ESIALGNE TEAVE JA MAKSETEENUSTE OSUTAMISELE KOHALDATAVAD TINGIMUSED JA NÕUDED

Lisateenuste maksimaalsed tasumäärad on toodud käesoleva dokumendi lõpus.

1.- RIA kohta

Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (edaspidi " RIA " " meie " või " meid "), registreerimisnumbriga (CIF) A-80696792 ja peakontoriga aadressil Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Hispaania) on Hispaania Majandus- ja Riigikassaministerium 28. juulil 2011 tunnustanud makseasutusena ja tal on luba osutada makseteenuseid Eestis makseteenuste agentide kaudu. Agendi andmed (sealhulgas aadress), kelle kaudu RIA teile teenuseid osutab, on esitatud kviitungil. RIA-l on Hispaania Panga juures litsents number 6842 (RIA litsentsi andmeid saab vaadata aadressil www.bde.es ). RIA-ga saab ühendust võtta posti teel selle peakontori aadressil või telefonil (+3726167000).

Käesoleva dokumendi eesmärk on kehtestada RIA ja selle klientide vahel makseteenuste osutamisel tekkivad õigused ja olulised kohustused, mida reguleerivad makseasutuste ja elektroonilist raha väljastava asutuse seadus ning kohustuste seadus (edaspidi koos " makseteenuste regulatsioon "), võimaldamaks maksekorralduste täitmist, mille RIA saab saatjalt täitmiseks (edaspidi " üksikud maksekorraldused "), allkirjastades vajadusel vastavad üksikud lepingud, mis kehtestab konkreetse makseteenuse jaoks kohaldatavad konkreetsed tingimused.

Käesolevad tingimused ja nõuded kehtivad ainult füüsilistele isikutele, kes kasutavad RIA rahaviiside teenust eesmärkidel, mis ei ole seotud kasumlikku või kutsetegevusega.

NEID TINGIMUSI JA NÕUDEID AKTSEPTEERIDES NÕUSTUTE NEILE ALLUMA. ÄRG KASUTAGE MEIE TEENUSEID, KUI TE NEID TINGIMUSI JA NÕUDEID EI AKTSEPTEERI. KÄESOLEVAD TINGIMUSED JA NÕUDED ON JURIIDILISELT SIDUV LEPING JA ON OLULINE, ET TE LOEKSITE NEED HOOLIKALT LÄBI.

2.- Määratlused

Järgmistel terminiitel, mida kasutatakse kogu käesolevas dokumendis, on järgmine tähendus ja ulatus:

"Kohaldatavad andmekaitse seadused" tähendavad 11. jaotise esimeses lõigus viidatud regulatsiooni;

"Saaja" tähendab isikut, kes on ette nähtud saatja rahaviiside saajaks, kes on füüsiline isik ja meile vastuvõetav ning kes saab rahaviiside ülekande määratud makseteenuse pakkuja kaudu, pangaülekande teel määratud isiku pangakontole või meie kodu kohaletoimetamise teenuse kaudu (kui see on saadaval);

"Tööpäev" tähendab päeva, mil saatja asjaomane makseteenuste pakkuja või saaja makseteenuste pakkuja on avatud maksekorralduse täitmiseks vajalikul viisil;

"Klient" tähendab, kui RIA tegutseb makseteenuste pakkujana ja "tarbija" kontekstis saatjat, saajat või mõlemat, kes tegutseb eesmärkidel, mis ei ole seotud tema kasumlikku või kutsetegevusega;

"Vastuvõtmise päev" tähendab päeva, mil üksik maksekorraldus loetakse vastuvõetuks, nagu on viidatud jaotises 8.1. esimeses lõigus;

"EMA" tähendab Euroopa Majanduspiirkonda;

"Jõustumise kuupäev" on tähendus, mis on antud käesoleva dokumendi jaotise 3 kolmandas lõigus;

"Rahavahendid" tähendavad (i) saatjalt raha vastuvõtmise kontekstis RIA-le saadud summat, sealhulgas maksekorraldusega seotud kohaldatavad tasud ja kulud; ja (ii) saajale raha kättesaadavaks tegemise kontekstis saatjalt saadud rahavahendeid, millest on lahutatud kohaldatavad tasud ja kulud;

"IBAN" viitab rahvusvahelisele pangakonto numbrile, nagu on määratletud jaotises 5, neljandas punktis;

"Üksikud maksekorraldused" on tähendus, mis on antud jaotise 1 teises lõigus;

"Rahaviiside teenus" tähendab makseteenust, mis võimaldab rahavahendeid saada saatjalt ilma saatja või saaja nimel maksetava konto avamiseta, ainuüksi eesmärgil edastada samaväärne summa saajale või teisele makseteenuste pakkujale, kes tegutseb saaja nimel;

"Makseteenuste pakkuja" tähendab meid, füüsilist isikut või juriidilist isikut, kes tegutseb kolmanda osapoole makseteenuste pakkujana, või agenti, kes tegutseb meie nimel ja kes maksab välja saatja poolt algatatud maksekorralduse saajale saatja määratud sihtriigis;

"Makseteenuste seadus" on tähendus, mis on antud jaotise 1 teises lõigus;

"Maksekorraldus" tähendab tegevust, mille algatab saatja või saaja, vastavalt sellele, mis koosneb rahavahendite paigutamisest, ülekandest või väljavõtmisest, sõltumata kahe osapoole vahel olevatest alusolevast kohustustest;

"RIA", "meie" või "meid" tähendab jaotise 1 esimeses lõigus viidatud terminit;

"Saatja" tähendab isikut, kes annab üksiku maksekorralduse rahavahendite maksmiseks saajale;

"Etapilise saatmise teenus" tähendab teenust, mis on klientide käsutuses, nagu on selgitatud jaotises 8.5;

"Tingimused ja nõuded" tähendavad käesolevas dokumendis kehtestatud reeglite kogumit ja muid dokumente, mis on lisatud või viidatud; ja

"Maksekorralduse üksikasjad" on tähendus, mis on antud käesoleva dokumendi jaotise 8.1 viiendas lõigus.

