TERMINI E CONDIZIONI APPLICABILI ALLE OPERAZIONI DI PAGAMENTO ("T&C")

1. Su RIA: Ria Payment Institution E.P., S.A. (di seguito, "RIA"), con numero di registrazione (CIF) A-80696792 e sede legale in Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Spagna), è stata autorizzata dal Ministero dell'Economia e del Tesoro della Spagna come Istituto di Pagamento il 28 luglio 2011 e ha esteso la sua licenza per operare in Italia attraverso agenti. RIA detiene il numero di licenza 6842 presso la Banca di Spagna (i dettagli della licenza di RIA sono accessibili su www.bde.es). RIA può essere contattata per posta presso il suo indirizzo di sede indicato qui, per telefono (+34 91 7613760) o per email a TitularServicioCliente@riamoneytransfer.com . Lo scopo di questi Termini e Condizioni Generali è stabilire i diritti e gli obblighi tra RIA e i suoi clienti con sede in Italia nella fornitura di servizi di pagamento secondo il Decreto Legislativo n. 385 del 1° settembre 1993 (Testo Unico Bancario o TUB) e il Decreto Legislativo n. 11 del 27 gennaio 2010 (Decreto 11), per consentire l'esecuzione di Operazioni di Pagamento mediante la firma, ove appropriato, dei rispettivi contratti individuali che stabiliscono le condizioni specifiche applicabili al servizio di pagamento in questione (di seguito, gli "Ordini di Pagamento Individuali").

2. Ambito di applicazione: Questi Termini e Condizioni Generali si applicano al seguente servizio di pagamento fornito da RIA nel territorio italiano: Trasferimento di Denaro.

3. Azioni dei Clienti: Nel contrarre qualsiasi prodotto o servizio associato a Operazioni di Pagamento per cui RIA agisce come fornitore del servizio di pagamento, il Cliente sarà considerato un "consumatore" o "non consumatore" e le sue azioni saranno concordate in conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili.

4. Obblighi informativi prima dell'esecuzione di un'Operazione di Pagamento. Il Mittente deve fornire a RIA le informazioni determinate da RIA di volta in volta. Per ulteriori informazioni sul tipo di informazioni che RIA può chiedere ai Clienti di fornire, consultare questi Termini e Condizioni. Quando un'Operazione di Pagamento è eseguita in conformità alle istruzioni ricevute dal Mittente e registrate nell'Ordine di Pagamento Individuale, si considererà che sia stata correttamente eseguita in relazione al Beneficiario specificato. Pertanto, qualora uno qualsiasi dei dati forniti dal Mittente sia errato, RIA non sarà responsabile della mancata esecuzione o dell'esecuzione difettosa dell'Operazione di Pagamento. RIA si impegnerà comunque a compiere ragionevoli sforzi per recuperare i fondi. Le Operazioni di Pagamento di trasferimento di denaro in contanti possono essere eseguite fino a un importo massimo di EUR 999,99 in 7 giorni di calendario (commissioni incluse) o importo diverso come determinato dalle leggi e dai regolamenti italiani applicabili di volta in volta.

5. Spese e commissioni applicabili: Per la fornitura da parte di RIA di servizi di pagamento, incluso il Trasferimento di Denaro, il Cliente, sia che agisca come Mittente o come Beneficiario, deve pagare a RIA le spese e le commissioni applicabili all'Operazione di Pagamento in questione in conformità al regolamento effettuato nell'Ordine di Pagamento Individuale. Tuttavia, RIA può addebitare al Cliente le spese causate dall'annullamento, dalla modifica o dalla restituzione di Operazioni di Pagamento e quelle che derivano da dati errati o insufficienti o dal recupero di fondi per Operazioni di Pagamento che non è possibile pagare.

