TÉRMINOS Y CONDICIONES GENERALES APLICABLES A OPERACIONES DE TRANSFERENCIA DE DINERO
EURONET PAYMENT SERVICES LIMITED, SUCURSAL DE SOCIEDAD EXTRANJERA – RIA ARGENTINA
PRIMERO. - Marco Legal
Euronet Payment Services Limited, sucursal Argentina, se encuentra registrada ante la Inspectoría General de Justicia conforme a los términos del artículo 118 de la Ley Nº 19.550, de fecha 17/10/2017, bajo el número 1484, libro 61, volumen B de sociedades constituidas en el extranjero (en lo sucesivo "Ria"). Estos términos y condiciones generales tienen por objeto establecer los derechos y obligaciones esenciales entre Ria (en lo sucesivo incluyendo sus agentes), por un lado, y el cliente, por el otro (es decir, la persona que instruye a Ria o a sus sociedades relacionadas para realizar una transferencia de dinero (el "Cliente")) en la prestación de servicios de transferencia de dinero.
A título aclaratorio, en el caso de servicios de transferencia de dinero desde la República Argentina hacia países del exterior o desde países del exterior hacia la República Argentina, Ria (incluyendo, en este acto, sus respectivos agentes) no realiza operaciones de cambio de moneda con sus Clientes o Beneficiarios, ni accede al Mercado Único y Libre de Cambios de la República Argentina ni al mercado de cambios de ningún otro país en nombre de sus Clientes o Beneficiarios (siendo que las regulaciones de la República Argentina restringen, para este tipo de servicio, el acceso al Mercado Único y Libre de Cambios de la República Argentina sin previa autorización del Banco Central de la República Argentina) con el propósito de concertar tales operaciones de transferencia de dinero internacional. En tales operaciones, el "valor equivalente" se refiere a la cantidad de unidades de una moneda determinada (por ejemplo, euro) que sería entregada al Beneficiario designado por el Cliente (el "Beneficiario") en un momento dado, a cambio de que el Cliente entregue a Ria una unidad de otra moneda determinada (por ejemplo, peso argentino) en ese mismo momento, o viceversa (sin tomar en cuenta comisiones, impuestos y otros cargos aplicables a la operación).
SEGUNDO. - Ámbito de Aplicación
Estos términos y condiciones generales se aplican exclusivamente a transferencias de dinero dentro del territorio de la República Argentina y al exterior, así como al servicio de entrega de dinero en la República Argentina por fondos enviados desde dentro de la República Argentina o desde el exterior.
TERCERO. - Obligaciones de Información Previas a la Transferencia de Dinero o Entrega de Dinero al Beneficiario
La información y/o documentación que el Cliente (o Beneficiario, según corresponda) debe proporcionar a Ria y/o sus sociedades relacionadas es la siguiente:
a) Datos relacionados con el Cliente y, en casos de operaciones a pagarse en la República Argentina, el Beneficiario:
Nombre y apellido completo.
Fecha y lugar de nacimiento.
Nacionalidad.
Género.
Tipo (Documento Nacional de Identidad; Libreta Cívica; Libreta de Enrolamiento; Cédula de Identidad expedida por autoridad competente de países limítrofes; Pasaporte) y número de documento de identidad, con fotografía, original y vigente. Ria tomará copia del mismo.
C.U.I.L., C.U.I.T., y C.D.I.
Domicilio actual (calle, número, ciudad, provincia, código postal).
Número de teléfono y dirección de correo electrónico.
Declaración jurada indicando el origen de los fondos, estado civil y profesión, oficio, industria o actividad principal que realiza.
Declaración jurada expresamente indicando si la persona califica como persona políticamente expuesta (conforme a la definición de las regulaciones aplicables vigentes a esa fecha).
Número de cuenta del Beneficiario (si corresponde).
b) Para operaciones a pagarse fuera de la República Argentina, el Cliente debe proporcionar la siguiente información sobre el Beneficiario de la transferencia:
Nombre y apellido completo.
Tipo y número de documento de identidad nacional o equivalente.
Domicilio (calle, número, ciudad, provincia y país).
Número de cuenta (si corresponde).
Si el Cliente envía, durante un año calendario, una cantidad igual o superior a ARS $336.000 (o su equivalente en otras monedas) y/o la cantidad que la Unidad de Información Financiera pueda indicar en el futuro, o la cantidad que Ria determine a través de sus procedimientos de control interno (que en ningún caso será menor a la cantidad establecida para este fin por la Unidad de Información Financiera), el Cliente debe proporcionar también la siguiente información y/o documentación:
Documentos que respalden confiablemente el origen de los fondos enviados.
