SĀKOTNĒJĀ INFORMĀCIJA UN NOTEIKUMI UN NOSACĪJUMI, KAS ATTIECAS UZ MAKSĀJUMA TRANSAKCIJĀM

1.- Par RIA

Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (turpmāk "RIA", "mēs" vai "mums"), ar reģistrācijas numuru (CIF) A-80696792 un galveno biroju Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Spānija), ir autorizēta Spānijas Ekonomikas un Finanšu ministrijas kā maksājumu iestāde kopš 2011. gada 28. jūlija un ir autorizēta sniegt maksājumu pakalpojumus Latvijā caur tās maksājumu pakalpojumu aģentiem Latvijā. RIA ir licences numurs 6842 pie Spānijas Bankas (RIA licences detaļas var atrast vietnē www.bde.es ). Ar RIA var sazināties pa pastu tās galvenajā birojā norādītajā adresē vai pa tālruni (+37166155209).

Šo Noteikumu un nosacījumu mērķis ir noteikt tiesības un būtiskās saistības starp RIA un tās klientiem maksājumu pakalpojumu sniegšanā, kas regulēti Maksājumu pakalpojumu un elektroniskās naudas likumā (turpmāk "Maksājumu pakalpojumu likums"), lai ļautu izpildīt maksājuma transakcijas par norādījumiem, ko RIA saņem no sūtītāja izpildei (turpmāk "Atsevišķi maksājuma norādījumi"), parakstot, ja nepieciešams, attiecīgos atsevišķos līgumus, kuros noteikti konkrētie nosacījumi, kas attiecas uz konkrēto maksājumu pakalpojumu.

Šie Noteikumi un nosacījumi attiecas tikai uz fiziskām personām, kas izmanto RIA naudas pārskaitīšanas pakalpojumu nolūkiem, kas nav saistīti ar peļņas vai profesionālu darbību.

PIEŅEMOT ŠOS NOTEIKUMUS UN NOSACĪJUMUS, JŪS PIEKRĪTAT BŪT SAISTĪTS AR ŠIEM NOTEIKUMIEM UN NOSACĪJUMIEM. NEIZMANTOJIET NEVIENU MŪSU PAKALPOJUMU, JA JŪS NEPIEKRĪTAT ŠIEM NOTEIKUMIEM UN NOSACĪJUMIEM. ŠIE NOTEIKUMI UN NOSACĪJUMI IR JURIDISKI SAISTOŠS LĪGUMS, UN IR SVARĪGI, KA JŪS VELTĪTU LAIKU TO RŪPĪGAI IZLASĪŠANAI.

2.- Definīcijas

Turpmāk šajos Noteikumos un nosacījumos izmantotajiem terminiem ir šāda nozīme un darbības joma:

"Piemērojamie datu aizsardzības likumi" nozīmē regulējumu, uz kuru atsaucas 11. sadaļas pirmais punkts;

"Saņēmējs" nozīmē personu, kura ir paredzēta saņemt līdzekļus no sūtītāja, kas ir fiziska persona un pieņemama mums, un kura saņem naudas pārskaitījumu caur norādīto maksājumu pakalpojumu sniedzēju, caur bankas pārskaitījumu uz šīs norādītās personas bankas kontu vai caur mūsu mājas piegādes pakalpojumu (ja piemērojams);

"Darba diena" nozīmē dienu, kurā attiecīgais sūtītāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs vai saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējs, kas iesaistīts maksājuma transakcijas izpildē, ir atvērts darbam, kā tas nepieciešams maksājuma transakcijas izpildei;

"Klients" nozīmē, kad RIA darbojas kā maksājumu pakalpojumu sniedzējs un "patērētāja" kontekstā, sūtītāju, saņēmēju vai abos, kurš darbojas nolūkiem, kas nav saistīti ar viņa peļņas vai profesionālu darbību;

"Saņemšanas diena" nozīmē dienu, kurā Atsevišķais maksājuma norādījums tiek uzskatīts par saņemtu, kā norādīts 8.1. sadaļas pirmajā punktā;

"EEA" nozīmē Eiropas Ekonomikas apgabalu;

"Spēkā stāšanās datums" ir nozīme, kas dota 3. sadaļas trešajā punktā;

"Līdzekļi" nozīmē (i) sūtītāja saņemto naudu kontekstā, summu, ko RIA saņem, ieskaitant visas piemērojamās maksas un izmaksas par maksājuma transakciju; un (ii) saņēmējam pieejamo naudu kontekstā, līdzekļus, kas saņemti no sūtītāja, lai tos izmaksātu saņēmējam, atskaitot visas piemērojamās maksas un izmaksas;

"IBAN" attiecas uz Starptautisko bankas konta numuru, kā definēts 5. sadaļas ceturtajā punktā;

"Atsevišķi maksājuma norādījumi" ir nozīme, kas dota 1. sadaļas otrajā punktā;

"Naudas pārskaitīšana" nozīmē maksājumu pakalpojumu, kas ļauj saņemt līdzekļus no sūtītāja, neizveido maksājuma kontu sūtītāja vai saņēmēja vārdā, vienīgi nolūkā pārskaitīt līdzvērtīgu summu saņēmējam vai citam maksājumu pakalpojumu sniedzējam, kas darbojas saņēmēja vārdā;

"Maksājuma pakalpojumu sniedzējs" nozīmē mums, fiziskai vai juridiskai personai, kas darbojas kā trešās puses maksājumu pakalpojumu sniedzējs, vai aģentu, kas darbojas mūsu vārdā un izmaksā maksājuma transakciju, ko iniciējis sūtītājs, saņēmējam galamērķa valstī, ko norādījis sūtītājs;

"Maksājumu pakalpojumu likums" ir nozīme, kas dota 1. sadaļas otrajā punktā;

"Maksājuma transakcija" nozīmē darbību, ko iniciējis sūtītājs vai saņēmējs, ja tāds ir, kas sastāv no līdzekļu novietošanas, pārskaitīšanas vai izņemšanas neatkarīgi no jebkādām pamatā esošām saistībām starp abiem;

"RIA", "mēs" vai "mums" nozīmē terminu, uz kuru atsaucas 1. sadaļas pirmais punkts;

"Sūtītājs" nozīmē personu, kura dod Atsevišķo maksājuma norādījumu par līdzekļu maksāšanu saņēmējam;

"Pakāpeniska sūtīšanas pakalpojums" nozīmē pakalpojumu, kas pieejams klientiem, kā tālāk paskaidrots 8.5. sadaļā;

"Noteikumi un nosacījumi" nozīmē šajā dokumentā noteikto noteikumu kopumu un jebkurus citus dokumentus, kas pievienoti vai iekļauti atsaucē; un

"Transakcijas detaļas" ir nozīme, kas dota 8.1. sadaļas piektajā punktā.