6. Consenso, irrevocabilità e annullamento delle Operazioni di Pagamento: 6.1 Consenso: Il consenso del Mittente all'esecuzione di un'Operazione di Pagamento è fornito mediante la firma del corrispondente Ordine di Pagamento Individuale. RIA non è responsabile della perdita o dell'uso improprio da parte del Cliente del documento che attesta l'Ordine di Pagamento Individuale fornito da RIA. 6.2 Irrevocabilità: Il Mittente non può revocare un ordine di Operazione di Pagamento dopo che è stato ricevuto da RIA. Quando l'Operazione di Pagamento è stata avviata dal o attraverso il Beneficiario, il Mittente non può revocare l'Operazione di Pagamento una volta che l'ordine di Operazione di Pagamento o il consenso all'Operazione di Pagamento è stato trasmesso al Beneficiario. 6.3 Annullamento delle Operazioni di Pagamento: Il Mittente può ritirare il consenso in qualsiasi momento prima delle date di irrevocabilità indicate sopra. RIA può addebitare spese per la revoca del consenso del Mittente come concordato con il Mittente per qualsiasi Ordine di Pagamento Individuale. Le Operazioni di Pagamento non possono essere eseguite se il Mittente non è stato in grado o ha rifiutato di fornire le informazioni e/o la documentazione richiesta o quando ciò era necessario secondo le procedure di controllo interno di RIA o in conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili. Quando un Mittente desidera annullare un'Operazione di Pagamento di persona, deve presentarsi presso l'ufficio dove l'ha ordinata con la rispettiva ricevuta dell'Ordine di Pagamento Individuale. Solo dopo aver verificato che l'Operazione di Pagamento non è stata pagata nel paese di destinazione a un Beneficiario, RIA procederà all'annullamento. Se un'Operazione di Pagamento viene annullata, RIA rimborserà i fondi al Mittente attraverso l'agente, attraverso i suoi negozi RIA o attraverso un deposito sul conto bancario del Mittente.

7. Esecuzione delle operazioni di pagamento: 7.1. Ricezione delle Operazioni di Pagamento: Il momento della ricezione di un'Operazione di Pagamento è quello in cui è ricevuta da RIA. Se il momento della ricezione non è un Giorno Lavorativo per RIA, l'Operazione di Pagamento si considererà ricevuta il Giorno Lavorativo successivo. Le Operazioni di Pagamento saranno eseguite quando il Mittente ha messo a disposizione di RIA fondi sufficienti. RIA si riserva il diritto di rifiutare l'esecuzione di un'Operazione di Pagamento se, prima dell'esecuzione di un'Operazione di Pagamento, il Mittente non fornisce a RIA tutti i fondi, incluso il caso in cui il Mittente non disponga di fondi sufficienti nello strumento di pagamento utilizzato per l'esecuzione della stessa, e/o qualora l'Operazione di Pagamento violerebbe qualsiasi legge o regolamento applicabile. Nel caso in cui RIA rifiuti l'esecuzione di un'Operazione di Pagamento, notificherà al Mittente il rifiuto e, se possibile, i motivi, nonché la procedura per rettificare i possibili errori che hanno portato a tale rifiuto, a meno che qualsiasi legge o regolamento applicabile non lo proibisca. Le Operazioni di Pagamento rifiutate non saranno considerate come ricevute ai fini della Sezione 7.2 di seguito. Le Operazioni di Pagamento avviate su carta saranno considerate ricevute il Giorno Lavorativo successivo. 7.2. Termine di esecuzione e data di valuta: a) Ambito di applicazione. È espressamente concordato che le disposizioni relative al periodo di esecuzione e alla data di valuta saranno applicate solo alle Operazioni di Pagamento effettuate (i) in euro o (ii) che comportano una sola conversione di valuta tra l'euro e la valuta di uno stato membro al di fuori dell'area dell'euro, a condizione che la conversione di valuta richiesta sia effettuata nello stato membro al di fuori dell'area dell'euro interessato e, nel caso di trasferimenti transfrontalieri, il trasferimento avvenga in euro. b) Operazioni di Pagamento in cui RIA agisce come fornitore del servizio di pagamento del Mittente. In relazione alle Operazioni di Pagamento in cui RIA agisce come fornitore del servizio di pagamento del Mittente, RIA assicurerà che l'importo dell'Operazione di Pagamento sia versato sul conto del fornitore del servizio di pagamento del Beneficiario, al più tardi, entro la fine del Giorno Lavorativo successivo al momento della ricezione dell'ordine di Operazione di Pagamento. Se il momento della ricezione non è un Giorno Lavorativo, come indicato nella Sezione 7.1 sopra, l'Operazione di Pagamento si considererà ricevuta durante il Giorno Lavorativo successivo. Questi termini saranno estesi di un Giorno Lavorativo nel caso di Operazioni di Pagamento elaborate su carta. Le Operazioni di Pagamento in cui uno qualsiasi dei fornitori del servizio di pagamento si trova al di fuori dell'Unione Europea o eseguite in una valuta diversa da una valuta di uno stato membro non sono soggette alle disposizioni di cui sopra relative alla data di esecuzione e alla data di valuta a meno che non sia diversamente previsto qui. In questi casi, i termini di esecuzione dipenderanno dal fornitore del servizio di pagamento del Beneficiario, con RIA che si impegna a eseguire la transazione (solo come fornitore del servizio di pagamento del Mittente) entro un periodo massimo di tre Giorni Lavorativi dal Giorno Lavorativo successivo alla ricezione dell'ordine di Operazione di Pagamento. 7.3. Impossibilità di eseguire un'Operazione di Pagamento: Nel caso in cui i fondi ricevuti dai Mittenti o ricevuti attraverso un altro fornitore del servizio di pagamento da pagare al Beneficiario siano in possesso di RIA alla fine del Giorno Lavorativo successivo al giorno in cui sono stati ricevuti, saranno depositati in un conto separato presso un istituto di credito o saranno investiti in attività sicure, liquide e a basso rischio come stabilito dalle leggi e dai regolamenti applicabili.

