Protección al consumidor para Ria Money Transfer

El fraude ocurre. Lamentablemente, les puede ocurrir a las personas más inocentes. No deje que le pase a usted. Hemos hecho una lista con las situaciones de fraude más comunes para que pueda estar al tanto de las estafas más conocidas de la industria.

Situaciones de fraude comunes

Estafas mediante citas en línea

Es todo lo que usted esperaba y más. Es linda, inteligente, ocurrente, y ustedes dos se entienden bien. Seguro, nunca la ha conocido en persona - pero eso no tiene importancia. Han hablado durante meses, han intercambiado fotografías y hasta han hablado por teléfono. Pronto se encontrarán pero ahora ella está del otro lado del mundo, seguramente haciendo trabajo humanitario. Pero hay un problema. Tiene una emergencia y necesita algo de dinero. No mucho, solo algunos cientos de dólares. ¿Puede hacerlo? Y a la semana siguiente, alguien se enferma. Y a usted no le importa cubrirla también, ¿no es así? ¡Adivine! ¿Esa hermosa mujer de la que se enamoró en Ghana? Probablemente sea un hombre barbudo. Ha ganado su confianza y ahora está listo para aprovecharse de usted.

Reciba consejos y artículos útiles sobre estafas en las citas por Internet de la Comisión Federal de Comercio.

Estafas de lotería y sorteos

Recibió muy buenas noticias en su correo electrónico hoy. ¡Ganó la lotería! El gran premio es enorme y ya comenzó a soñar sobre qué podría hacer con ese dinero. No está muy seguro de haber jugado a la lotería, pero bueno, ya se olvidó qué desayunó; sería fácil olvidarse de eso también. Hay solo una trampa: el remitente necesita que le envíe algo de dinero para poder acreditarle su premio. Una pequeña cantidad. ¿Qué son $1.000 cuando ganará millones?

Encuentre más consejos e información sobre formas de evitar esta estafa tan frecuente.

La estafa del familiar que necesita ayuda

Su nieta está viajando por México y de pronto se queda sin dinero. Le envía un correo electrónico urgente o llama por teléfono diciéndole que tiene una emergencia y que necesita dinero. No recuerda que ella le haya comentado que iba a viajar a México, pero le preocupa su seguridad y quiere asegurarse de que esté bien. Entonces, le envía algunos cientos de dólares. ¿Qué son algunos cientos de dólares cuando se trata de la seguridad de su nieta?

Conozca cuándo lo están engañando con una estafa de una emergencia familiar.

La estafa del comprador misterioso

¡Qué suerte tiene! Ha empezado un nuevo empleo como comprador misterioso y le han asignado su primera tarea. Todo lo que necesita es evaluar el servicio al cliente de una tienda minorista local. Parece bastante fácil, ¿no? Solo que hay una trampa. Le han enviado un cheque o giro postal con instrucciones para depositarlo pero se da cuenta de que el monto es mayor al acordado. Por eso, debe devolver parte del dinero al remitente. Suena algo sospechoso, pero no le da mucha importancia. Entonces, cuando hace la transacción, le informan que el cheque original era falso y ahora no puede recuperar el dinero que ha enviado Se ha quedado sin ambos montos.

La estafa de la compra del vehículo

Su búsqueda ferviente en Internet de una gran oferta por el auto de sus sueños ha dado sus frutos. Usted encontró el coche que desea a un precio mucho más bajo que lo que su concesionario local está dispuesto a ofrecer. Se pone en contacto con el vendedor y le dice que debe enviar un pago inicial y/o la tarifa de servicio para el préstamo a través de una transferencia de dinero para poder evitar el pago del impuesto a las ventas y así obtener una tarifa aún mejor. Incluso le enviarán un recibo. No envíe el pago inicial ni la tarifa de servicios mediante transferencia. No recibirá el vehículo de sus sueños ni le devolverán su dinero.

La estafa de la compra por Internet

Usted encontró un apartamento en alquiler a un precio increíble y decide seguir adelante con la firma del contrato de arrendamiento. Solo que el arrendador es en realidad un estafador que le pide que abone el primer mes con una transferencia y el apartamento demasiado-bueno-para-ser-verdad en realidad no existe. Sea precavido al comprar en línea y cuando alguien le pida que abone mediante transferencia o que envíe un depósito a una persona o empresa falsas. Esto puede ocurrir con cualquier compra en línea: un cachorro, alquileres de vacaciones, tiempos compartidos o un auto. Puede ser cualquier producto. No realice transferencias por compras en Internet. No recibirá la mercadería ni le devolverán su dinero.