3.- Piemērošanas joma un izmaiņas

Šie Noteikumi un nosacījumi attiecas uz šādiem maksājumu pakalpojumiem, kas tiek sniegti Latvijas teritorijā:

· Naudas pārskaitīšana.

Mēs varam laiku pa laikam grozīt šos Noteikumus un nosacījumus, lai ievērotos likuma vai normatīvo prasību izmaiņas vai tirgus apstākļu izmaiņu dēļ.

Ja mēs veiksim izmaiņas šajos Noteikumos un nosacījumos, mēs to darīsim, sūtot e-pastu un/vai novieto šo Noteikumu un nosacījumu pārskatīto versiju tajā pašā vietnē, kurā tie tiek mitināti. Mēs arī informēsim jūs par datumu, no kura jebkura izmaiņa stājas spēkā ("Spēkā stāšanās datums").

Izmaiņas, ko mēs veiksim šajos Noteikumos un nosacījumos, parasti attiecas tikai uz Atsevišķiem maksājuma norādījumiem, kas iesniegti pēc Spēkā stāšanās datuma, bet attiecas arī uz Atsevišķiem maksājuma norādījumiem, kas iesniegti pirms Spēkā stāšanās datuma, ja mēs esam spiesti to darīt saskaņā ar likumu vai normatīvajām prasībām. Jebkurā gadījumā un skaidrības labad atjauninātā Noteikumu un nosacījumu versija aizstāj jebkuru iepriekšējo versiju.

4.- Klientu darbības

Noslēdzot jebkuru produktu vai pakalpojumu līgumu, kas saistīts ar maksājuma transakcijām, klients tiek uzskatīts par "patērētāju", kā noteikts piemērojamos noteikumos.

Mūsu saistības saskaņā ar šiem Noteikumiem un nosacījumiem ir atkarīgas no mūsu pieņemšanas jūs kā klientu, kas ir mūsu vienīgā rīcības brīvība, un mēs paturējam tiesības atteikt maksājumu pakalpojumu sniegšanu jums, nenorādot iemeslu. Jums jāsniedz visi nepieciešamie informācija un dokumentācija, ko mēs varam pieprasīt jebkurā laikā, lai ļautu mums ievērot jebkādas juridiskas prasības, kas saistītas ar maksājumu pakalpojumiem, ieskaitant prasības par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas apkarošanu, un jūs piekrītat, ka mēs varam sazināties ar jums šiem nolūkiem.

5.- Informācijas pienākumi pirms maksājuma transakcijas izpildes

Sūtītājs un saņēmējs ir jāsniedz RIA ar informāciju un dokumentāciju, ko RIA nosaka laiku pa laikam, kas var ietvert bez ierobežojuma sekojošo:

(i) Pilns vārds, uzvārds, identifikācijas dokuments un citi sūtītāja un saņēmēja identificējošie dati;

(ii) maksājuma transakcijas galamērķa valsts;

(iii) maksājuma transakcijas summa un valūta;

(iv) maksājuma transakcijas gadījumā uz saņēmēja bankas kontu, Starptautiskais bankas konta numurs ("IBAN"), ja šim bankas kontam ir IBAN kods, vai bankas konta numurs, kā tas atbilst katrā gadījumā.

(v) Atkarībā no galamērķa valsts:

o Attiecību veids ar saņēmēju;

o Līdzekļu pierādījums;

o Pārskaitīšanas iemesls; un/vai

o Jebkura cita informācija, ko mēs varētu pieprasīt pārskaitīšanai uz šo konkrēto valsti laiku pa laikam; un

(vi) Jebkura cita informācija vai dokumentācija, kas pierāda šādu informāciju par sūtītāju un/vai saņēmēju, ko mēs varētu pieprasīt laiku pa laikam.

Sūtītājs deklarē, ka viņš/viņa darbojas savā vārdā un viņš/viņa ir līdzekļu īpašnieks.

RIA var pieprasīt sūtītājam un saņēmējam papildu informāciju, ko tā var uzskatīt par nepieciešamu laiku pa laikam pēc savas vienīgās rīcības brīvības naudas pārskaitīšanas pareizai izpildei vai atbilstībai piemērojamiem likumiem un noteikumiem.

Sūtītājs apņemas pārbaudīt datu precizitāti un integritāti, kas attiecas uz maksājuma transakcijām, kad tas norāda RIA veikt naudas pārskaitīšanas pakalpojumus, kas aprakstīti 3. sadaļā, jo īpaši attiecībā uz saņēmēja identifikācijas detaļām un ekonomiskiem maksājuma transakcijas nosacījumiem, kas būs unikāls numurs turpmākai izsekošanai. Šis Atsevišķais maksājuma norādījums kopā ar kvīti un šiem Noteikumiem un nosacījumiem veido, Maksājumu likuma un citu attiecīgo vietējo likumdošanas nolūkos, atsevišķo līgumu, kas regulēs šo maksājuma transakciju.

Kad maksājuma transakcija tiek izpildīta saskaņā ar Atsevišķo maksājuma norādījumu, tā tiks uzskatīta par pareizi izpildītu attiecībā uz norādīto saņēmēju. Tāpēc, ja kādi no sūtītāja sniegtajiem datiem ir nepareizi sūtītājam piemērojamu iemeslu dēļ, RIA nebūs atbildīga par maksājuma transakcijas neizpildi vai nepareizu izpildi. Skaidrības labad sūtītājs nebūs atbildīgs par jebkādiem nepareiziem datiem, kas radušies RIA vainas dēļ.

Ja maksājuma transakcija tiek izpildīta saskaņā ar saņēmēja unikālo identifikatoru, tā tiks uzskatīta par pareizi izpildītu attiecībā uz saņēmēju, ko norāda šis unikālais identifikators (pat ja klients sniedz informāciju papildus unikālajam identifikatoram). Ja saņēmējam sniegtais unikālais identifikators ir nepareizs, maksājumu pakalpojumu sniedzējs nebūs atbildīgs par maksājuma transakcijas neizpildi vai nepareizu izpildi. RIA veiks pamatotas pūles, lai atgūtu līdzekļus, kas iesaistīti maksājuma transakcijā, kas izpildīta saskaņā ar nepareizu unikālo identifikatoru, ko sniedza klients.