8. Operazioni di Pagamento che comportano conversione di valuta e servizi di cambio valuta: RIA metterà a disposizione dei suoi Mittenti i tassi di cambio applicabili alle Operazioni di Pagamento. In ogni caso, i tassi di cambio saranno comunicati ai Mittenti prima dell'esecuzione dell'Ordine di Pagamento Individuale, che include il regolamento dello stesso, dai Mittenti. In ogni caso, RIA si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi Operazione di Pagamento che, in conformità ai suoi controlli normativi interni, richieda verifiche aggiuntive e impedisca l'esecuzione immediata della stessa.

9. Operazioni di Pagamento non autorizzate o eseguite in modo improprio: Quando il Cliente è consapevole che un'Operazione di Pagamento non autorizzata o eseguita in modo improprio ha avuto luogo, deve comunicare questo fatto senza indebito ritardo a RIA al fine di procedere con la correzione. Eccetto nei casi in cui RIA non ha fornito o messo a disposizione del Cliente le informazioni corrispondenti all'Operazione di Pagamento, la comunicazione di cui alla sezione precedente deve avvenire entro un periodo massimo di tredici (13) mesi dalla data di addebito o di pagamento, a seconda dei casi, dell'importo dell'Operazione di Pagamento. Quando agisce come fornitore del servizio di pagamento del Mittente, RIA rimborserà immediatamente l'importo dell'Operazione di Pagamento non autorizzata; successivamente RIA può comunque dimostrare che (i) l'Operazione di Pagamento è stata autenticata, registrata e contabilizzata correttamente, o (ii) è stata interessata da un guasto tecnico o da qualsiasi altro difetto.