La estafa de la publicidad en el periódico

Es domingo por la mañana y recién se ha servido una taza de café y está listo para sentarse a desayunar, periódico en mano. Pasando al suplemento de los clasificados, ve una publicidad de una heladera nueva de acero inoxidable por un precio que parece demasiado bueno para ser verdad. Piensa en cuánto necesita una heladera nueva y decide arriesgarse. Y la compra. Seguro, se siente un poco escéptico porque está comprándola de un extraño y más extraño aún, le han pedido que transfiera el dinero por la compra. Nunca use transferencias para comprar algo de un extraño. Es posible que nunca le entreguen el producto y que pierda su dinero.

La estafa de caridad

Un desastre natural ha dejado a una nación entera tambaleando por reconstruir las secuelas de la destrucción, y usted desea ser parte y ayudar donando dinero. Lamentablemente, los desastres naturales, como inundaciones, tornados o huracanes frecuentemente hacen surgir estafadores que crean organizaciones de caridad destinadas a personas bien intencionadas. Su corazón está con la gente que ha perdido todo. Recibe una llamada o una carta de una organización de caridad que le dice exactamente dónde hacer una transferencia. Asegúrese de nunca enviar dinero a personas u organizaciones que no conozca. Por el contrario, comuníquese con la Cruz Roja Estadounidense o con otra organización confiable que conozca y que sepa la forma en que recolectan y usan los fondos. Si realiza una transferencia de dinero a una organización que no conoce, es probable que su dinero no llegue a destino sino al bolsillo de los estafadores.
Descubra más consejos para asegurarse de que está enviando dinero a una organización seria.

La estafa del cheque o giro postal

Recibe un cheque o giro postal como pago por adelantado por ese trabajo increíble que acaba de conseguir o por el producto que está vendiendo a través de un anuncio en línea. La estafa es que el monto del cheque es más de lo que debería ser, por eso el estafador le indica que deposite el cheque y que luego le transfiera el dinero que le han pagado de más. Enseguida, se da cuenta de que el cheque o el giro postal son falsos o, peor aún, no puede recuperar el dinero que envió por transferencia.

La estafa del abuso de personas mayores

Si bien esta estafa puede tener varias formas, es muy importante saber que casi un tercio de todas las víctimas de fraude por venta telefónica tienen 60 años o más. Tenga cuidado cuando envía dinero a un extraño a cambio de promesas de mejoras para el hogar, préstamos usureros, planificación de patrimonio o incluso una gran suma de dinero para generar “ahorros”. No deje que un extraño administre sus finanzas y activos . Los estafadores intentarán manipularlo para que entregue sus propiedades y dinero, que puede dejar su cuenta bancaria y los ahorros de toda su vida aniquilados en minutos. Nunca le confíe su dinero a alguien que no conoce.
Aprenda los pasos críticos necesarios para mantener a los mayores a salvo de esta estafa común.

El préstamo garantizado

¿Está enviando dinero porque le “garantizaron” un crédito o préstamo? Si es así, ¡tenga cuidado! Es muy improbable que deba enviar dinero para poder recibir un préstamo o crédito verdadero.

Estafas de transferencias de dinero

Estafas de transferencia de dinero adquieren muchas formas. Lo que es peor, los estafadores siempre están aprendiendo nuevos trucos y técnicas. Puede ser difícil saber cuándo una situación específica es, de hecho, una estafa. Por eso es muy importante estar un paso adelante de los hábiles estafadores.

Consulte el portal de la Comisión Federal de Comercio con publicaciones en blogs y artículos sobre las estafas más comunes y más recientes con transferencias de dinero.

Robo de identidad

El robo de identidad se produce cuando alguien asume su identidad para cometer un fraude u otro delito. Los criminales pueden conseguir la información que necesitan para obtener su identidad de varias fuentes, por ejemplo, robando su billetera, buscando en su basura o comprometiendo su información de crédito o bancaria. Pueden acercase a usted en persona, por teléfono o por Internet y pedirle la información que necesitan.