Saskaņā ar piemērojamiem likumiem un noteikumiem, par katru maksājuma transakciju, RIA var pieprasīt derīgu identifikācijas dokumentu un glabāt šādu identifikācijas dokumentu kopijas optiskā, magnētiskā vai elektroniskā formātā, lai garantētu to integritāti, pareizu datu nolasīšanu, to manipulācijas neiespējamību un atbilstošu saglabāšanu un lokalizāciju.

RIA jebkurā laikā var pieprasīt, lai maksājuma transakcijas summa tiktu kredītēta RIA turētajā bankas kontā.

Turklāt, paaugstinātas piesardzības pasākumi klientu identificēšanai un labākai iepazīšanai tiks pieņemti saskaņā ar vietējās likumdošanas prasībām, kā arī, ja maksājuma transakcijas summa, atsevišķi vai uzkrāta noteiktā periodā, pārsniedz citu summu, ko RIA nosaka laiku pa laikam saskaņā ar tās atbilstības procedūrām, kas atbilst piemērojamiem likumiem.

Gadījumā, ja jūs jebkurā laikā esat izvēlējies digitālu kvīts piegādi, varat izvēlēties mainīt šo opciju, lai saņemtu kvīti papīra formā, iesniedzot Atsevišķo maksājuma norādījumu.

6.- Izmaksas un piemērojamās maksas

Par RIA naudas pārskaitīšanas pakalpojuma sniegšanu klients ir jāmaksā RIA par izmaksām un komisijām, kas piemērojamas attiecīgajai maksājuma transakciju, kas jāatspoguļo kvītī par katru Atsevišķo maksājuma norādījumu.

Maksājuma transakcijas saņēmējs tiks apmaksāts par pilnu summu, kas ierakstīta katrā Atsevišķajā maksājuma norādījumā, kas izdots sūtītājam, ar izpratni, ka saņēmējs piekrīt, kad RIA darbojas kā tā maksājumu pakalpojumu sniedzējs, lai RIA atskaitītu tās izmaksas no pārskaitītās summas pirms tās izmaksāšanas.

Ja sūtītāja vai saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējs atšķiras no RIA, šis maksājumu pakalpojumu sniedzējs var pieprasīt maksas un nodokļus, kas saistīti ar maksājuma transakciju.

Gadījumā, ja trīs (3) mēneši ir pagājuši kopš Atsevišķā maksājuma norādījuma līdzekļu saņemšanas, bez maksājuma transakcijas, kas saistīta ar šo Atsevišķo maksājuma norādījumu, tiek izmaksāta saņēmējam un bez attiecīgo līdzekļu atgriešanas sūtītājam iemeslu dēļ, kas nav RIA kontrolē, RIA var pieprasīt mēneša maksu pret šādiem līdzekļiem, lai kompensētu RIA par pamatotajām izmaksām, kas RIA radušās saistībā ar RIA pūlēm atmaksāt sūtītājam neapmaksātos līdzekļus un RIA līdzekļu pārvaldību, kamēr tie atrodas RIA īpašumā. Maksimālās maksas, ko RIA piemēro par šādām izmaksām, kas radušās RIA, kā noteikts šeit, ir norādītas maksas tabulā šo Noteikumu un nosacījumu beigās.

Informācija par Noteikumiem un nosacījumiem RIA naudas pārskaitīšanas pakalpojuma sniegšanai tiek sniegta bez maksas klientam. Tomēr RIA var nodot attiecīgajam klientam pamatotās izmaksas, kas radušās RIA par Atsevišķā maksājuma norādījuma atsaukšanu un tās, kas rodas līdzekļu atgūšanai par šādu Atsevišķo maksājuma norādījumu, ja klients sniedza nepareizu unikālo identifikatoru vai citos gadījumos, kas norādīti Noteikumos un nosacījumos. Skaidrības labad klients nebūs atbildīgs par jebkādiem nepareiziem datiem, kas radušies RIA vainas dēļ.

Piemērojamie maiņas kursi, kā tas var būt, valūtas konversijā, kas ir netieši maksājuma transakcijas izpildē, tiks padarīti pieejami klientiem kopā ar komisijām, kas piemērojamas maksājuma transakciju laiku pa laikam un tiks pieņemtas klienta ar katra Atsevišķā maksājuma norādījuma parakstīšanu.

7.- Piekrišana, neatšaukamība un Atsevišķo maksājuma norādījumu atcelšana.

Piekrišana:

Sūtītāja piekrišana maksājuma transakcijas izpildei tiek sniegta, parakstot attiecīgo kvīti uz Atsevišķo maksājuma norādījumu.

RIA nav atbildīga par kvīts, kas pierāda Atsevišķo maksājuma norādījumu, ko sniedz RIA, zaudēšanu vai nepareizu izmantošanu klienta puses.

Neatšaukamība:

Sūtītājs nevar atsaukt Atsevišķo maksājuma norādījumu pēc tam, kad RIA to ir saņēmusi un/vai izpildījusi.

Atsevišķo maksājuma norādījumu atcelšana:

Sūtītājs var atsaukt piekrišanu jebkurā laikā pirms neatšaukamības laika, kas norādīts iepriekš. Pēc tam sūtītājs var atsaukt tikai savu piekrišanu vai atcelt Atsevišķo maksājuma norādījumu ar RIA piekrišanu. RIA var pieprasīt izmaksas, kas proporcionālas pamatotajām izmaksām, kas RIA radušās sūtītāja piekrišanas atsaukšanai vai atcelšanai.

Maksājuma transakcijas nevar tikt izpildītas, ja sūtītājs nespēja vai atteicās sniegt nepieciešamo informāciju un/vai dokumentāciju, kas nepieciešama maksājuma transakcijas izpildei, vai kad RIA neizpildīt maksājuma transakciju bija nepieciešams, lai ievērotos RIA iekšējās kontroles procedūras vai piemērojamie likumi un noteikumi.

Ja sūtītājs vēlas atcelt Atsevišķo maksājuma norādījumu, viņam/viņai tas jādara personīgi. RIA turpinās atcelšanu, kad vien iespējams, un tikai pēc pārbaudīšanas, ka maksājuma transakcija nav izmaksāta galamērķa valstī saņēmējam.