10. Protezione dei Dati: Il Cliente, firmando questo documento, riconosce di essere stato informato che: (i) qualsiasi dato personale fornito dal Cliente, in questo modulo e durante l'esecuzione del servizio di trasferimento di denaro fornito da RIA, è soggetto al trattamento da parte di RIA; e (ii) i dati possono essere comunicati ad altre società del gruppo RIA e a fornitori di servizi terzi, essendo tali società ubicate all'interno dell'Area Economica Europea ("AEE") o in altri paesi che potrebbero non offrire un livello di protezione equivalente all'AEE, al fine di gestire questo ordine di invio di denaro e per consentire a RIA di conformarsi ai suoi obblighi legali, come dettagliato nelle informazioni aggiuntive. Il trattamento dei dati del Cliente è necessario per la fornitura del servizio di trasferimento di denaro e se non fornito il servizio non può essere reso. Il Cliente può esercitare in qualsiasi momento i suoi diritti di accesso, rettifica, opposizione, cancellazione, limitazione del trattamento e portabilità, mediante notifica a RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U. con indirizzo in Calle Cantabria n. 2 - Piso 2º, 28108 Alcobendas, Madrid (España), o attraverso l'indirizzo email: DPO@euronetworldwide.com come stabilito nei termini indicati nelle informazioni aggiuntive. Puoi accedere alle informazioni aggiuntive e dettagliate sulla protezione dei dati personali nell'Informativa sulla Privacy di RIA al link https://www.riamoneytransfer.com/privacy-policy .

11. Legislazione applicabile: Le relazioni legali dettagliate in questi T&C sono disciplinate dalle loro clausole e dagli accordi individuali riflessi negli Ordini di Pagamento Individuali e, per questioni non previste in essi, dal TUB e dal Decreto 11 e da qualsiasi altra legge e regolamento italiano applicabile. Quando i Clienti sono consumatori, si applicheranno le disposizioni obbligatorie più favorevoli in conformità alla legge applicabile ai consumatori. La lingua applicabile al rapporto contrattuale tra RIA e il Cliente è l'italiano. SERVIZIO CLIENTI RIA: Via Francesco Benaglia n. 13 – 00153 Roma; Tel. +06/203939; email: reclami@riamoneytransfer.com . I Clienti devono presentare i loro reclami, per iscritto (i) di persona presso uno qualsiasi degli uffici di RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U; (ii) per posta all'attenzione del Rappresentante del Servizio Clienti di RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P., S.A.U., Calle Cantabria 2 - 2º, A - 1, Alcobendas 28108, Madrid (Spagna); o (iii) per email a TitularServicioCliente@riamoneytransfer.com o reclami@riamoneytransfer.com . Il Dipartimento Servizio Clienti risponderà ai reclami presentati dai Clienti entro un periodo massimo di quindici (15) Giorni Lavorativi dalla ricezione del reclamo, a meno che per circostanze eccezionali (da notificare da RIA al Cliente entro tale periodo) il termine della risposta finale debba essere esteso a non più di un (1) mese dalla ricezione del reclamo. Nel caso in cui il reclamo presentato al Rappresentante del Servizio Clienti di RIA sia stato respinto o il periodo suddetto per rispondere sia trascorso senza che il suddetto Dipartimento Servizio Clienti abbia risposto, puoi presentare il tuo reclamo (i) online all'Arbitro Bancario Finanziario italiano (ABF), seguendo le istruzioni sul sito web www.arbitrobancariofinanziario.it o (ii) al Servizio Clienti dell'Ombudsman dei Servizi Bancari Spagnoli (tramite il Dipartimento Reclami) per posta a Banco de España, Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones, C / Alcalá 48, 28014 Madrid o tramite l'Ufficio Virtuale della Banca di Spagna (sito: www.bde.es ). In caso di controversie in cui agisci senza aderire alle disposizioni di cui sopra, i Tribunali del tuo luogo di residenza o domicilio avranno giurisdizione esclusiva, fermo restando il tuo diritto come consumatore di aderire ai Tribunali dove RIA ha la sua sede legale.

Firmando questo ordine, riconosci di aver letto e compreso i termini in questo ordine e i termini e le condizioni per il servizio di trasferimento di denaro applicabili a questo ordine su www.riamoneytransfer.com nonché le istruzioni e le condizioni di pagamento per i pagamenti ATM (se scelti come metodo di pagamento) e li accetti tutti.