3.- Kohaldamisala ja muudatused

Käesolevad tingimused ja nõuded kehtivad järgmistele makseteenustele, mida osutakse Eesti territooriumil:

· Rahaviiside teenus.

Me võime neid tingimusi ja nõudeid aeg-ajalt muuta, et järgida seaduse või regulatiivsete nõuete muutusi või turgu mõjutavate muutuste tõttu.

Kui me teeme nendele tingimustele ja nõuetele muudatusi, teeme seda e-posti teel ja/või paigutades nende tingimuste ja nõuete muudetud versiooni samale veebisaidele, kuhu need on majutatud, ja seda kestvale andmekandjale. Teavitame teid ka kuupäevast, millest alates muudatus jõustub ( jõustumise kuupäev ").

Muudatused, mida me teeme nendele tingimustele ja nõuetele, kehtivad tavaliselt ainult pärast jõustumise kuupäeva esitatud üksikutele maksekorraldusele, kuid kehtivad ka enne jõustumise kuupäeva esitatud üksikutele maksekorraldusele, kui me peame seda seaduse või regulatiivsete nõuete kohaselt tegema. Igal juhul ja kahtluste vältimiseks kehtivad nende tingimuste ja nõuete muudetud versioon iga eelmise versiooni asemel.

4.- Klientide tegevus

Maksekorraldusega seotud mis tahes toote või teenuse lepingu sõlmimisel loetakse klient "tarbijaks", nagu on ette nähtud kohaldatavates regulatsioonides.

Meie kohustused nende tingimuste ja nõuete alusel sõltuvad sellest, et me aktsepteerime teid kliendina, mis on meie otsustada, ja me jätame endale õiguse keelduda makseteenuste osutamisest teile ilma põhjust märkimata. Peate viivitamatult esitama kogu teabe ja dokumentatsiooni, mida me võime teilt igal ajal nõuda, et võimaldada meil järgida mis tahes makseteenustega seotud seaduslikke nõudeid, sealhulgas rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse regulatsioonide kohaselt, ja nõustute, et me võime teiega nendel eesmärkidel ühendust võtta.

5.- Teabealased kohustused enne maksekorralduse täitmist

Saatja ja saaja peavad esitama RIA-le teabe ja dokumentatsiooni, mille RIA määrab aeg-ajalt, mis võib sisaldada muuhulgas järgmist:

(i) Saatja ja saaja täisnimi, perekonnanimi, isikutunnistus ja muud saatjat ja saajat tuvastav teave;

(ii) maksekorralduse sihtriik;

(iii) maksekorralduse summa ja valuuta;

(iv) saaja pangakontole tehtava maksekorralduse korral rahvusvaheline pangakonto number ("IBAN"), kui sellisel pangakontol on IBAN-kood, või pangakonto number, nagu on asjaomane.

(v) Sõltuvalt sihtriigist:

o Suhe saajaga;

o Rahavahendite päritolu tõend;

o Ülekande põhjus; ja/või

o Muud teabe, mida me võime aeg-ajalt nõuda ülekandeks sellesse konkreetsesse riiki; ja

(vi) Muud teabe või dokumentatsiooni, mis tõendab sellist teavet saatja ja/või saaja kohta, mida me võime aeg-ajalt nõuda.

Saatja kinnitab, et ta tegutseb oma nimel ja on rahavahendite omanik.

RIA võib nõuda saatjalt ja saajalt täiendavat teavet, mida ta võib pidada vajalikuks aeg-ajalt oma äranägemisel rahaviiside teenuse õige täitmise või kohaldatavate seaduste ja regulatsioonidega vastavuse tagamiseks.

Saatja kohustub kontrollima maksekorraldusega seotud andmete täpsust ja terviklikkust, kui ta käskib RIA-l osutada jaotises 3 kirjeldatud rahaviiside teenuseid, eriti seoses saaja tuvastamise andmete ja üksiku maksekorralduse kviitungi majanduslike tingimustega, millel on tulevase jälgimise jaoks kordumatu number. Selline üksik maksekorraldus koos kviitungiga ja nende tingimuste ja nõuetega moodustavad makseteenuste seaduse ja muude asjaomaste kohalike seaduste alusel üksiku lepingu, mis reguleerib seda maksekorraldust.

Kui maksekorraldus täidetakse vastavalt üksikule maksekorraldusele, loetakse see õigesti täidetuks määratud saaja suhtes. Seega, kui saatja poolt esitatud andmed on saatjale omistataval põhjusel valed, ei vastuta RIA maksekorralduse täitmata jätmise või puudulikult täitmise eest. Selgituse eesmärgil ei vastuta saatja RIA vea tõttu tekkinud valede andmete eest.

Kui maksekorraldus täidetakse vastavalt saaja kordumatu tunnusele, loetakse see õigesti täidetuks selle kordumatu tunnuse määratud saaja suhtes (isegi kui klient esitab kordumatu tunnuse lisaks muud teavet). Kui kliendi poolt RIA-le esitatud kordumatu tunnus on vale, ei vastuta makseteenuste pakkuja maksekorralduse täitmata jätmise või puudulikult täitmise eest. RIA teeb mõistlikke jõupingutusi, et taastada rahavahendid, mis on seotud kliendi poolt esitatud vale kordumatu tunnuse alusel täidetud maksekorraldusega.