Ja Atsevišķais maksājuma norādījums tiek atcelts, RIA atmaksās līdzekļus sūtītājam caur aģentu, tā pašas RIA veikalu/veikalus (ja tādi ir) vai caur noguldījumu sūtītāja bankas kontā, kā vienojies ar RIA. Pamatotās izmaksas, kas saistītas ar atcelšanu, kas rodas RIA, tiks pieprasītas no sūtītāja.

8.- Maksājuma transakciju izpilde

8.1. Atsevišķo maksājuma norādījumu saņemšana

Atsevišķā maksājuma norādījuma saņemšanas laiks ir moments, kurā RIA saņem Atsevišķo maksājuma norādījumu un attiecīgos līdzekļus. Ja RIA saņem Atsevišķo maksājuma norādījumu kopā ar pārskaitāmajiem līdzekļiem, ieskaitant maksas un izmaksas, kas saistītas ar maksājuma transakciju, līdz 15:00 (GMT+1) darba dienā, Atsevišķais maksājuma norādījums tiks uzskatīts par saņemtu mums šajā darba dienā ("Saņemšanas diena"). Ja Atsevišķais maksājuma norādījums tiek saņemts mums pēc 15:00 (GMT+1) darba dienā, Atsevišķais maksājuma norādījums tiks uzskatīts par saņemtu nākamajā darba dienā pēc Atsevišķā maksājuma norādījuma saņemšanas. Ja Atsevišķā maksājuma norādījuma saņemšanas laiks nav RIA darba diena, Atsevišķais maksājuma norādījums tiks uzskatīts par saņemtu nākamajā darba dienā.

Neskatoties uz iepriekš minēto, RIA centīsies izpildīt maksājuma transakciju Atsevišķajam maksājuma norādījumam uzreiz pēc sūtītāja piegādes, un šajā gadījumā saņemšanas laiks, kas minēts šeit, tiks aizstāts ar tādu citu ātrākas izpildes laiku, padarot Atsevišķo maksājuma norādījumu neatšaukamu saskaņā ar 7. sadaļu.

RIA paturējusi tiesības atteikt maksājuma transakcijas izpildi, ja pirms maksājuma transakcijas izpildes sūtītājs nesniedz RIA visus līdzekļus, ieskaitant gadījumus, kad sūtītājs iniciē maksājuma transakciju, izmantojot maksājuma karti, vai aizdomu vai faktiskas krāpšanas vai draudu gadījumā. Gadījumā, ja RIA noraidīs maksājuma transakcijas izpildi, tā paziņos sūtītājam par šādu noraidījumu un, ja iespējams, iemeslus tam, kā arī procedūru, lai labotu iespējamās kļūdas, kas noveda pie šāda noraidījuma, ja vien piemērojamie likumi vai noteikumi to neaizliedz.

Noraidītie Atsevišķie maksājuma norādījumi netiks uzskatīti par saņemtiem 8.2. sadaļas nolūkos.

Par katru Atsevišķo maksājuma norādījumu mēs sūtītājam sniegsim šādu informāciju kvīts veidā, neatkarīgi no tā, vai papīra vai elektroniskā formātā:

(i) atsauces numurs, kas ļauj sūtītājam identificēt maksājuma transakciju un saņēmēju;

(ii) PIN koda numurs, kas unikāls katrai maksājuma transakciju;

(iii) maksājuma transakcijas summa, kas norādīta valūtā, kas izmantota Atsevišķajā maksājuma norādījumā;

(iv) apstiprinājums par jebkādām klienta maksām un/vai izmaksām, kas saistītas ar maksājuma transakciju, ko sūtītājs ir jāmaksā mums;

(v) maiņas kurss, ko mēs izmantojam maksājuma transakcijas izpildei, un maksājuma transakcijas summa pēc šīs valūtas konversijas (ja maksājuma transakcija ietver valūtas maiņu); un

(vi) datums, kad mēs saņēmām Atsevišķo maksājuma norādījumu.

(kopā "Transakcijas detaļas").

8.2. Izpildes termiņš un vērtības datums

a) Piemērošanas joma. Ir skaidri vienojies, ka noteikumi par izpildes periodu un vērtības datumu tiks piemēroti tikai maksājuma transakcijām, kas pasūtītas (i) eiro vai (ii) maksājuma transakcijām, kas ietver tikai vienu valūtas konversiju starp eiro un EEA dalībvalsts valūtu ārpus eiro zonas, ar nosacījumu, ka nepieciešamā valūtas konversija tiek veikta EEA dalībvalstī ārpus eiro zonas, un pārrobežu maksājuma transakciju gadījumā pārrobežu pārsūtīšana notiek eiro.

b) Maksājuma transakcijas, kurās klients ir sūtītājs. Attiecībā uz maksājuma transakcijām, kurās klients darbojas kā sūtītājs, RIA nodrošinās, ka maksājuma transakcijas summa tiek noguldīta saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzēja kontā, vēlākais nākamajā darba dienā pēc Atsevišķā maksājuma norādījuma saņemšanas laika. Šie noteikumi tiks pagarināti par vienu darba dienu Atsevišķo maksājuma norādījumu gadījumā, kas apstrādāti uz papīra.

c) Maksājuma transakcijas, kurās klients ir saņēmējs. Maksājuma transakciju gadījumā, kurā klients ir saņēmējs, RIA padarīs maksājuma transakcijas līdzekļus pieejamus vēlākais darba dienā, kurā sūtītāja maksājumu pakalpojumu sniedzēja līdzekļi ir saņemti.

Maksājuma transakcijā (i) uz valsti ārpus EEA, kas nav jāmaksā eiro, vai (ii) pakļauta konversijai valūtā, kas atšķiras no EEA dalībvalsts valūtas, līdzekļi tiks padarīti pieejami saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējam vēlākais ceturtajā darba dienā no Saņemšanas dienas.