Cualquier otra documentación o información que Ria, a su exclusivo criterio, considere necesaria a los fines de cumplir con sus procesos de control interno.
Asimismo, si lo considera necesario, Ria podrá en cualquier momento solicitar información adicional a sus Clientes (o Beneficiarios, según corresponda) a fin de proporcionar el servicio de transferencia de dinero o pago.
Además de lo anterior, debe tenerse en cuenta lo siguiente:
Es política de Ria y sus sociedades relacionadas verificar la identidad de sus Clientes y Beneficiarios para todas las operaciones, independientemente del monto, y previo al inicio de cualquier operación. Por lo tanto, es obligatorio presentar los documentos indicados en esta cláusula TERCERO (sección a) o sección b), según si la transferencia será pagada en la República Argentina o fuera de la República Argentina.
El documento de identidad debe ser original, válido y vigente. No se aceptan fotocopias, fotos, certificados de renovación u otros documentos que no sean los mencionados. Si se presenta el documento digital expedido por el Registro Nacional de Personas de la República Argentina, será aceptado conforme a los procedimientos establecidos por RIA para su aceptación.
Ria y sus sociedades relacionadas no aceptan operaciones realizadas en nombre de otra persona.
Ria y sus sociedades relacionadas no aceptan operaciones realizadas por personas jurídicas.
Ria no acepta transferencias de dinero realizadas por personas menores de 18 años.
El Cliente está obligado a verificar la exactitud e integridad de los datos relacionados con las transferencias de dinero que instruye a Ria o a sus sociedades relacionadas a realizar, particularmente respecto de la información identificatoria del receptor (Beneficiario) y los términos económicos del documento de liquidación de la orden, que tendrá un número o identificador único para su seguimiento futuro.
Cuando una transferencia de dinero se ejecuta de conformidad con las instrucciones recibidas del Cliente y registradas en el documento de liquidación, se considerará correctamente ejecutada respecto del Beneficiario especificado. Por lo tanto, si alguno de los datos proporcionados por el Cliente es incorrecto, Ria no será responsable por la no ejecución o ejecución defectuosa de la operación de transferencia de dinero.
Ria almacenará copias de los documentos de identidad del Cliente (y Beneficiario, según corresponda) en formato óptico, magnético o electrónico que garantice su integridad, correcta legibilidad de datos, imposibilidad de manipulación y adecuada preservación y recuperación.
Ria se reserva el derecho de solicitar información de antecedentes adicionales a sus Clientes (o Beneficiarios, según corresponda) para realizar la transferencia de dinero o servicio de pago, y puede negarse a ejecutar una operación que, a exclusivo criterio de Ria, pueda representar un riesgo para Ria o sus sociedades relacionadas, o para el Cliente o Beneficiario, en base a sus políticas internas, Ley 25.246 y sus modificatorias y complementarias, y las resoluciones de la Unidad de Información Financiera.
CUARTO. - Cargos, Impuestos y Comisiones Aplicables
Por cada servicio de transferencia de dinero, el Cliente pagará a Ria las comisiones resultantes de la operación.
El documento de liquidación proporcionado al Cliente incluirá:
Una referencia que permita al Cliente identificar la operación realizada.
La fecha y valor de la operación.
El monto monetario entregado por el Cliente expresado en unidades de la moneda entregada.
El valor equivalente entre la moneda recibida del Cliente y la moneda entregada al Beneficiario, vigente al momento en que el Cliente coloca la orden de transferencia de dinero.
El monto total correspondiente a los costos de la operación de transferencia de dinero, y donde corresponda, un desglose de los montos correspondientes a tales costos (si corresponde).
El pago de comisiones y, donde corresponda, los cargos aplicables a transferencias de dinero serán soportados por el Cliente y serán debidamente detallados en los documentos de liquidación.
El Beneficiario de una transferencia de dinero recibirá el monto neto reflejado en el documento de liquidación entregado al Cliente, después de deducir, donde corresponda, todos los impuestos que puedan aplicarse a la transferencia en el país de destino.
Las comisiones que devenguen a favor de la entidad receptora de los fondos del Cliente (es decir, Ria o una de sus sociedades relacionadas en el exterior, o un corresponsal que mantenga una relación contractual con Ria, según corresponda) serán soportadas por el Cliente, de manera que el Beneficiario solo soportará aquellos impuestos que pueda requerir la entidad pagadora al Beneficiario de conformidad con las regulaciones del país de destino de los fondos.