Kohaldatavate seaduste ja regulatsioonidega kooskõlas võib RIA iga maksekorralduse puhul nõuda kehtivat isikutunnistust ja salvestada klientide isikutunnistuste koopiad optilises, magnetilises või elektroonilises vormingus, et tagada nende terviklikkus, andmete õige lugemine, nende manipuleerimise võimatus ja nende asjaomane säilitamine ja asukoht.

RIA võib igal ajal nõuda, et maksekorralduse summa oleks krediteeritud RIA poolt peetavale pangakontole.

Lisaks võetakse klientide tuvastamise ja paremaks tundmaõppimiseks täiustatud kontrollimeetmed vastu kohalike seaduste nõuete kohaselt, samuti kui maksekorralduse summa, kas eraldi või teatud aja jooksul kogunenult, ületab RIA poolt aeg-ajalt määratavat muud summat vastavalt selle vastavusprotseduuridele kohaldatavate seaduste kohaselt.

Juhul kui olete igal ajal valinud kviitungi digitaalse kättetoimetamise, saate üksiku maksekorralduse esitamise ajal valida selle valiku muutmise, et saada oma kviitung paberil.

6.- Kulud ja kohaldatavad tasud

RIA rahaviiside teenuse osutamise eest peab klient maksma RIA-le asjaomase maksekorraldusega seotud kulud ja provisjonid, mis kajastuvad iga üksiku maksekorralduse kviitungis.

Maksekorralduse saaja makstakse välja täielik summa, mis on märgitud iga saatja poolt väljastatud üksikule maksekorraldusele, kusjuures mõistetakse, et saaja nõustub, kui RIA tegutseb tema makseteenuste pakkujana, et RIA mahaarvab enne maksmist oma kulud ülekantavast summast.

Kui saatja või saaja makseteenuste pakkuja erineb RIA-st, võib selline makseteenuste pakkuja maksekorraldusega seotud tasusid ja makse maksta vastavalt makseteenuste lepingule saatja või saajaga.

Juhul kui kolm (3) kuud on möödunud üksiku maksekorralduse rahavahendite vastuvõtmisest ilma sellega seotud maksekorralduse maksmiseta saajale ja ilma vastavate rahavahendite tagastamiseta saatjale RIA kontrolli väliste põhjuste tõttu, võib RIA selliste rahavahendite vastu võtta kuumaksu, et kompenseerida RIA-le sellega seotud mõistlikke kulusid, mis RIA-l on tekkinud seoses RIA jõupingutustega saatjale tasumata rahavahendite tagastamiseks ja rahavahendite juhtimiseks, kui need on RIA käes. RIA poolt nende kulude eest kohaldatavad maksimaalsed tasud on toodud käesoleva dokumendi lõpus asuvates tasutabelis.

Teave RIA rahaviiside teenuse osutamise tingimuste ja nõuete kohta antakse kliendile tasuta. Siiski võib RIA edastada asjaomastele klientidele need mõistlikud kulud, mis RIA-l on tekkinud üksiku maksekorralduse tühistamisel ja need, mis tekivad rahavahendite taastamisel sellise üksiku maksekorralduse puhul, kus klient esitas vale kordumatu tunnuse, või muudel juhtudel, mis on täpsustatud tingimuste ja nõuete puhul. Selgituse eesmärgil ei vastuta klient RIA vea tõttu tekkinud valede andmete eest.

Kliendile antakse viide maksekorralduse täitmisel kohaldatavatele vahetuskurssidele.

Mõningatel juhtudel, nagu on lubatud kohaldatavates seadustes, võib RIA teabe esitamise või kättesaadavaks tegemise eest võtta tasu kokkuleppel.

7.- Nõusolek, pöördumatus ja üksikute maksekorralduste tühistamine.

Nõusolek:

Saatja nõusolek maksekorralduse täitmiseks antakse üksiku maksekorralduse vastava kviitungi allkirjastamisega.

RIA ei vastuta kliendi poolt üksikule maksekorraldusele viitava kviitungi kaotsimineku või väärkasutamise eest, mille RIA on esitanud.

Pöördumatus:

Saatja ei saa tühistada üksikut maksekorraldust pärast selle täitmist RIA poolt.

Üksikute maksekorralduste tühistamine:

Saatja võib igal ajal enne pöördumatuse aega, mis on näidatud ülal, tagasi võtta nõusoleku. Pärast seda võib saatja nõusolekut tagasi võtta või üksikut maksekorraldust tühistada ainult RIA nõusolekul. RIA võib võtta tasu, mis on proportsionaalne RIA poolt saatja nõusoleku tühistamisel või tühistamisel tekkinud mõistlikele kuludele.

Maksekorraldusi ei saa täita, kui saatja ei suutnud või keeldus esitamast maksekorralduse täitmiseks vajalikku nõutavat teavet ja/või dokumentatsiooni, või kui RIA maksekorralduse täitmata jätmine oli vajalik RIA sisemiste kontrollimenetluste või kohaldatavate seaduste ja regulatsioonidega vastavuse tagamiseks.

Kui saatja soovib üksikut maksekorraldust tühistada, peab ta seda tegema isiklikult. RIA jätkab tühistamisega alati, kui see on võimalik, ja ainult pärast seda, kui ta on kontrollinud, et maksekorraldust ei ole sihtriigis saajale välja makstud.

Kui üksik maksekorraldus tühistatakse, tagastab RIA rahavahendid saatjale agendi, oma RIA kaupluse/kaupluste (kui neid on) või RIA-ga kokkulepitud deposiidi kaudu saatja pangakontole. RIA-le tühistamisega seotud mõistlikud kulud võetakse saatjalt.