8.3. Aizsardzības pasākumi

RIA būs garantija, kas salīdzināma ar apdrošināšanas polisi no apdrošināšanas uzņēmuma, naudas pārskaitīšanas transakcijā maksātāja sūtīto līdzekļu aizsardzībai, kas atbilst Spānijas Karaļa dekrēta 736/2019 (2019. gada 20. decembris) 16. panta nosacījumiem par maksājumu pakalpojumu un maksājumu iestāžu tiesisko režīmu. Uzreiz pēc līdzekļu saņemšanas no maksājuma norādījuma, neatkarīgi no tā, vai līdzekļi tiek saņemti tieši no klienta vai no cita maksājumu pakalpojumu sniedzēja ("Aizsargātie līdzekļi"), RIA aizsargās šos aizsargātos līdzekļus, nodrošinot, ka tie ir apsegtī ar garantiju, ko sniedz autorizēts apdrošināšanas uzņēmums vai licencēta kredītiestāde. Aizsargātie līdzekļi tiks aizsargāti, kamēr tie atrodas RIA īpašumā, tas ir, līdz brīdim, kad saņēmējs savāc līdzekļus vai tie tiek padarīti pieejami saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējam. Aizsargātie līdzekļi nav apsegtī ar Noguldījumu garantiju fondu.

8.4. Atsevišķā maksājuma norādījuma izmaksāšana

Caur mūsu maksājuma pakalpojumu sniedzējiem mēs izmaksāsim saņēmējam maksājuma transakcijas līdzekļus saskaņā ar mūsu atbilstības procedūrām un maksājuma metodēm, kas pieejamas katrā galamērķa valstī. Šāda maksājuma metode, kas sastāv no banknošu, saņēmējam ir jāiet uz norādīto maksājuma pakalpojumu sniedzēju galamērķa valstī, lai saņemtu maksājuma transakcijas summu, uzrādot maksājuma pakalpojumu sniedzējam apmierinošā veidā Transakcijas detaļas un derīgu identifikācijas dokumentu galamērķa valstī. Pieņemamās identitātes pierādījuma formas atšķiras atkarībā no valsts, kurā līdzekļi ir jāsavāc. Mūsu maksājuma pakalpojumu sniedzējs būs tiesīgs atturēt maksājumu, ja mūsu atbilstības procedūras maksājuma veikšanai nav pilnībā ievērotas.

DARBOJOTIES KĀ SŪTĪTĀJS, JŪS NEDRĪKSTAT SNIEGT NEVIENU NO TRANSAKCIJAS DETAĻĀM (REDIĢĒTAS VAI CITĀDI) NEVIENAM CITAM KĀ JŪSU IZVĒLĒTAJAM SAŅĒMĒJAM. JŪS ARĪDZAN JĀVEIC VISS, KO JŪSVARĒTU PAMATOTI DARĪT, LAI NODROŠINĀTU, KA NEVIENS CITS KĀDS JŪSU IZVĒLĒTAIS SAŅĒMĒJS NEVAR IEGŪT TRANSAKCIJAS DETAĻAS VAI JEBKURU DAĻU NO TĀM. JA JŪS TIEŠI VAI NETIEŠI ATKLĀJAT JEBKĀDAS TRANSAKCIJAS DETAĻAS NEVIENAM CITAM KĀDS JŪSU IZVĒLĒTAIS SAŅĒMĒJS, MĒS NEESAM ATBILDĪGI, JA MĒS MAKSĀJAM LĪDZEKĻUS KĀDAM CITAM KĀDS SAŅĒMĒJS, KAS SNIEDZ MAKSĀJUMA PAKALPOJUMU SNIEDZĒJAM TRANSAKCIJAS DETAĻAS UN, KO MAKSĀJUMA PAKALPOJUMU SNIEDZĒJS UZSKATA PAR DERĪGU IDENTIFIKĀCIJAS PIERĀDĪJUMU.

8.5. Pakāpeniska sūtīšanas pakalpojums

RIA var padarīt Pakāpenisku sūtīšanas pakalpojumu pieejamu tiem sūtītājiem, kuri vēlas izmantot šo pakalpojumu. Izmantojot šo pakalpojumu, sūtītāji var izmantot RIA lietotni (pieejama iOS un Android) maksājuma transakciju izpildei, kurā transakcija tiek konfigurēta un pēc tam, kad maksājuma transakcija ir konfigurēta, tiek apmaksāta ar skaidru naudu vai kredītkarti tajā pašā darba dienā RIA aģentam, kuram ir pieejams Pakāpeniska sūtīšanas pakalpojums.

Lai izmantotu Pakāpenisku sūtīšanas pakalpojumu, sūtītājiem pēc RIA lietotnes lejupielādes ir jāreģistrējas lietojumprogrammā, sniedzot RIA jebkurā laikā pieprasīto personīgo informāciju. Šī informācija var ietvert, cita starpā, sūtītāja vārdu un uzvārdu, e-pasta adresi, sūtītāja tautību, dzimšanas datumu, profesiju, ieteikuma kodu vai tālruņa numuru. Turklāt, lai iniciētu jebkuras Pakāpenisku sūtīšanas pakalpojuma maksājuma transakcijas konfigurāciju caur RIA lietotni, būs nepieciešams sniegt visas nepieciešamās Atsevišķā maksājuma norādījuma detaļas, kā arī tās saņēmējus, kuriem vēlas sūtīt naudas pārskaitīšanu, ieskaitant, bet ne tikai, valsti, uz kuru tiks sūtīti līdzekļi, saņēmēja detaļas (vārds, uzvārds, tautība un/vai identifikācijas dokuments utt.), sūtāmo summu (eiro), summu, ko saņēmējs saņems (norādītajā vietējā valūtā), saņēmēja saņemšanas veidu (kas ietvers tās entītijas, kas var izpildīt maksājumu norādītajam saņēmējam valstī, kurā saņēmējs saņem līdzekļus) vai sūtītāja maksājuma transakcijas maksāšanas metodi. Sūtītājs var atcelt Atsevišķo maksājuma norādījumu tā konfigurācijas laikā. Pamatojoties uz informāciju, kas sniegta Atsevišķā maksājuma norādījuma konfigurācijas laikā, RIA norādīs sūtītājam maksājuma transakcijas izmaksas pirms sūtītāja turpināšanas maksājuma transakcijas validāciju.

