависящим от RIA, RIA может взимать ежемесячную комиссию против таких средств с целью компенсации RIA за те разумные расходы, понесённые RIA в связи с усилиями RIA по возмещению отправителю невыплаченных средств и управлением средствами, находящимися в её владении.