8.- Maksekorralduste täitmine

8.1. Üksikute maksekorralduste vastuvõtmine

Üksiku maksekorralduse vastuvõtmise aeg on hetk, mil RIA saab üksiku maksekorralduse ja vastavad rahavahendid. Kui RIA saab üksiku maksekorralduse koos ülekantavate rahavahendite ja maksekorraldusega seotud tasude ja kuludega kell 15.00 (GMT+1) tööpäeval, loetakse üksik maksekorraldus vastuvõetuks meie poolt sellel tööpäeval ("Vastuvõtmise päev"). Kui üksik maksekorraldus saabub meile pärast kella 15.00 (GMT+1) tööpäeval, loetakse üksik maksekorraldus vastuvõetuks järgmisel tööpäeval pärast üksiku maksekorralduse vastuvõtmist. Kui üksiku maksekorralduse vastuvõtmise aeg ei ole RIA jaoks tööpäev, loetakse üksik maksekorraldus vastuvõetuks järgmisel tööpäeval.

Vaatamata eelöeldule, püüab RIA täita maksekorraldust üksiku maksekorralduse jaoks kohe pärast saatja poolt kättetoimetamist, sel juhul asendatakse siin nimetatud vastuvõtmise aeg sellise muu varasema täitmise ajaga, mis teeb üksiku maksekorralduse pöördumatuks vastavalt jaotisele 7.

RIA jätab endale õiguse keelduda maksekorralduse täitmisest, kui saatja ei esita RIA-le enne maksekorralduse täitmist kõiki rahavahendeid, sealhulgas juhul, kui saatja algatab maksekorralduse maksekaardi abil, või kahtluse või tegeliku pettuse või turvalisuse ohtude korral. Juhul kui RIA keeldub maksekorralduse täitmisest, teavitab ta saatjat sellisest keeldumisest ja võimalusel selle põhjustest, samuti protseduuri selliste vigade parandamiseks, mis viisid sellise keeldumiseni, kui kohaldatav seadus või regulatsioon sellist teavitamist ei keela.

Tagasi lükatud üksikud maksekorraldused ei loeta jaotises 8.2 allpool nimetatud eesmärkidel vastuvõetuks.

Iga üksiku maksekorralduse puhul esitame saatjale kviitungi kaudu järgmise teabe, kas paberil või elektroonilises vormingus:

(i) viitearv, mis võimaldab saatjal maksekorraldust ja saajat tuvastada;

(ii) PIN-kood, mis on kordumatu iga maksekorralduse jaoks;

(iii) maksekorralduse summa, mis on märgitud üksikus maksekorralduses kasutatud valuutas;

(iv) kinnitus kõigist kliendi tasudest ja/või maksekorraldusega seotud kuludest, mida saatja peab meile maksma;

(v) maksekorralduse täitmiseks kasutatud vahetuskurss ja maksekorralduse summa pärast seda valuutavahetus (kui maksekorraldus hõlmab valuutavahetus); ja

(vi) kuupäev, mil me üksiku maksekorralduse vastuvõtsime.

(koos "Maksekorralduse üksikasjad").

8.2. Täitmise tähtaeg ja väärtuse kuupäev

a) Kohaldamisala. On selgesõnaliselt kokku lepitud, et täitmisperioodi ja väärtuse kuupäevaga seotud sätted kehtivad ainult maksekorralduste puhul, mille on määranud (i) eurot või (ii) maksekorraldused, mis hõlmavad ainult ühte valuutavahetus eurot ja EMA liikmesriigi valuuta vahel väljaspool eurot, tingimusel et nõutav valuutavahetus viiakse läbi asjaomases EMA liikmesriigis väljaspool eurot ja piiriüleste maksekorralduste puhul toimub piiriülene ülekanne eurot.

b) Maksekorraldused, mille puhul klient on saatja. Maksekorralduste puhul, mille puhul klient tegutseb saatjana, tagab RIA, et maksekorralduse summa makstakse saaja makseteenuste pakkuja kontole hiljemalt järgmisel tööpäeval pärast üksiku maksekorralduse vastuvõtmist. Neid tingimusi pikendatakse ühe tööpäeva võrra paberil töödeldud üksikute maksekorralduste puhul.

c) Maksekorraldused, mille puhul klient on saaja. Maksekorralduste puhul, mille puhul klient on saaja, teeb RIA rahavahendid maksekorralduse jaoks kättesaadavaks hiljemalt tööpäeval, mil saatja makseteenuste pakkuja rahavahendid on saadud.

Maksekorralduse puhul (i) riiki väljaspool EMA, mida ei maksta eurot, või (ii) valuutavahetus, mis on tehtud EMA liikmesriigi valuutast erinevasse valuutasse, tehakse rahavahendid makseteenuste pakkujale kättesaadavaks hiljemalt neljandal tööpäeval pärast vastuvõtmise päeva.

8.3. Kaitsemeetmed

RIA-l on garantii, mis on võrreldav maksekorralduse maksja poolt saadetud rahavahendite kaitseks kindlustusleping kindlustusseltsilt, mis vastab Hispaania kuningliku dekreedi 736/2019 artikli 16 tingimustele, mis on vastu võetud 20. detsembril makseteenuste ja makseasutuste õigusliku režiimi kohta. Kohe pärast maksekorralduse rahavahendite saamist, sõltumata sellest, kas rahavahendid saadakse otse kliendilt või muult makseteenuste pakkujalt ("Kaitstud rahavahendid"), kaitseb RIA neid kaitstud rahavahendeid, tagades, et neid kaitseb autoriseeritud kindlustusselts või litsentseeritud krediidiasutus poolt antud võrreldav garantii. Kaitstud rahavahendid on kaitstud, kui need on RIA käes

ehk kuni rahavahendid on saajale välja antud või saaja makseteenuste pakkujale kättesaadavaks tehtud. Kaitstud rahavahendeid ei kaitse Deposiidi garantiifond.