RIA lietotnes reģistrācijas procesa laikā un jebkuras Atsevišķā maksājuma norādījuma konfigurācijas laikā RIA var pieprasīt sūtītājam pārbaudīt mobilo ierīci, no kuras viņš/viņa darbojas, sūtot SMS uz sūtītāja sniegto mobilā tālruņa numuru, lai ievadītu attiecīgajās RIA lietotnes sniegtajās lodziņos. Jebkurā gadījumā, pirms jebkuras maksājuma transakcijas izpildes, sūtītājam ir jāpieņem privātuma politika un Noteikumi un nosacījumi. RIA pēc noklusējuma saglabās sūtītāja iekļautos saņēmējus. Kad maksājuma transakcija ir konfigurēta un validēta RIA un sūtītāja, pēdējais saņems svītrkodu, kas identificē nesen konfigurēto Atsevišķo maksājuma norādījumu. Pēc tam sūtītājs varēs piekļūt RIA aģentu sarakstam lietojumprogrammā, kur viņš/viņa varēs izmaksāt maksājuma transakcijas līdzekļus. Jebkurā gadījumā RIA norādīs sūtītājam summu, kas jāmaksā vietējā valūtā, un summu, ko saņēmējs saņems galamērķī, ar sadalījumu pirmajā gadījumā par maksājuma transakcijas izmaksām, ko RIA pieprasīs sūtītājam. Lai izpildītu maksājuma transakciju, sūtītājam ir jāapmeklē autorizēta RIA vieta tā aģentu tīklā, kas sniedz Pakāpenisku sūtīšanas pakalpojumu, parādīt Atsevišķā maksājuma norādījuma svītrkodu un tā derīgu un spēkā esošu identifikācijas dokumentu saskaņā ar piemērojamajiem noteikumiem jebkurā laikā. Kad RIA aģents validē visu šo informāciju, aģents apstiprinās sūtītājam, ka viņš/viņa var turpināt maksājuma transakcijas apmaksu. Pēc apmaksas sūtītājs saņems maksājuma transakcijas kvīti no aģenta vai saņems kvīti caur RIA lietotni. Tajos gadījumos, kad aģents to pieprasa, sūtītājam ir jāparaksta Atsevišķā maksājuma norādījuma kvīts. Tajos gadījumos, kad RIA sniedz elektronisko kvīti, sūtītājam nebūs jāparaksta kvīts un saņems tikai skaidras naudas kvīti no RIA aģenta, un sūtītājam ir jāpiekļūst RIA lietojumprogrammai, ja viņš/viņa vēlas piekļūt Atsevišķā maksājuma norādījuma kvītij. Visi Pakāpenisku sūtīšanas pakalpojuma maksājuma transakcijas, kad validētas un piekrišana sniegta caur RIA lietotni, ir jāmaksā tajā pašā darba dienā pirms 23:59. Gadījumā, ja sūtītājs neapmaksā maksājuma transakciju, Atsevišķais maksājuma norādījums tiks automātiski atcelts. RIA iesaka sūtītājiem pārbaudīt aģenta darba laiku pirms aģenta apmeklēšanas.

9.- Maksājuma transakcijas, kas ietver valūtas konversiju un valūtas maiņas pakalpojumus

RIA padarīs pieejamus tās sūtītājiem piemērojamos valūtas maiņas kursus maksājuma transakcijām. Jebkurā gadījumā maiņas kursi tiks paziņoti sūtītājam pirms sūtītāja pieņemšanas izdot Atsevišķo maksājuma norādījumu un tiks iekļauti kvītī, kas ietver tā norēķinu.

Summas maksāšana saņēmējam maksājuma transakcijas par Atsevišķo maksājuma norādījumu, ko izdevis sūtītājs, tiks veikta valūtā un caur maksājuma metodi, kas pieejama caur RIA (piemēram, skaidra naudā vai kredītējot saņēmēja bankas kontu), kā vienojies starp RIA un sūtītāju. Ja saņēmējs piekrīt ar tā pakalpojumu sniedzēju konvertēt izmaksas summu citā valūtā vai mainīt maksājuma metodi, šāda transakcija ir atsevišķa un neatkarīga no RIA sūtītā Atsevišķā maksājuma norādījuma, un tikai starp saņēmēju un tā pakalpojumu sniedzēju.

RIA paturējusi tiesības noraidīt jebkuru Atsevišķo maksājuma norādījumu, kas saskaņā ar tā iekšējām normatīvajām kontrolēm prasa papildu pārbaudes un novērš tūlītēju izpildi.

10.- Neatļautas vai nepareizi izpildītas maksājuma transakcijas

Ja klients kļūst par zināmu, ka neatļauta vai nepareizi izpildīta maksājuma transakcija ir notikusi, viņam/viņai tas ir jāpaziņo RIA bez nepamatotas kavēšanās, lai turpinātu labošanu RIA klientu servisam (kontaktinformācija norādīta tālāk 15. sadaļā). Klients var tikt aicināts sniegt informāciju, kas attiecas uz maksājuma transakciju un/vai jebkuru citu informāciju, ko RIA nosaka identifikācijas nolūkos.

Izņemot gadījumus, kuros RIA nav sniegusi vai padarījusi pieejamu klientam informāciju, kas attiecas uz maksājuma transakciju, iepriekšējā sadaļā minētā paziņošana ir jānotiek maksimāli trīspadsmit (13) mēnešu laikā no RIA saņemšanas vai maksāšanas datuma saņēmējam, kā tas var būt, maksājuma transakcijas summas.

Kad RIA darbojas kā sūtītāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs:

- Neatļautas maksājuma transakcijas gadījumā, par kuru RIA ir atbildīga saskaņā ar piemērojamiem likumiem, RIA uzreiz atmaksās sūtītājam neatļautās maksājuma transakcijas summu un jebkurā gadījumā ne vēlāk kā nākamajā darba dienā pēc maksājuma transakcijas pamanīšanas vai paziņošanas, izņemot gadījumus, kad RIA ir pamatotas aizdomas par krāpšanu un paziņo šos iemeslus attiecīgajai valsts iestādei rakstiski. Ja piemērojams, RIA atjaunos sūtītāja debetēto bankas/maksājuma kontu stāvoklī, kādā tas būtu, ja neatļautā maksājuma transakcija nebūtu notikusi.

- Nepareizas izpildes vai neizpildes maksājuma transakcijas gadījumā, par kuru RIA ir atbildīga, RIA uzreiz atmaksās sūtītājam nepareizās maksājuma transakcijas summu vai, ja piemērojams, atjaunos sūtītāja debetēto bankas/maksājuma kontu stāvoklī, kādā tas būtu, ja nepareizā maksājuma transakcija būtu notikusi.

Kad RIA darbojas kā saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējs un nepareizas maksājuma transakcijas izpildes gadījumā, par kuru RIA ir atbildīga, RIA uzreiz padarīs nepareizās maksājuma transakcijas summu pieejamu saņēmējam vai, ja piemērojams, kredītēs attiecīgo summu saņēmēja maksājuma kontā.