Ria publicará las tasas máximas de comisiones y cargos aplicables a operaciones de transferencia de dinero en cualquier momento dado.
La información respecto de los términos y condiciones aplicables a servicios de transferencia de dinero se proporciona de forma gratuita al Cliente, quien puede encontrarla en https://ar.riamoneytransfer.com. Ria puede modificar estos términos y condiciones generales periódicamente o según sea necesario o apropiado, manteniendo la versión actualizada en el sitio web mencionado. Es obligación del Cliente leer las condiciones aplicables al momento de solicitar los servicios de Ria para cada transferencia de dinero.
QUINTO. - Consentimiento, Irrevocabilidad, Cancelación de Operaciones de Pago y Órdenes No Reclamadas
Consentimiento:
El consentimiento del Cliente para la ejecución de una operación de transferencia de dinero ocurre cuando el Cliente realiza el pago de la operación y firma el recibo de liquidación, después de lo cual recibirá el mencionado documento de liquidación.
Ria no es responsable por la pérdida o mal uso que el Cliente o Beneficiario pueda hacer del documento que evidencia la liquidación de la orden de transferencia proporcionado por Ria o sus sociedades relacionadas, según corresponda.
Irrevocabilidad:
Como regla general, el Cliente no puede revocar una orden de transferencia de dinero después de que haya sido recibida por Ria o sus sociedades relacionadas y enviada a las sociedades relacionadas de Ria o a Ria, según corresponda.
Cancelación/Anulación de Órdenes:
El Cliente puede cancelar una orden en cualquier momento anterior a la entrega del dinero al Beneficiario, como se indica a continuación.
Las órdenes de transferencia de dinero no podrán ejecutarse si el Cliente es incapaz o se niega a proporcionar la documentación requerida, o cuando sea necesario conforme a los procedimientos de control interno de Ria o al cumplimiento de regulaciones aplicables.
Cuando un Cliente desea cancelar una operación, debe presentarse en el establecimiento donde se colocó la operación con el comprobante de pago correspondiente. Solo después de verificar que la orden no ha sido pagada al Beneficiario puede procederse a la cancelación.
Si una operación se cancela como se indica arriba, Ria hará sus mejores esfuerzos para devolver el dinero al Cliente a través de un agente o una tienda de Ria, según corresponda.
Cancelación de Órdenes No Reclamadas. Comisión por Gestión de Devolución de Fondos:
Después de que 21 días hayan transcurrido desde la recepción de fondos para transferencias de dinero sin que la orden haya sido pagada al Beneficiario, la orden será cancelada en el sistema de Ria y se enviará una notificación al Cliente para proceder con su reembolso. En el evento de que 3 meses hayan transcurrido desde la recepción de fondos sin que el Cliente haya respondido a Ria para proceder con el reembolso, RIA podrá cobrar una comisión mensual por el servicio de intento de reembolso, cuyo monto no excederá la suma estipulada en la transferencia de dinero en cuestión.
SEXTO. - Ejecución de Órdenes de Pago
El momento de recepción de una orden de transferencia de dinero será cuando Ria o una de sus sociedades relacionadas reciba los fondos correspondientes del Cliente. Si el momento de recepción no es un día hábil para Ria, la orden se considerará recibida el siguiente día hábil.
La ejecución de órdenes de transferencia de dinero tendrá lugar en el momento en que el Cliente haya puesto fondos suficientes a disposición de Ria o una de sus sociedades relacionadas, o sus agentes, según corresponda.
Ria se esforzará por tener el monto de la operación pagado al Beneficiario a más tardar al final del día hábil siguiente al día en que se recibe la orden de pago. Sin embargo, debido a circunstancias fuera del control de Ria, incluyendo control de cambios o regulaciones contra el lavado de dinero en países de destino (incluyendo la República Argentina), las transferencias a ciertos países pueden experimentar una demora adicional o cancelación de la orden.
SÉPTIMO. - Operaciones de Transferencia de Dinero Que Involucran Diferentes Monedas y Servicio de Pago en una Moneda Diferente a la Entregada
Ria pone a disposición de sus Clientes los valores equivalentes entre monedas aplicables en cualquier momento dado.
Las fluctuaciones en los valores equivalentes para operaciones que involucren el pago de una transferencia de dinero en una moneda diferente a la recibida se aplicarán inmediatamente y sin previo aviso, con variaciones basadas en valores equivalentes de referencia.
En cualquier caso, el valor equivalente vigente en cualquier momento dado será comunicado al Cliente previo a la emisión de la orden de transferencia y será registrado en el documento de liquidación.