8.4. Üksiku maksekorralduse väljamaksmine

Oma makseteenuste pakkujate kaudu maksame saajale maksekorralduse rahavahendid välja meie vastavusprotseduuride ja iga sihtriigis saadaolevate maksmeetodite kohaselt. Sellise maksmeetodi puhul, mis koosneb paberraha väljamaksest, peab saaja minema sihtriigis määratud makseteenuste pakkuja juurde, et saada maksekorralduse summa makseteenuste pakkuja rahuldamiseks, näidates maksekorralduse üksikasju ja kehtivat isikutunnistust sihtriigis. Identiteedi vastuvõetavad tõendid erinevad sõltuvalt riigist, kus rahavahendid tuleb välja anda. Meie makseteenuste pakkuja on õigustatud keelduda maksmisest, kui meie vastavusprotseduurid maksmiseks ei ole täielikult täidetud.

SAATJANA TEGUTSEDES ÄRGE ANDKE ÜHTEGI MAKSEKORRALDUSE ÜKSIKASJA (REDIGEERITUD VÕI MUUL VIISIL) KELLELEGI MUULE PEALE TEIE VALITUD SAAJA. PEATE KA TEGEMA KÕIK, MIDA TE MÕISTLIKULT SAATE, ET TAGADA, ET KEEGI PEALE TEIE VALITUD SAAJA EI SAAKS MAKSEKORRALDUSE ÜKSIKASJU VÕI NENDE MINGIT OSA. KUI TE OTSE VÕI KAUDSELT AVALIKUSTATE MINGEID MAKSEKORRALDUSE ÜKSIKASJU KELLELEGI MUULE PEALE TEIE VALITUD SAAJA, EI VASTUTA ME, KUI ME MAKSAME RAHAVAHENDID KELLELEGI MUULE PEALE SAAJA, KES ANNAB MAKSETEENUSTE PAKKUJALE MAKSEKORRALDUSE ÜKSIKASJU JA MIDA MAKSETEENUSTE PAKKUJA USUB OLEVAT KEHTIV IDENTITEEDI TÕEND.

8.5. Etapilise saatmise teenus

RIA teeb etapilise saatmise teenuse kättesaadavaks neile saatjatele, kes soovivad seda teenust kasutada. Selle teenuse kaudu saavad saatjad kasutada RIA rakendust (saadaval iOS ja Android jaoks) maksekorralduste täitmiseks, mille puhul konfigureeritakse korraldus ja seejärel, kui maksekorraldus on konfigureeritud, makstakse see samas tööpäevas sularahas või krediitkaardiga RIA agendile, kellel on etapilise saatmise teenus saadaval.

Etapilise saatmise teenuse kasutamiseks peavad saatjad pärast RIA rakenduse allalaadimist registreeruma rakenduses, esitades RIA poolt igal ajal nõutavat isiklikku teavet. Selline teave võib sisaldada muuhulgas saatja nime ja perekonnanime, e-posti aadressi, saatja rahvust, sünnikuupäeva, kutsealat, soovituskoodi või telefoninumbrit. Lisaks on etapilise saatmise teenuse maksekorralduse konfiguratsiooni alustamiseks RIA rakenduse kaudu vajalik esitada kõik üksiku maksekorralduse nõutavad üksikasjad, samuti nende saajate üksikasjad, kellele soovitakse rahaviiside teenust saata, sealhulgas, kuid mitte ainult riik, kuhu rahavahendid saadetakse, saaja üksikasjad (nimi, perekonnanimi, rahvus ja/või isikutunnistus jne), saatmisele kuuluv summa (eurodes), saaja poolt saadav summa (määratud kohalikus valuutas), saaja vastuvõtmise viis (mis sisaldab neid üksusi, mis saavad täita maksmise määratud saajale riigis, kus saaja rahavahendid saab) või maksekorralduse maksmise viis saatja poolt. Saatja võib üksiku maksekorralduse tühistada selle konfiguratsiooni ajal. Üksiku maksekorralduse konfiguratsiooni ajal esitatud teabe alusel näitab RIA saatjale maksekorralduse maksumust enne, kui saatja jätkab maksekorralduse kinnitamisega.

RIA rakenduses registreerimise ajal ja mis tahes üksiku maksekorralduse konfiguratsiooni ajal võib RIA nõuda saatjalt, et ta kontrolli mobiilseadet, millest ta opereerib, saates SMS-i esitatud mobiiltelefonile, et see sisestataks RIA rakenduses RIA poolt esitatud vastavatesse kastidesse. Igal juhul peab saatja enne mis tahes maksekorralduse täitmist aktsepteerima privaatsuspoliitika ja tingimusi ja nõudeid. RIA salvestab vaikimisi saatja poolt kaasatud saajad. Kui maksekorraldus on konfigureeritud ja RIA ja saatja poolt kinnitatud, saab saatja uut üksikut maksekorraldust tuvastava vöötkoodiga. Seejärel saab saatja rakenduses vaadata RIA agentide loendit, kus ta saab maksekorralduse rahavahendid välja anda. Igal juhul näitab RIA saatjale kohalikus valuutas makstavat summat ja saaja sihtkohas saadavat summat, kusjuures esimesel juhul on jaotis maksekorralduse kuludest, mida RIA võtab saatjalt. Maksekorralduse täitmiseks peab saatja külastama autoriseeritud RIA asukohta oma agendi võrgus, mis osutab etapilise saatmise teenust, näitama üksiku maksekorralduse vöötkoodi ja oma kehtivat ja jõus olevat isikutunnistust vastavalt igal ajal kohaldatavatele regulatsioonidele. Kui RIA agent kõik selle teabe kinnitab, kinnitab agent saatjale, et ta võib jätkata maksekorralduse maksmisega. Kui makstud, saab saatja agendilt maksekorralduse kviitungi või saab kviitungi RIA rakenduse kaudu. Juhtudel, kus agent seda nõuab, peab saatja allkirjastama üksiku maksekorralduse kviitungi. Juhtudel, kus RIA esitab elektroonilise kviitungi, ei pea saatja kviitungit allkirjastama ja saab RIA agendilt ainult sularaha kviitungi ning saatja peab RIA rakendusele juurde pääsema, kui ta soovib juurde pääseda üksiku maksekorralduse kviitungile. Kõik etapilise saatmise teenuse maksekorraldused, kui need on kinnitatud ja nõusolek on antud RIA rakenduse kaudu, tuleb maksta samal tööpäeval enne kella 23.59. Juhul kui maksekorraldust ei maksa saatja, tühistatakse üksik maksekorraldus automaatselt. RIA soovitab saatjatel kontrollida agendi tööaegu enne agendi külastamist.