RIA atmaksās klientam visas maksas vai komisijas, kas pieprasītas, un attiecīgos procentus, uz kuriem klients ir tiesīgs pamatojoties uz neatļauto maksājuma transakciju, nepareizu vai vēlu izpildi vai neizpildi, kā piemērojams. Klients var pieprasīt turpmāku kompensāciju par zaudējumiem, ja tie ir RIA pienākums saskaņā ar piemērojamiem likumiem.

RIA nebūs atbildīga par nepareizu vai vēlu izpildi vai neizpildi maksājuma transakcijas gadījumā, kad ir neparasti un neparedzami apstākļi, kas ir ārpus RIA kontroles, ko RIA nespēja novērst vai novērst, vai ja RIA ir saistīta ar citiem tiesiskajiem pienākumiem, ko nosedz Eiropas Savienības vai piemērojamie nacionālie likumi.

11.- Datu aizsardzība

Šī panta nolūkos "Datu kontrolieris", "Personīgie dati", "Apstrāde" un "Datu subjekts" ir nozīme, kas tiem piešķirta ES Vispārējā datu aizsardzības regulā (GDPR) (2016/679) un datu aizsardzības likumos un prasībās, kas attiecas uz pusēm dažādās ES dalībvalstīs saistībā ar šiem Noteikumiem un nosacījumiem ("Piemērojamie datu aizsardzības likumi").

RIA darbojas kā datu kontrolieris attiecībā uz personīgajiem datiem, ko tā apstrādā šo Noteikumu un nosacījumu sniegto pakalpojumu kontekstā.

Informāciju par to, kā RIA var apstrādāt klienta personīgos datus, personīgo datu veidus, ko RIA var savākt, kā RIA izmanto, dala un aizsargā šos personīgos datus, klienta datu aizsardzības tiesības un kā sazināties ar RIA par tās privātuma praksi, lūdzu, skatiet mūsu Privātuma paziņojumu vietnē www.riamoneytransfer.com.

Klients atzīst un piekrīt, ka tā personīgie dati var tikt atklāti, pārsūtīti vai glabāti RIA, tās grupu uzņēmumiem vai trešajām personām, ja šāds atklāšana, pārsūtīšana vai glabāšana ir pamatoti nepieciešama vai vēlama nolūkam noslēgt vai izpildīt saistības saskaņā ar šiem Noteikumiem un nosacījumiem. Klienta personīgie dati var tikt pārsūtīti ārpus Eiropas Ekonomikas apgabala uz valstīm, kur likumi var nesniedz tādu pašu datu aizsardzības līmeni kā valsts, kurā personīgie dati sākotnēji tika savākti. Šajā gadījumā RIA īsteno nepieciešamos mehānismus, lai nodrošinātu, ka pārsūtītie personīgie dati saņem atbilstošus aizsardzības līmeņus saskaņā ar Piemērojamajiem datu aizsardzības likumiem.

Neskatoties uz iepriekš minēto, RIA paturēs konfidenciālu visu informāciju, kas attiecas uz maksājuma transakcijām un citu klientu darbību, bez šādas informācijas atklāšanas trešajām personām, ja vien tas nav nepieciešams maksājuma pakalpojumu sniegšanai, kas noteikti 3. sadaļā, vai ja piemērojamie likumi un noteikumi ļauj atklāt jebkādu šādu informāciju trešajām personām, ieskaitant bez ierobežojuma valsts iestādes vai naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas apkarošanas likumos noteikto saistību ievērošanas ietvaros. Šis noteikums tiek piemērots, neierobežojot Piemērojamo datu aizsardzības likumu noteikumus.

12.- Izmaiņas, kas ir ārpus mūsu kontroles

Mēs neuzņemamies atbildību, ja mēs nespējam izpildīt jebkuru no mūsu saistībām jums vai mūsu saistību izpilde jums ir aizkavēta jebkādu apstākļu dēļ, kas ir ārpus mūsu pamatotas kontroles, ieskaitant (bez ierobežojuma) jebkādu rūpniecisko darbību, Dieva aktu, ugunsgrēku, plūdu vai vētra, karu, nemieriem, pilsoņu nemieriem, apsardzību, draudu brīdinājumu, terorisma aktu vai jebkādu no tā izrietošu preventīvo pasākumu, vandālisma aktu, sabotāžu, vīrusu, ļaunprātīgu bojājumu, atbilstību jebkuram likumam, likuma noteikumam, likumam, valdības vai tiesas rīkojumam, policijas darbībām vai norādījumiem vai jebkuras valdības vai normatīvās iestādes darbībām vai norādījumiem, kas mums autorizē veikt maksājumu pakalpojumus, strāvas pārtraukumu vai atteici, aprīkojuma, sistēmu vai programmatūras atteici, ko sniedz trešās puses vai interneta savienojamības, ļaunprātīgiem kiberuzbrukumiem pret mūsu informācijas tehnoloģijas sistēmu, ieskaitant datorvīrusus, izpildes programmatūru un citus kiberuzbrukumus, vai jebkādu neparastu svārstību rašanos jebkurā finanšu tirgū, kas var būtiski negatīvi ietekmēt mūsu spēju sniegt maksājumu pakalpojumus, vai mūsu saistības saskaņā ar piemērojamo likumu. Ja kāds no šiem apstākļiem notiek, šie Noteikumi un nosacījumi tiks apturēti uz periodu, kurā apstākļi turpinās, vai, pēc mūsu rīcības brīvības un lai aizsargātu gan jūs, gan mums, mēs varam pārtraukt šos Noteikumus un nosacījumus.

13.- Atbildības ierobežojums

Mūsu kopējā atbildība jums saistībā ar maksājuma transakciju ir ierobežota ar pilnu maksājuma transakcijas līdzekļu summu kopā ar jebkādām maksām, par kurām jūs varat būt atbildīgi, un jebkādiem procentiem, ko jūs varat būt spiesti maksāt mūsu neizpildes vai nepareizas izpildes rezultātā maksājuma transakciju.

Ja mēs pārkāpjam jebkādas prasības, kas mums noteiktas saskaņā ar piemērojamiem likumiem (kas nosaka noteiktus mūsu pienākumus kā maksājumu pakalpojumu sniedzējam, ieskaitant neatļautas, neizpildītas un nepareizi izpildītas maksājuma transakcijas), mēs neesam atbildīgi jums, ja tas ir neparastu un neparedzamu seku dēļ, kas ir ārpus mūsu kontroles, kuru sekas būtu bijušas neizbēgamas, neskatoties uz visiem mūsu pūlēm pretējā virzienā, vai ja tas ir citu saistību dēļ, kas mums noteiktas saskaņā ar citiem Eiropas Savienības vai piemērojamo nacionālo likumu noteikumiem.