Si detecta que su información se usó para realizar transacciones a través de nuestra empresa, infórmenos inmediatamente. Para obtener ayuda, consulte la sección sobre denuncia de fraudes. Nos comunicaremos con usted para preguntarle más detalles y realizar lo necesario para evitar que su información personal se use de forma indebida a través de nuestros servicios. Además, denuncie el robo de identidad a la policía local o presente una queja ante las agencias correspondientes. Para conocer los consejos sobre cómo evitar el robo de identidad, haga clic aquí.

Si teme haber sido víctima de robo de identidad, consulte a la Comisión Federal de Comercio, de inmediato, ellos le darán consejos y asesoramiento.

Estafa de la venta telefónica

Recibe una llamada telefónica de un desconocido y no sabe si responder. En el último minuto, decide contestar la llamada y para su sorpresa, ha ganado un crucero gratis. ¡Qué suerte! Todo lo que necesita hacer para recibir el crucero es pagar el envío y la gestión para recibir la oferta “formal”. Parece bastante fácil. La voz convincente al otro lado ahora lo ha engañado para que le proporcione su información financiera para pagar el envío. Al transferir dinero a personas que no conoce o al proporcionar su información personal o financiera a personas desconocidas, aumenta sus posibilidades de convertirse en víctima del fraude de tele mercadeo.

Estos son algunos consejos para evitar el fraude de mercadeo telefónico.

Tenga en cuenta que, con frecuencia, su información personal es vendida a los tele mercadeo a través de terceros. Si ha sido víctima una vez, desconfíe de aquellos que llaman ofreciendo recuperar sus pérdidas a cambio de pagar una tarifa por adelantado.

Encuentre más información sobre ejemplos específicos de estafas con tele mercadeo.

Protéjase

Consejos antifraude

Siga estos consejos simples para protegerse contra fraudes y para mantener el dinero que tanto le ha costado ganar, seguro en su banco, donde debe estar.

  • Nunca le transfiera dinero a alguien que no conoce.
  • No acepte depositar un cheque de alguien que le pide que le devuelva parte del dinero.
  • Nunca le transfiera dinero a alguien que dice que la transferencia de dinero es la única forma de pago aceptable.
  • Nunca le transfiera dinero a un familiar en crisis sin primero comprobar la historia. Formule las preguntas adecuadas para verificar la identidad de la persona.
  • Infórmese sobre la fuente de una oferta de regalo o premio y con quién está tratando. Por ejemplo, si recibe un mensaje que dice: “¡Felicitaciones, es su día de suerte! Ha ganado USD1.000 en una lotería extranjera". Esté atento, especialmente si sabe que no participó en ningún sorteo o lotería. Además, nunca pague para que le entreguen el premio de un sorteo.
  • Investigue la legitimidad de la oferta. Si es demasiado buena para ser verdad, probablemente lo es.
  • Transferir dinero es como enviar efectivo; el que lo envía no tiene protección contra pérdidas.

Dónde obtener ayuda si lo estafan.

Si es víctima de una estafa de transferencia de dinero, primero denuncie el incidente en la policía local. Luego, ante los distintos organismos listados a continuación. Y siempre, si tiene consultas o dudas, siéntase libre de llamarnos de inmediato al 855-355-2145.

Denuncie el fraude

Si ha sido víctima de fraude, debe denunciarlo. Esta es una lista de recursos útiles que lo ayudarán a denunciar el fraude.

1). Llame a la policía

Comience llamando a la policía local. Todas las estafas de transferencia de dinero se deben denunciar a la policía.

2). Comuníquese con el departamento de fraudes de Ria

Queremos conocer los casos de fraude para hacer todo lo que esté a nuestro alcance y asegurarnos de que no vuelvan a pasar.

Comuníquese con nosotros por teléfono al 855-355-2145 o correo electrónico a FraudPrevention@riafinancial.com.

3). Comisión Federal de Comercio

Presente una queja en línea ante la Comisión Federal de Comercio o comuníquese telefónicamente al 1-877-FTC-HELP.

4). Centro de Denuncias de Delitos en Internet (ICCC)

Si fuera víctima de fraude por contacto a través de Internet, debe denunciarlo ante el ICCC.

Recursos adicionales

Enlaces a recursos adicionales.

Los estafadores atacan cuando menos lo espera, y se aprovechan de las personas con buenas intenciones. Infórmese sobre cómo protegerse a usted y a sus seres queridos contra fraudes inesperados. Esta es una lista de varios recursos que proporcionan información útil para protegerse a usted y a su familia.