9.- Valuutavahetus hõlmavad maksekorraldused ja valuutavahetus teenused

RIA teeb oma saatjatele kättesaadavaks maksekorralduste jaoks kohaldatavad vahetuskursid. Igal juhul teatakse vahetuskursid saatjale enne saatja nõusolekut üksiku maksekorralduse väljastamiseks ja need sisalduvad selle arvelduse kviitungis.

Maksekorralduse saajale saatja poolt väljastatud üksiku maksekorralduse summa makstakse RIA poolt saadaolevates valuutas ja maksmeetodis (näiteks sularahas või saaja pangakontole krediteerimisega), nagu on kokku lepitud RIA ja saatja vahel. Kui saaja nõustub oma teenuse pakkujaga väljamakstavat summat teiseks valuutaks teisendama või maksmeetodit muutma, on selline korraldus eraldi ja lahus RIA poolt saadetud üksikust maksekorraldusest ning ainult saaja ja tema teenuse pakkuja vahel.

RIA jätab endale õiguse keelduda mis tahes üksikust maksekorraldusest, mis vastavalt selle sisemistele regulatiivsele kontrollile nõuab täiendavaid kontrollimisi ja takistab selle kohest täitmist.

10.- Autoriseerimata või valesti täidetud maksekorraldused

Kui klient saab teada, et on toimunud autoriseerimata või valesti täidetud maksekorraldus, peab ta selle fakti viivitamatult teatama RIA-le, et jätkata parandusega RIA klienditeenindusele (kontaktandmed on toodud allpool jaotises 15). Kliendilt võidakse nõuda teavet maksekorralduse ja/või muu RIA poolt määratud teabe kohta tuvastamise eesmärkidel.

Välja arvatud juhtudel, mil RIA ei ole esitanud või kliendile kättesaadavaks teinud maksekorraldusele vastavat teavet, peab eelmises jaotises nimetatud teatis toimuma maksimaalselt kolmeteist (13) kuud pärast RIA vastuvõtmise või maksmise kuupäeva saajale, vastavalt maksekorralduse summa.

Kui RIA tegutseb saatja makseteenuste pakkujana:

- Autoriseerimata maksekorralduse korral, mille eest RIA vastutab kohaldatavate seaduste alusel, tagastab RIA saatjale autoriseerimata maksekorralduse summa viivitamatult ja igal juhul hiljemalt järgmisel tööpäeval pärast autoriseerimata maksekorralduse märkamist või sellest teatamist, välja arvatud juhul, kui RIA-l on mõistlikud kahtlused pettuse suhtes ja teatab neist kahtlustest kirjalikult asjaomastele riiklikele võimudele. Vajaduse korral taastab RIA saatja debiteeritud panga/maksekonto sellisesse seisundisse, nagu see oleks olnud, kui autoriseerimata maksekorraldust ei oleks toimunud.

- Maksekorralduse valesti täitmise või täitmata jätmise korral, mille eest RIA vastutab, tagastab RIA saatjale valesti täidetud maksekorralduse summa viivitamatult või taastab vajaduse korral saatja debiteeritud panga/maksekonto sellisesse seisundisse, nagu see oleks olnud, kui valesti täidetud maksekorraldus oleks toimunud.

Kui RIA tegutseb saaja makseteenuste pakkujana ja maksekorralduse valesti täitmise korral, mille eest RIA vastutab, teeb RIA valesti täidetud maksekorralduse summa saajale viivitamatult kättesaadavaks või krediteerib vajaduse korral asjaomase summa saaja maksekontole.

RIA tagastab kliendile kõik tasud või provisjonid, mis on võetud, ja asjaomase intressi, millele klient on autoriseerimata maksekorralduse, valesti täitmise või hilineva täitmise või täitmata jätmise alusel õigustatud. Klient võib nõuda täiendavat kahjutasu, kui see on RIA poolt kohaldatavate seaduste alusel tekkinud.

RIA ei vastuta maksekorralduse valesti täitmise, hilineva täitmise või täitmata jätmise eest juhtudel, mil on tegemist RIA kontrolli väliste ebatavaliste ja ettenägematute asjaoludega, mida RIA ei saanud vältida ega ennetada, või kui RIA on seotud muude Euroopa Liidu või kohaldatavate riiklike seaduste alusel kehtestatud õiguslike kohustustega.

11.- Andmekaitse ja konfidentsiaalsus

Selle artikli eesmärgil on "andmete kontrollijal", "isikuandmetel", "töötlemisel" ja "andmete subjektil" EU üldise andmekaitse määruse (GDPR) (2016/679) ja eri EL-i liikmesriikides kohaldatavate andmekaitse seaduste ja nõuete alusel antud tähendus, mis on seotud nende tingimuste ja nõuetega ("Kohaldatavad andmekaitse seadused").

RIA tegutseb andmete kontrollijana seoses isikuandmetega, mida ta töötleb nende tingimuste ja nõuete alusel osutatud teenuste kontekstis.