Neskatoties uz jebkuru citu noteikumu šajos Noteikumos un nosacījumos, mēs neizslēdzam mūsu atbildību par nāvi vai ievainojumiem, kas radušies mūsu nolaidības vai mūsu darbinieku vai aģenta nolaidības dēļ, krāpnieciskas nepareizas paziņošanas vai jebkādu citu atbildību, ko nevar izslēgt saskaņā ar piemērojamo likumu.

14.- Piemērojamais likums un valoda

Šie Noteikumi un nosacījumi un attiecīgās maksājuma transakcijas Atsevišķiem maksājuma norādījumiem regulē Latvijas likums. Strīda gadījumā klients vai RIA var uzsākt tiesas procesu pie kompetentās Latvijas tiesas.

Valoda, kas piemērojama līgumiskajām attiecībām starp RIA un klientu, ir latviešu valoda. Tomēr klientu servisa zvani tiks apstrādāti angļu vai krievu valodā, pēc klienta izvēles.

15. - Klientu serviss un sūdzības

Mēs novērtējam visus mūsu klientus un nopietni pieņemam mūsu saistības. Jūs varat sazināties ar mūsu klientu servisa komandu saistībā ar maksājuma transakciju šādās kontaktinformācijā:

RIA KLIENTU SERVISS :

C/ Cantabria 2

28108, Madrid

Spānija

Tel: +37166155209

Klientiem ir jāiesniedz sūdzības, lai risinātu jebkādu strīdu, rakstiski (i) personīgi jebkurā RIA MAKSĀJUMU IESTĀDES, E.P., S.A.U. birojā; (ii) pa pastu uz RIA MAKSĀJUMU IESTĀDES, E.P., S.A.U. klientu servisa pārstāvja uzmanību, Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Spānija); vai (iii) pa e-pastu uz ceec@riamoneytransfer.com .

Klientu servisa departaments atbildēs uz klientu iesniegto sūdzību maksimāli piecpadsmit (15) darba dienu laikā no sūdzības saņemšanas, ja vien nav izņēmuma apstākļu (ko RIA paziņos klientam šajā periodā), termiņš galīgajai atbildei ir jāpagarinājums uz maksimāli trīsdesmit piecas (35) darba dienas no sūdzības saņemšanas datuma.

Gadījumā, ja sūdzība, kas iesniegta RIA klientu servisa pārstāvnim, tika noraidīta vai iepriekš minētais atbildes periods ir pagājis, bez klientu servisa departamenta atbildes, klients var iesniegt savu prasību:

(i) Banco de España (Vietne: www.bde.es)

Pa pastu uz:

Banco de España

Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones

C/ Alcalá 48, 28014 Madrid, Spānija

Tel.: (+34) 900 54 54 54 / (+34) 91 338 8830

(ii) Finanšu un kapitāla tirgus komisija

Kungu iela 1, Rīga, Latvija, LV-1050

Tālrunis: +371 67774800

e-pasts: fktk@fktk.lv

Informāciju par attiecīgo vietējo noteikumu pārkāpumiem var iesniegt Finanšu un kapitāla tirgus komisijai (i) pa pastu uz Ms. Santa Purgaile uzmanību; (ii) pa e-pastu uz fktk@fktk.lv ; vai aizpildot elektronisko formu Latvijas Republikas valsts pakalpojumu portāla vietnē ( https://latvija.lv/en ).

MAKSIMĀLĀS MAKSAS

Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (turpmāk "RIA") pašreizējās maksas nav pakļautas nekāda veida pārskatam no Spānijas Bankas puses, ir MAKSIMĀLĀS un attiecas uz visiem klientiem, gan patērētājiem, gan ne-patērētājiem, ar RIA paturējot tiesības piemērot zemākas maksas saviem klientiem par jebkuru no norādītajiem punktiem.

Piezīme 1. Naudas pārskaitīšanas atcelšana, modifikācija vai atgriešana.

RIA veiks nepieciešamos pasākumus, lai izpildītu sūtītāja pasūtīto maksājuma transakciju, lai atceltu, modificētu vai mēģinātu atsaukt Atsevišķo maksājuma norādījumu.

Ja veiktajās darbībās ir iesaistītas trešo pušu pieprasītās izmaksas, šādas izmaksas būtu pamatotas, tās tiks nodots attiecīgajam klientam pat tad, ja šādas darbības bija nesekmīgas iemeslu dēļ, kas nav RIA atbildībā.

Piezīme 2. Maksājuma transakcijas ar nepilnīgiem vai nepareiziem datiem.

Jebkādu nepieciešamo datu izlaišana maksājuma transakcijas izpildei neietvers papildu maksas pieprasīšanu attiecīgajam klientam, lai gan RIA nodos attiecīgajam klientam pamatotās izmaksas, kas radušās RIA par jebkādiem veiktajiem pasākumiem (neskatoties uz to, ka tie bija nesekmīgi iemeslu dēļ, kas nav RIA atbildībā), lai (i) iegūtu nepieciešamās detaļas maksājuma transakcijas izpildei, kā noteikts 8.2. sadaļā, vai (ii) atgūtu līdzekļus no trešajām personām, kad maksājuma transakcija ir izpildīta, bet nav izmaksāta saņēmējam nepareizu vai nepilnīgu datu dēļ, vai (iii) atmaksātu līdzekļus sūtītājam maksājuma transakcijā, kas nav izpildīta nepareizu vai nepilnīgu datu dēļ.

Piezīme 3. Atlikuma pārvaldība.

Gadījumā, ja sūtītāju saņemtie līdzekļi atrodas RIA īpašumā pēc trīs (3) mēnešu perioda no līdzekļu saņemšanas, bez maksājuma transakcijas izmaksāšanas saņēmējam un bez līdzekļu atgriešanas sūtītājam iemeslu dēļ, kas nav RIA kontrolē, RIA var pieprasīt mēneša maksu pret šādiem līdzekļiem, lai kompensētu RIA par pamatotajām izmaksām, kas RIA radušās saistībā ar RIA pūlēm atmaksāt sūtītājam neapmaksātos līdzekļus un RIA līdzekļu pārvaldību, kamēr tie atrodas RIA īpašumā.