El Beneficiario recibirá el monto aplicable en la moneda de curso legal correspondiente al país de destino de los fondos, a menos que, siempre que se otorgue el consentimiento del Beneficiario, el pago pueda realizarse en una moneda diferente. RIA no será responsable en conexión con ninguna operación de cambio de moneda posterior y separada de las instrucciones de orden de pago enviadas por Ria al corresponsal o proveedor de servicios de pago correspondiente.
En cualquier caso, Ria se reserva el derecho de rechazar cualquier operación que, de conformidad con sus controles regulatorios internos, requiera verificaciones adicionales e impida su ejecución inmediata.
OCTAVO. - Operaciones de Transferencia de Dinero No Autorizadas o Ejecutadas Incorrectamente
Cuando el Cliente se percata de que ha ocurrido una operación de transferencia de dinero no autorizada o ejecutada incorrectamente, debe notificar a Ria sin demora indebida a fin de proceder con la corrección.
Excepto en casos donde Ria no ha proporcionado o puesto a disposición del Cliente la información correspondiente a la operación de transferencia, la notificación debe realizarse dentro de un período máximo de tres meses desde la fecha de débito o crédito, según corresponda, del monto de la operación.
NOVENO. - Protección de Datos
En cumplimiento de la Ley 25.326 sobre protección de datos personales (la "Ley de Protección de Datos Personales"), se señala lo siguiente: Los datos personales del Cliente y el Beneficiario serán incorporados en archivos bajo la responsabilidad de Ria y serán utilizados para el procesamiento y ejecución de transferencias de dinero, lo que implica la aceptación de que tales datos pueden ser transmitidos a la empresa matriz de Ria y a entidades en los países de destino de las transferencias.
El Cliente acepta que los datos pueden ser compartidos con todas las empresas que forman parte del grupo Euronet (ver http://www.euronetworldwide.com/) con el propósito de optimizar el servicio de gestión de transferencia de dinero, y pueden ser utilizados para propósitos de publicidad y prospección comercial.
Si el Cliente o Beneficiario ya no desea recibir comunicaciones comerciales, puede cancelar su suscripción siguiendo las instrucciones proporcionadas en nuestras comunicaciones.
El Cliente y Beneficiario pueden ejercer sus derechos de acceso, rectificación, eliminación y oposición escribiendo a: acargentina@riamoneytransfer.com o dpo@euronet.com.
El Cliente es informado de que proveedores de servicios de transferencia de dinero como Ria pueden ser requeridos, conforme a la ley argentina, de proporcionar información sobre la operación a autoridades oficiales en el marco de la lucha contra financiamiento del terrorismo, lavado de dinero, y otros delitos.
DÉCIMO. - Responsabilidad
En el evento de cualquier demora, no entrega, no pago, o pago reducido de una transferencia solicitada por el Cliente, el único y máximo remedio contra Ria es el reembolso del monto de la transferencia más la comisión cobrada al Cliente. Ninguna otra acción está disponible para el Cliente o el Beneficiario, incluyendo pero no limitado a reclamos por daños incidentales, indirectos, especiales o consecuentes. Ria no será responsable por daños debidos a fallas técnicas u operacionales, cambios en la legislación, regulaciones locales, o fuerza mayor.
UNDÉCIMO. - Ley Aplicable
Estos términos y condiciones generales serán regidos, interpretados y ejecutados de conformidad con las leyes de la República Argentina. Cualquier reclamo o acción relacionada con estos términos y condiciones generales será igualmente regida por las leyes de la República Argentina.
DUODÉCIMO. - Jurisdicción
Cualquier disputa respecto de la interpretación, ejecución o validez de estos términos y condiciones generales será resuelta exclusivamente por los juzgados ordinarios de justicia con asiento en la Ciudad de Buenos Aires, de conformidad con las regulaciones y leyes aplicables.
SERVICIO AL CLIENTE DE RIA
Canales de contacto del servicio al cliente:
Correo electrónico: ACargentina@riamoneytransfer.com
Teléfono: +541139846957
Los clientes deben presentar sus reclamos y demandas, por escrito, (i) en persona en cualquier sucursal o ubicación de agente de Ria, o (ii) por correo electrónico a ACargentina@riamoneytransfer.com. El departamento de servicio al cliente resolverá reclamos y demandas dentro de un período máximo de 30 días calendario. Si el reclamo es rechazado o el período de 30 días transcurre sin respuesta, el Cliente puede presentar su reclamo ante las autoridades correspondientes.