Teavet selle kohta, kuidas RIA võib kliendi isikuandmeid töödelda, isikuandmete tüüpide kohta, mida RIA võib koguda, kuidas RIA neid isikuandmeid kasutab, jagab ja kaitseb, kliendi andmekaitse õiguste kohta ja kuidas RIA-ga ühendust võtta selle privaatsuspraktika kohta, vaadake meie privaatsusavaldust aadressil www.riamoneytransfer.com.

Klient tunnistab ja nõustub, et tema isikuandmeid võib RIA, selle kontserni ettevõtted või kolmandad osapooled avaldada, edastada või salvestada, kui selline avaldamine, edastamine või salvestamine on mõistlikult vajalik või soovitav nende tingimuste ja nõuete sõlmimiseks või kohustuste täitmiseks. Kliendi isikuandmeid võib edastada väljaspool Euroopa Majanduspiirkonda riikidesse, kus seadused ei pruugi pakkuda sama taset andmekaitsest kui riik, kus isikuandmed algselt koguti. Sel juhul rakendab RIA vajalikke mehhanisme, et tagada, et edastatud isikuandmed saaksid kohaldatavate andmekaitse seaduste kohaselt piisavat kaitset.

Vaatamata eelöeldule, peab RIA kõik isikuandmed konfidentsiaalseks ilma sellise teabe avaldamiseta kolmandatele osapooltele, välja arvatud juhul, kui see on vajalik jaotises 3 kehtestatud makseteenuste osutamiseks, või kui kohaldatavad seadused ja regulatsioonid lubavad sellist teavet kolmandatele osapooltele, sealhulgas valitsusasutustele või rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadustes kehtestatud kohustuste täitmise raames avaldada. See säte ei piira kohaldatavate andmekaitse seaduste sätteid. RIA peab konfidentsiaalseks kogu teabe, millest RIA saab teada oma suhtlemise alusel kliendiga nende tingimuste ja nõuete kehtivuse ajal, välja arvatud juhul, kui klient on kirjalikult või kirjalikult reprodutseeritavas vormingus andnud nõusoleku teabe avaldamiseks.

12.- Meie kontrolli välised muudatused

Me ei võta mingit vastutust, kui me ei suuda täita mis tahes oma kohustusi teile või meie kohustuste täitmine on viivitanud mis tahes meie mõistliku kontrolli väliste asjaolude tõttu, sealhulgas (ilma piiranguteta) mis tahes tööstuslik tegevus, jumala käsi, tulekahju, üleujutus või torm, sõda, rahutused, kodanlik segadus, piiritamine, turvalisuse oht, terrorismi tegu või mis tahes sellest tulenevad ettevaatuslikud meetmed, vandalismi tegu, sabotaaž, viirus, pahatahtlik kahjustus, mis tahes seaduse, seadusesätte, seaduse, valitsuse või kohtumääruse järgimine, politsei või mis tahes valitsuse- või regulatiivse asutuse tegevused või juhised, mis lubavad meil makseteenuseid osutada, elektri katkestus või rike, seadmete, süsteemide või kolmandate osapoolte poolt pakutavate tarkvarade rike või interneti ühenduvus, pahatahtlikud küberotsed meie infotehnoloogia süsteemi vastu, sealhulgas arvutiviirused, krüpteerimisrünnak ja muud küberotsed, või mis tahes erakordsete kõikumiste esinemise korral mis tahes finantsturul, mis võib oluliselt negatiivselt mõjutada meie võimet makseteenuseid osutada, või meie kohustusi kohaldatavate seaduste alusel. Kui mõni neist asjaoludest ilmneb, peatatakse nende tingimuste ja nõuete rakendamine asjaolude jätkumise perioodiks või võime meie äranägemisel ja nii teid kui meid kaitsemiseks lõpetada nende tingimuste ja nõuete rakendamise.

13.- Vastutuse piirang

Meie kogu vastutus teile maksekorraldusega seoses on piiratud maksekorralduse rahavahendite täissummaga koos tasudega, mille eest te võite vastutada, ja intressiga, mida te võite pidada maksma meie maksekorralduse täitmata jätmise või valesti täitmise tagajärjel.

Kui me rikume kohaldatavate seaduste alusel meile kehtestatud nõudeid (mis kehtestab teatud kohustused meile makseteenuste pakkujana, sealhulgas autoriseerimata, täitmata ja valesti täidetud maksekorralduste suhtes), ei vastuta me teile, kui see on tingitud meie kontrolli väliste ebatavaliste ja ettenägematute tagajärgedest, mille tagajärjed oleksid olnud vältimatud vaatamata meie kõigile jõupingutustele vastupidiseks või kui see on tingitud muudest Euroopa Liidu või kohaldatavate riiklike seaduste alusel meile kehtestatud kohustustest.

Vaatamata mis tahes muule sättele neis tingimusteis ja nõuetes, ei välista me oma vastutust surma või vigastuse eest, mis on tekkinud meie hooletuse või meie töötajate või agendi hooletuse tõttu, pettuslikust väärteabest või mis tahes muust vastutusest, mida ei saa kohaldatavate seaduste alusel välistada.

14.- Kohaldatav seadus ja keel

Neid tingimusi ja nõudeid ning vastavaid maksekorraldusi üksikute maksekorralduste jaoks reguleerib Eesti seadus. Vaidluse korral võib klient või RIA algatada kohtumenetluse Harju Maakohtu ees (eesti keeles: Harju Maakohus ).

RIA ja kliendi vahelise lepingulise suhte jaoks kohaldatav keel on eesti keel. Klienditeeninduse kõned käsitletakse aga inglise või vene keeles, kliendi valikul.

15. - Klienditeenindus ja kaebused

Hindame kõiki oma kliente ja võtame oma kohustusi tõsiselt. Maksekorraldusega seotud küsimustes saate ühendust võtta meie klienditeeninduse meeskonnaga järgmistel kontaktandmetel:

RIA KLIENDITEENINDUS :

C/ Cantabria 2

28108, Madrid

Hispaania

Tel: +3726167000

Kliendid peavad esitama oma kaebused mis tahes vaidluse lahendamiseks kirjalikult (i) isiklikult RIA MAKSEASUTUSE, E.P., S.A.U. (RIA) mis tahes kontorites või selle autoriseeritud makseteenuste agentide juures; (ii) posti teel RIA MAKSEASUTUSE, E.P., S.A.U. klienditeeninduse esindajale, Calle Cantabria 2, 28108, Alcobendas, Madrid (Hispaania); või (iii) e-posti teel ceec@riamoneytransfer.com . Makseteenuste agendid osutavad makseteenuseid RIA nimel. Kui kaebust esitatakse mis tahes autoriseeritud makseteenuste agendi asukohas, edastab makseteenuste agent kaebuse RIA-le analüüsimiseks ja lahendamiseks vastavalt Eestis osutavate makseteenuste kohta kehtivates tingimuste ja nõuete puhul määratletud protsessile, mis on saadaval aadressil www.riamoneytransfer.com ja klienditeeninduse tegevuskorrale, mis on teatatud Hispaania Pangale ja millele saab juurde pääseda järgmise veebisaidi kaudu: https://app.bde.es/ecm_www/

Klienditeeninduse osakond vastab klientide poolt esitatud kaebustele maksimaalselt viieteist (15) tööpäeva jooksul kaebuse vastuvõtmisest, välja arvatud erakordsete asjaolude korral (mida RIA teatab kliendile sellel perioodil), kui lõpliku vastuse tähtaeg tuleb pikendada maksimaalselt kolmekümne viie (35) tööpäevani kaebuse vastuvõtmise kuupäevast.

Juhul kui RIA klienditeeninduse esindajale esitatud kaebust lükati tagasi või ülaltoodud periood on möödunud ilma klienditeeninduse osakonna vastuseta, võib klient esitada oma nõude:

(i) Banco de España (Sait: www.bde.es)

Posti teel:

Banco de España

Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones

C/ Alcalá 48, 28014 Madrid, Hispaania

Tel.: (+34) 900 54 54 54 / (+34) 91 338 8830

(ii) Eesti Finantsinspektsioon (eesti keeles: Finantsinspektsioon )

Sakala 4, Tallinn, 15030

Telefon: +372 668 0500

e-post: info@fi.ee

Teabe asjaomaste kohalike regulatsioonide rikkumiste kohta võib esitada Eesti Finantsinspektsioonile (eesti keeles: Finantsinspektsioon ) (i) telefonikõne teel +372 668 0555; (ii) e-posti teel vihje@fi.ee ; või täites elektroonilise vormi Eesti Finantsinspektsiooni veebisaidel (eesti keeles: Finantsinspektsioon ) ( https://www.fi.ee/et/tarbijale/millal-poorduda-finantsinspektsiooni-poole/rikkumisest-teavitamine#veebivorm ).

MAKSIMAALSED TASUD

Ria Payment Institution E.P., S.A.U. (edaspidi RIA) praegused tasud ei ole Hispaania Panga poolt mingil viisil ülevaatamisele kuuluvad, on MAKSIMAALSED ja kehtivad kõigile klientidele, nii tarbijatele kui ka mittetarbijatele, kusjuures RIA jätab endale õiguse rakendada oma klientidele madalamaid tasusid mis tahes nimetatud kaupade puhul.

Märkus 1. Rahaviiside tühistamine, muutmine või tagastamine.

RIA võtab vajalikud sammud maksekorralduse täitmiseks, mille saatja on määranud, et tühistada, muuta või proovida tagasi võtta üksik maksekorraldus.

Kui tehtavad tegevused hõlmavad kolmandate osapoolte poolt võetavaid kulusid, kusjuures need kulud on mõistlikud, edastatakse need asjaomastele klientidele isegi kui need tegevused olid RIA-le mitteomistataval põhjusel ebaõnnestunud.

Märkus 2. Maksekorraldused puuduliku või vale andmetega.

Maksekorralduse täitmiseks vajalike andmete ühegi väljajätmine ei kaasa asjaomastele klientidele täiendava tasu võtmist, kuigi RIA edastab asjaomastele klientidele need mõistlikud kulud, mis RIA-l on tekkinud mis tahes sammude võtmisel (kuigi need olid RIA-le mitteomistataval põhjusel ebaõnnestunud) (i) saada maksekorralduse täitmiseks vajalikke üksikasju, nagu on kehtestatud jaotises 8.2, või (ii) taastada rahavahendid kolmandate osapoolte käest, kui maksekorraldus on täidetud, kuid saajale maksmata vale või puuduliku andmete tõttu, või (iii) tagastada rahavahendid saatjale maksekorralduse puhul, mis ei ole täidetud vale või puuduliku andmete tõttu.

Märkus 3. Jäägi haldamine.

Juhul kui RIA käes olevad saatjate rahavahendid jäävad kolm (3) kuud pärast rahavahendite vastuvõtmist ilma maksekorralduse maksmiseta saajale ja ilma rahavahendite tagastamiseta saatjale RIA kontrolli väliste põhjuste tõttu, võib RIA selliste rahavahendite vastu võtta kuumaksu, et kompenseerida RIA-le sellega seotud mõistlikke kulusid, mis RIA-l on tekkinud seoses RIA jõupingutustega saatjale tasumata rahavahendite tagastamiseks ja rahavahendite juhtimiseks, kui need on RIA käes.